Какие блокчейны будут участвовать в проекте Agora?
Приветствую всех, кто жаждет знаний в сфере финансового мира, переплетенного с цифровыми технологиями.
Я давно слежу за такой структурой как BIS. Это своего рода определенный индикатор прогресса разработок в финансовом мире, который желает всеми фибрами своих денежных запасов, переехать на “цифровые рельсы”. Так сказать внедрить технологию DLT. Предлагаю рассмотреть новый проект от BIS.
Как правило, проекты Центра инноваций BIS носят экспериментальный характер и направлены на изучение и предоставление общественных благ мировому центральному банковскому сообществу. BIS действительно много экспериментировал с цифровыми технологиями в финансовой сфере и создал множество проектов. Кульминацией данных экспериментов стал проект Agora.
3 апреля 2024 года банк международных расчетов (BIS) вместе с семью центральными банками объявили о планах объединить усилия с частным сектором, чтобы изучить, как токенизация (далее RWA) может улучшить функционирование денежной системы в проекте Agora.
Почему же название проекта — Agora? По-гречески — это значит «рынок». Который объединяет на данный момент семь центральных банков: Банк Франции (представляющий Евросистему), Банк Японии, Банк Кореи, Банк Мексики, Швейцарский национальный банк, Банк Англии и Федеральный резервный банк Нью-Йорка. Йорк. Они будут стремиться работать в партнерстве с большой группой частных финансовых фирм, созданной Институтом международных финансов (IIF).
BIS намерена обратиться с призывом к частным финансовым учреждениям (в них входят так же общественные сети — блокчейны) выразить заинтересованность в присоединении к проекту Agora. IIF будет выступать в качестве посредника и организатора участников из частного сектора. Предполагается, что в нем примут участие несколько регулируемых финансовых учреждений, представляющих каждую из семи валют. Конкретные инструкции и требования будут изданы в скором времени. Быть членом IIF не является обязательным условием для участия в project Agora.
В число 400 организаций-членов IIF из более чем 60 стран входят ведущие игроки в сфере финансовых услуг со штаб-квартирами практически во всех регионах мира. Компании-члены включают в себя самые разные виды бизнеса, в том числе коммерческие и инвестиционные банки, управляющие активами, страховые компании, фирмы, предоставляющие профессиональные услуги, биржи (это хороший знак для криптоиндустрии, правда лишь биржи уместные для регулятора — системы), суверенные фонды, хедж-фонды, центральные банки и банки развития. Наиболее громкие имена из списка (прошу заметить компании Ripple там нету): BlackRock, Inc. (United States), Circle Internet Financial Ltd. (United States), Coinbase, Inc. (United States), IBM (United States), PayPal (United States), Rothschild & Co. (France), SWIFT (Belgium)…
С подробным списком участников вы можете ознакомиться на официальном сайте IIF .
Что же хотят сделать наши глобалисты? Давайте рассмотрим более подробно технические аспекты.
✅ В основе проекта лежит концепция единого реестра. Советую внимательно присмотреться к риторике BIS в отношении криптовалют и криптоиндустрии в целом.
