За пределами РФ часто карты российских банков не принимают к расчетам, в связи с чем, все большее количество россиян, особенно те, кто ведет бизнес с другими странами, или много путешествует, задумываются об открытии расчетных счетов в иностранных банках.⠀
Во многих странах сейчас действуют прямые или негласные запреты на открытие счетов гражданам РФ, и все же, стать владельцем счета в иностранном банке с российским паспортом все еще возможно.⠀
Но, даже если вам повезло, и вы, преодолев все бюрократические сложности, смогли открыть счет за границей, не спешите расслабляться.⠀
Действующее законодательство содержит ряд положений о контроле за иностранными счетами граждан.⠀
Открыв счет в зарубежном банке, вы в течение 1 месяца должны уведомить об этом налоговые органы РФ, направив заявление по установленной форме.⠀
Для нарушителей установлены штрафы:⠀
за непредоставление сведений об открытых счетах – от 4000 руб. до 5000 руб.⠀
за нарушением срока уведомления – от 1000 руб. до 1500⠀руб.⠀
⠀
Данное правило действует для резидентов РФ. ⠀
Если же вы находились в России менее 183 дней в течение календарного года и утратили резидентство, то уведомлять налоговые органы не нужно.⠀⠀
Также ежегодно до 1 июня нужно предоставлять в ИФНС отчет о движении денежных средств по иностранным счетам.⠀
За исключением:⠀
если сумма переводов менее 600 000 ₽ в год или эквивалентна сумме в валюте ⠀
и счет открыт в стране ЕАЭС, либо в стране с которой РФ обменивается информацией автоматически.⠀
За непредоставление отчета или нарушение срока срока его предоставления установлены штрафы, размер которых зависит от срока просрочки.⠀
Не исключено, что законодательство в этой сфере может претерпеть изменения в ближайшем будущем, в сторону усиления контроля и ужесточения штрафных санкций.
Ну, и, конечно же, будьте осторожны, совершая переводы средств с ваших иностранных счетов.
Особенно если речь идет о транзакциях в адрес получателей, переводы которым запрещены законодательством РФ.⠀⠀
Так, например, для одной клиентки вполне безопасная на первый взгляд покупка⠀в соцсетях набора для раскрашивания картины по номерам, чуть не обернулась проблемами с правоохранительными органами, ведь продавец территориально находился в государстве, платежи в адрес граждан которой даже могут быть приравнены к финансированию террористической деятельности.⠀
⠀
Хорошо, что она вовремя обратилась за консультацией и отказалась от рискованный покупки.
Запись на консультацию по телефону: 89663347773 (WhatsApp, Telegram)⠀
Подписывайтесь на мой канал, тут много актуальной правовой информации, которая вам точно пригодится.