Что такое дивиденды и в каком размере они выплачиваются
Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между ее акционерами. Если простыми словами, купив акции, ты можешь получать от компании регулярные вознаграждения в виде денег. Размер этих вознаграждений зависит от того, как успешно работает компания, сколько прибыли она готова раздать, и от общей политики по дивидендам.
На Московской бирже есть разный подходам к дивидендам:
- Дивиденды могут выплачиваться в фиксированной сумме: например, 100 рублей за акцию.
- Дивиденды могут быть объявлены в виде % от вашей доли или от стоимости акции.
- Некоторые компании могут предложить дивиденды не деньгами, а акциями этой же компании.
В регулярности выплат тоже есть различия. Например, компании Северсталь $CHMF, НЛМК $NLMK, ММК $MAGN, Фосагро $PHOR и Татнефть $TATN выплачивают дивиденды ежеквартально. Это привлекательно для тех, кто ищет постоянный доход.
Другие компании могут выплачивать дивиденды нерегулярно или один раз в год. Так работает большинство компаний. Прогнозировать такие выплаты сложнее, но размер однократных выплат может оказаться очень щедрым.
Что нужно сделать, чтобы получить дивиденды
Чтобы получить дивиденды, нужно владеть акциями компании на момент закрытия реестра акционеров.
1. Дата закрытия реестра акционеров: это ключевой момент. В эту дату компания фиксирует список владельцев акций, которым будут выплачены дивиденды. Чтобы попасть в этот список, нужно купить акции раньше даты закрытия реестра.
2. Режим торговли T+1: Московская биржа работает по режиму T+1, что означает, что акции фактически переходят к вам на следующий рабочий день после совершения сделки. Например, если дата закрытия реестра – 11-е июля, то купить акции необходимо не позднее 10-го июля, чтобы успеть стать акционером на момент закрытия реестра.
3. Список акционеров: Попав в список акционеров на дату закрытия реестра, ты получаешь право на дивиденды.
Сама выплата дивидендов происходит через некоторое время – это может быть от нескольких недель до месяца или даже более. Это время компания использует для подготовки и проведения всех необходимых процедур для выплаты.
Факторов, которые нужно учесть — довольно много, поэтому уже давно есть удобные сервисы, которые показывают всю картину целиком.
На сервисе investmint.ru есть удобная таблица со всеми необходимыми данными.
-Список компаний, которые будут выплачивать дивиденды в ближайшие 3 месяца
-Информация о подтверждении самих выплат и их размера советом директоров
-Последний день, когда можно купить акции, чтобы получить дивиденды
-Дата закрытия реестра
-Текущая цена акции
-Размер дивиденда (предполагаемый или подтвержденный советом директоров)
-Доходность от дивидендов в %, который постоянно меняется из-за изменения цены акции
Стратегия заработка с реинвестированием
Зарабатывать на дивидендах и реинвестировать их — это самый распространенный способ наращивать капитал, не выводя деньги с биржи.
1. Как выбрать акции? Ищем компании, которые стабильно платят дивиденды. Это крупные и проверенные компании. Чаще всего такие акции находятся в списке “Голубых фишек” Московской биржи, о них я писал в этой статье (Голубые фишки рынка ценных бумаг)
2. Когда покупать акции? Чтобы заработать больше, акции стоит покупать еще до момента объявления о выплате дивидендов. Чем раньше купишь — тем больше получишь. Покупая акции заранее, можно заработать не только на дивидендах, но и на росте их стоимости.
Наглядный пример — акции НоваБев Групп (бывшая "Белуга") в 2024 году. На новости о выплате дивидендов акции постепенно за 3 недели выросли с 5 649 руб до 6 218 рублей за акцию. Те, кто купил в день объявления дивидендов — не прогадал, и уже в плюсе на почти 11%, а до выплаты дивидендов возможен и дальнейший рост.
3. Что делать с полученными дивидендами? Ключевой момент стратегии — не тратить их, а реинвестировать, то есть купить на них еще акции. Это позволяет увеличить общую сумму инвестиций и объем будущих дивидендов. Это работает как снежный ком: чем больше ты реинвестируешь, тем больше зарабатываешь в долгосрочной перспективе.
Стратегия заработка на дивидендах
В такой схеме инвесторы покупают акции перед закрытием реестра акционеров, чтобы получить дивиденды, ждут, пока цена акции восстановится после дивидендного гэпа и продают их. Это способ относительно быстрого заработка, но он требует внимательности и понимания рынка.
Как работает стратегия? Когда компания объявляет о выплате дивидендов, её акции обычно растут в цене перед закрытием реестра. После выплаты цена акций падает на размер дивиденда. Твоя задача — дождаться, пока дивидендный гэп закроется и акции вернутся к той цене, за которую ты их покупал.
Например, на первом слайде, в 2023 году дивидендный гэп НоваБев Групп закрылся за 84 дня.
На втором слайде акция ПАО Роснефть 2022 год, дивидендный гэп закрылся за 55 дней.
Некоторые компании откупаются за 2-3 недели, это конечно редкость, но бывает.
Главное преимущество — возможность получить относительно быструю прибыль в виде дивидендов.
Риски: Эта стратегия требует тщательного анализа и понимания рынка. Основной риск заключается в том, что цена акции может не восстановиться так быстро, как ожидалось, или вовсе продолжить падение по другим причинам.
Как использовать стратегию? Чтобы использовать эту стратегию, тебе нужно следить за новостями компаний и анонсами о дивидендных выплатах. Важно выбирать компании с хорошей репутацией и стабильной финансовой историей. Покупай акции в день закрытия реестра или незадолго до этого, а продавай — после восстановления цены.
Стратегия заработка на преддивидендном росте
В этой стратегии ты дивидендов не получаешь, а зарабатываешь на росте стоимости акций перед их выплатой.
Перед датой закрытия реестра акционеров цена на акции часто растет. Инвесторы скупают акции до этого момента, чтобы получить дивиденды, что и вызывает рост цен.
Как заработать? Здесь нужно заранее отслеживать компании, которые регулярно платят дивиденды и имеют предсказуемый график их выплат. Покупаешь до начала роста их стоимости из-за выплаты дивидендов, а продаешь — непосредственно перед закрытием реестра акционеров, когда цена достигает пика.
Как можно было заработать на акциях НоваБев Групп в 2023 году:
13 марта компания объявила о выплате дивидендов за 2022 год, в этот день акция стоила 3690 рублей, после объявления — цена пошла вверх. В дату закрытия реестра — 4723 рубля , вот тогда и нужно их продавать, на пике.
На этой стратегии можно было заработать +34% за 42 дня.
Главное преимущество — возможность получить доход от инвестиций в короткий срок без необходимости ждать фактической выплаты дивидендов.
Однако есть риски: цены на акции могут вести себя непредсказуемо из-за множества факторов, не связанных с выплатой дивидендов.
Благодарю тебя, за то что дочитал статью до конца. Если тебе понравился контент, подписывайся на мой канал.
Бонус - интересное видео.