Ключевыми элементами плана являются CBDC, токенизированные депозиты и другие токенизированные требования к финансовым и реальным активам. План предусматривает объединение этих элементов в новый тип инфраструктуры финансового рынка (FMI) — « единый реестр ». Все преимущества токенизации могут быть использованы в едином реестре благодаря окончательности расчетов, которая достигается за счет того, что деньги центрального банка находятся в том же месте, что и другие требования.Более того, имея «все в одном месте», единый реестр обеспечивает среду, в которой может автоматически выполняться более широкий спектр условных действий для решения проблем с информацией и стимулами. Даже в краткосрочной перспективе единый реестр может открыть механизмы, имеющие четкое экономическое обоснование. Возможности включают новые типы депозитных контрактов, которые укрепляют финансовую стабильность, улучшение финансирования цепочки поставок и новые способы повышения устойчивости и целостности финансовой системы.Концепция единого реестра может быть широкой или узкой, причем первые экземпляры, скорее всего, будут зависеть от конкретного приложения. Например, один реестр может быть направлен на улучшение расчетов по ценным бумагам, а другой может способствовать торговому финансированию в цепочках поставок. Токенизированные формы денег будут фигурировать в каждом реестре в качестве средства транзакции. Каждый единый реестр будет объединять только посредников и активы, необходимые для каждого приложения. Как мы видим посредники это те же поставщики услуг.Объем реестра также будет определять соответствующих игроков, которые должны участвовать в механизмах управления. Отдельные реестры могут быть связаны через интерфейсы прикладного программирования (API) или, по мере того как их объем со временем расширяется, они могут включать дополнительные активы и объекты или объединяться вместе. Некоторые из преимуществ, предусмотренных единым реестром, могут быть получены путем объединения существующих систем через API в «сеть сетей». Хотя такая сеть сетей по-прежнему будет состоять из отдельных систем и не будет обеспечивать полноценную программируемость между системами, худшие недостатки разрозненных систем можно будет смягчить.Следующий этап развития финансовой системы будет состоять из лучших усилий как частного, так и государственного секторов. Центральные банки могли бы работать с регулируемыми частными организациями для разработки технологических решений и стандартов для конкретных случаев использования. Имея мандат на общественные интересы, центральные банки имеют наилучшие возможности для создания общей площадки для каждого варианта использования путем взаимодействия с денежно-кредитной системой.Криптовалюта и децентрализованное финансирование (DeFi) дали представление о перспективах токенизации, но криптовалюта — это ошибочная система, которая не может взять на себя мантию будущего денег. Криптовалюта не только самореференциальна и мало связана с реальным миром, но ей также не хватает якоря доверия к деньгам, обеспечиваемого центральным банком. В то время как стейблкоины стремительно росли, заполняя этот вакуум, имитируя деньги центральных банков, взрыв криптовселенной в прошлом году показывает, что нет замены реальным вещам. Помимо криптовалют, усилия коммерческих банков и других групп частного сектора исследовали возможности токенизации для реальных случаев использования. Но этим усилиям препятствовали разрозненность каждого проекта и, как следствие, отключение от других частей финансовой системы. Этим проектам также не хватает интеграции с токенизированной версией расчетного актива в форме цифровой валюты центрального банка (CBDC).
Вы сами видите слова BIS насчет криптовалюты и сравнение ее с деньгами. Но тем немение она признает стабильные монеты и их значимость в заполнении вакуума между фиатными валютами и криптовалютами. Ведь на сегодняшний день капитализация в 2,5 триллиона долларов это не та цифра которую можно игнорировать и отпустить в свободное плавание. Предлагаю вам посмотреть мой разбор плана регуляции криптоиндустрии и стейблкоинов в АНГЛИИ, а так же пояснении о том, что стейблкоины и криптовалюта будут дополнять финансовую систему, но никогда не заменят ее. Это очень важная информация для дополнения картины того что сейчас происходит в мире. 🎦
Так же BIS поднимает вопрос о разрозненности блокчейнов, реестров, систем и это является проблемой для регулятора. Они хотят чтобы все это работало как единый организм — реестр. Именно поэтому и будут вводится стандарты криптоидустрии в частности ISO 307(стандарт DLT). Так же всеми нами заезженные стандарт ISO 20022, который больше относится к стандарту финансовых сообщений между банками и организациями.
BIS выдвыгает вперед интерперабельность, то есть возможность работать в едином реестре к которому будут подключены другие реестры суверенных государств, но по правилам BIS.
Ваше внимание в криптоиндустрии отвлекают на сети, блокчейны, но никто вам не говорит о том, что они сами по себе бесполезны без мостов и итерперабельности. С технической точки зрения большинство блокчейнов к примеру Bitcoin, XRPL и другие не способны между собой взаимодействовать, а если и появляются мосты между ними, то это зеленый свет для взлома данных мостов, так как они уязвимы. И поэтому никто из больших денег не будет в это вкладываться. Но существуют проекты — блокчейны данных, которые как раз таки и построены для миссии мостовых активов и наборов данных между разрозненными системами блокчейнов. Пример Chainlink, Flare Network, Band Protocol и другие.
