Наследие больше, чем деньги. В мире финансовых стратегий и бесконечных цифр легко забыть о будущем наших детей и внуков.
Как грамотно позаботиться о детях и передать им в наследство инвестактивы
Инвестпортфель хорош еще тем, что после нас может остаться нашим детям и внукам. Деньги и ценные бумаги на брокерском счете или ИИС ничем не отличаются от квартир и машин с точки зрения имущества, которое также можно завещать.
Но обо все нужно позаботиться заранее. Сделать это можно:
✅ По завещанию. Для этого нужно обратиться с паспортом к нотариусу. И вот тут, чем подробнее вы все распишете, тем проще потом будет вступить в право наследования.
Укажите:
1️⃣ Брокера, его реквизиты, включая адрес центрального офиса и контактные данные, номер счета и дату заключения договора.
2️⃣ Кому, что и в каком количестве или в какой пропорции завещается. Если передаются конкретные ценные бумаги, в завещании должно быть их наименование, число и коды ISIN.
📍 Важно знать, что такие активы при наследовании не облагаются налогом. Но, если наследник решил их продать менее чем через 3 года после получения, ему придется уплатить налог.
✅ По наследственному договору. В отличие от завещания — это двусторонняя сделка, наследник в курсе, что именно и на каких условиях ему достанется, и согласен на все, например, ежемесячно переводить деньги.
Наследником может быть кто угодно: хоть супруг, хоть сосед, хоть подруга. Это решает наследодатель.
Если не составлять завещание или наследственный договор, имущество наследуется родственниками по очереди.
В первую очередь получают супруг, дети и родители, во вторую — братья, сестры, дедушки и бабушки и т. д.
‼️ Когда вы колеблетесь в решении начать инвестировать, положите на чашу весов еще один плюсик — ваши дети и внуки смогут воспользоваться плодами вашей инвестиционной деятельности.
▶️ Вы знали, что инвестпортфель можно передать по наследству? Ставьте 👍 если пост был полезен.
