Редкому человеку не хочется, чтобы на его карте чудесным образом материализовались деньги, которые не пришлось бы зарабатывать упорным трудом. Однако в реальности такой подарок свыше может обернуться проблемами. Специалист объяснил, что делать, если на карту пришли деньги неизвестно от кого.
Чем опасен перевод от неизвестного отправителя
Как объяснил адвокат и преподаватель Финансового университета при Правительстве РФ Кирилл Данилов, при любом поступлении средств на карту нужно удостовериться, что их отправитель понятен. Иначе есть шанс попасть под обвинения в незаконном обогащении, пишет «Прайм».
Они грозят взысканием дополнительных процентов за пользование чужими средствами. Начисляться проценты начинают с момента, когда получатель узнает о поступлении средств или должен о них узнать.
Например, если на карту упадут 100 000 рублей и получатель будет их хранить 3 месяца, то процент составит 3978 рублей, говорит эксперт.
К тому же получателя могут принять за соучастника преступлений о незаконных банковских операциях или финансировании противоправной деятельности, а это может грозить уголовной статьёй.
Ещё такой уловкой любят пользоваться мошенники для отмывания денег. Они перечисляют первым попавшимся людям деньги на карту и просят вернуть их на другую карту.
Что делать, если пришли деньги
- Если операция в статусе обработки, то её можно отменить.
- Если перевод уже прошёл, то нужно обратиться в банк, указанный в чеке, приложив заявление о возврате и чек перевода. А далее уже банк будет решать вопрос со своим клиентом.
Если перечислили деньги по ошибке, а получатель не хочет их возвращать, то можно обратиться в суд с иском о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами.
Есть нюанс: в заявлении нужно указать данные об ответчике, которых у заявителя обычно нет. Но в таком случае можно вписать в качестве ответчика банк и подать ходатайство об истребовании у банка информации о получателе средств. А когда данные предоставят, можно будет заменить одного ответчика на второго.
Что делать, если списали деньги
Если никакие покупки не планировались, а с карты внезапно списались деньги, то нужно действовать сразу. Что делать в такой ситуации — читайте в этом материале.