Про интерперабельность я предлагаю вам посмотреть мой разбор, в представлении взаимодействия Chainlink + SWIFT. 🎦
Следующая выдержка из статьи. ⬇️
Крах криптовалюты и неуверенный прогресс других проектов токенизации подчеркивают ключевой урок. Успех токенизации опирается на доверие, обеспечиваемое деньгами центрального банка, и его способность объединять ключевые элементы финансовой системы. Эта способность вытекает из роли центрального банка в ядре денежной системы. Среди своих многочисленных функций центральный банк выпускает расчетную единицу экономики и обеспечивает окончательность платежей посредством расчетов на своем балансе. Опираясь на доверие к деньгам центральных банков, частный сектор использует свою креативность и изобретательность для обслуживания клиентов. В частности, коммерческие банки выпускают депозиты — наиболее распространенную форму денег, принадлежащих населению. Поддерживаемая регулированием и надзором, эта двухуровневая структура сохраняет «единственность денег»: платежи, выраженные в суверенной расчетной единице, будут рассчитываться по номиналу, даже если они используют разные формы частных и публично выпущенных денег. Токенизация — это более фундаментальный путь к устранению недостатков нынешней системы.
Мне хотелось обратить ваше внимание на последнее выражение, они хотят сказать нам, чтобы не выступало представителем денег суверенного государства, оно все равно будет иметь цену денежных едениц данного государства. То есть они еще раз нам намекают на стейблкоины, обеспеченные деньгами банков. То есть это и есть RWA. Токенизированные депозиты коммерческих банков могут быть легко интегрированы с токенизированными оптовыми деньгами центрального банка в государственно-частной программируемой базовой финансовой платформе.
Государственно-частная программируемая базовая финансовая платформа. И так во главе конечно же государство, которое выбирает лучшие технические решения из компаний, блокчейнов или других разработок (именно поэтому и были созданы консорциумы технологических и крипто компаний), которые как раз таки и делают “франкинштейна” из мира технологий. Пример консорциум Hyperledger. Проще говоря модульное программное обеспечение с внедрением криптографии, а так же решений DLT.
Прошу заметить, это очень важно, нам на пятки наступает квантовая система, которая полностью меняет все правила игры в мире блокчейна. На эту тему будут отдельные статьи, а так же видео.
Криптокомпании сами входят в эти консорциумы и предлагают забирать их разработки за возможность быть в кругу финансово значимых элементов нового мира.
✅ Теперь давайте более подробно поговорим об RWA.
Cecilia Skingsley, руководитель инновационного центра BIS ⬇️
Мы считаем, что токенизация — это следующий рубеж с точки зрения цифровизации денег и платежей, Agora является самым амбициозным проектом, запущенным инновационным центром BIS. Его охват является глобальным, у нас есть семь ведущих центральных банков со всего мира, которые принимают участие в проекте.
Из слов Cecilia Skingsley мы видим, что одно из основных направлений в цифровой экономике для BIS занимает токенизация, то есть RWA. На этот счет я выпустил видеоматериал, где объясняется как будет происходить токенизация всего мира, советую ознакомиться. 🎦
Есть очень хороший сервис который показывает уже токенизированные активы на различных сетях, а так же готовящиеся к выпуску. Советую изучить, так как это рациональное инвестирование основанное на реальных потребностях мира и экономики.
Обратите внимание на слайд и какие же сети уже это делают (компании Ripple и XRPL там нету).
Эмитенты стейблкоинов на 07/04/2024. pic 1 ⬇️
Если вы посмотрели мое видео про регуляции стейбкоинов в Англии то вы сможете сделать правильный вывод из этого слайда, что все это будет регулироваться, но как, ответы в видео. Обратите внимание на сети блокчейнов и их доли, я бы не хоронил USDT (скорее всего он просто потеряет небольшую часть капитализации и будет зарегулирован).
Токенизированные казначейские облигации на 07/04/2024. pic 2 ⬇️
И снова Ethereum занимает большую часть. Как вы думаете почему? “Тормазнутая” и дорогая сеть имеет такой резонанс на использование? Один из ответов это смарт контракты. И плюс сеть прошла реальное развитие и дала почти всему пространству DEFI и RWA жизнь и возможности масштабироваться в другие уникальные проекты к примеру Constellation (прошу заметить, все это произошло не благодаря XRPL). Так же львиную долю занимает Stellar, который в действительности интегрирован во многие платежные решения и имеет реальное применение в RWA, а так же в использовании Les Nations Unies для помощи Украине. Напомню про пилотный проект электронной гривны на Stellar (и все это снова не на XRPL).
Токенизированный частный кредит на 07/04/2024. pic 3 ⬇️
Претензии, которыми обмениваются на программируемых платформах, называются токенами . Токены — это не просто цифровые записи в базе данных. Скорее, они интегрируют записи базового актива, обычно находящиеся в традиционной базе данных, с правилами и логикой, управляющими процессом передачи этого актива. Следовательно, в то время как в традиционных системах правила, регулирующие обновление прав собственности на активы, обычно являются общими для всех активов, токены могут быть настроены в соответствии с конкретными пользовательскими или нормативными требованиями, которые применяются к отдельным активам.
Как видите каждый токен можно запрограммировать под отдельные нужды с определенными условиями. На данный момент взаимозаменяемые токены в реестрах (к примеру XRP), не могут быть программируемыми. Но если взять F-asset от Flare Network, то токен XRP приобретает программируемость при помощи специального функционала сети Flare. Вы видели уже обернутые активы или по другому синтетические — это тоже самое но пока что с меньшим функционалом. Пример на слайде pic 4 ⬇️
Токенизация открывает две важные возможности. Во-первых, благодаря отказу от обмена сообщениями и использованию менеджеров по работе с клиентами для обновления записей, это обеспечивает большие возможности для компоновки , благодаря чему несколько действий объединяются в один исполняемый пакет. Во-вторых, он обеспечивает условное выполнение действий посредством смарт-контрактов, то есть логических утверждений, таких как «если, то или еще». Сочетая возможность компоновки и непредвиденные обстоятельства, токенизация делает условное выполнение действий более достижимым, даже весьма сложными.
Многие интересные реальные приложения требуют токенизации активов, которые в настоящее время существуют в традиционных базах данных. Эти активы могут варьироваться от финансовых ценных бумаг, право собственности на которые зарегистрировано в депозитариях ценных бумаг, до реальных активов, таких как товары или недвижимость. Процесс токенизации таких активов происходит посредством так называемых пандусов, которые определяют сопоставление между активами в традиционных базах данных и их аналогами в токенизированной форме. Активы в традиционной базе данных обездвижены или «заблокированы» и служат залогом для токенов, выпущенных на программируемой платформе. Блокировка активов гарантирует, что передача их токенизированных аналогов гарантирует передачу базовых активов. Пример на слайде pic 5 ⬇️
⭕️ Изюминка для тех кто дочитал до конца. Со слов Cecilia Skingsley, руководителя инновационного центра BIS, введение смартфонов, умных часов и других гаджетов в нашу повседневную жизнь, было необходимо, чтобы перейти на цифровую экономику CBDC. “Приятно” ощущать себя одним из этапов плана по глобальной перестройке мира.
⏭️ Во второй части статьи мы поговорим о смарт контрактах, реестрах и CBDC. ⏭️
Спасибо за внимание️ ❤️
°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°
"истина где-то рядом".
В данной статье, автор выражает свое мнение и ничего не утверждает.
Данная статья не является финансовым советом и не призывает вас предпринимать какие-либо действия.
Подписывайтесь на мои аккаунты в социальных сетях, чтобы получать больше актуальной информации в мире криптовалют!!!
✅ https://www.youtube.com/@MaxYelQ
✅ https://www.t.me/+LTdkKuTT5QE1MmY8
✅ https://www.twitter.com/MaxYelQ
🟢 Ваша поддержка очень важна для меня. ❤️ Спасибо за внимание 🤝
°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°°
🟢 адреса крипто-кошельков для пожертвований:
BTC
bc1q87240l4q9vy0vpllsc2jmfrxnn44dzrak2adg9
FLR/SGB
0xd8a64BB4b6798F8dF796bd4E7344A4914d36AE02
XLM
GBD2Y526DJVS276WON7YXJCPNKH6HLHFLSKY5OY43QLZC23BOUPXDVVY
XRP
rPsPnAcJNG5gM7aZoA8CS2bNQoSTaayheR