Я взялся за самостоятельное управление семейными накоплениями, и получается у меня гораздо лучше, чем у профессионалов в пенсионных фондах.
Март был неплохим месяцем. Прирост активов составил +1,4 млн ₽ за месяц. А с начала года прирост +3,72 млн ₽ или +13%. В этой статье я расскажу, что делал в марте.
1). Российские акции
Покупки: +300 700₽. Продажи: 0₽. Дивиденды: 0.
Без учета покупок, сами акции приросли на 268 тысяч рублей. Свое собственное "умное" управление позволяет уже который месяц подряд иметь результат чуть лучше, чем у индекса Мосбиржи. Портфель обогнал индекс ещё на 26 тысяч за месяц.
Купил акции 18 компаний из индекса Мосбиржи. Продаж нет, дивидендов не было. Была отсечка по дивидендам в Новатэке, но сама выплата (чуть больше 10 тыс. рублей) поступит в апреле.
Рекордные темпы покупок акций второй месяц подряд. Почти вся разница между доходами и расходами идет сюда.
2). Рублевые облигации
Облигации немного падают в цене, накопленный купон примерно компенсирует это падение. В любом случае, у этого куска пенс фонда прибыльные месяцы ещё впереди.
Покупки: +74 300₽. Продажи: 0₽. Купоны: +800₽.
Купил 75 штук ОФЗ-26238. Зафиксировал доходность 13,4% годовых на 17 лет вперёд. Периодически понемногу продолжаю покупать.
Докупил 10 облигаций М.Видео с доходностью к погашению 22,5% годовых. Докупил немного БПИФ на корп. облигации.
Поступили купоны от Экспобанка на сумму 762₽. Надо бы не забыть и продать мелкую позицию в юаневых облигациях, чтобы не мозолила глаза.
3). Замещающие облигации
Моя валютная подушка принесла +212000₽ за месяц просто потому что доллар немного вырос в цене.
Покупки: +476 000₽. Продажи: -464 000₽. Купоны: +45 850₽.
Переложился из ГТЛК-2024 в ГТЛК-2029. Проданный выпуск все равно погашается через 2 месяца, так что увидев 8% годовых к погашению в 5-летнем выпуске, решил переложиться сейчас.
Кстати, в ГТЛК-2024 забрал небольшую прибыль в размере +28,6 тыс. рублей. Связано это было с тем, что покупал я их примерно по 85,8 тыс. рублей за штуку, а продал по 91,5 тыс. за штуку.
Поступили купоны по трем облигациям. Газпром качает газ, испытывает проблемы на европейском рынке, но исправно платит мне проценты по выданному ему займу. То же самое с производителем удобрений Фосагро и государственной лизинговой компанией, сдающей в лизинг автобусы и троллейбусы нашим городам.
Купоны индексируются на курс доллара. В день выплаты купон пересчитывается по курсу ЦБ на текущую дату. Таким образом, у меня есть валютный доход, который удобно автоматически конвертируется в рубли в день выплаты. Если нужна валюта - можно просто купить в этот же день. Но как правило, мне нужны как раз рубли.
4). Вклады
Проценты: +79 070₽.
В марте закончилось сразу 6 вкладов. Переложил их вместе с процентами в новые короткие вклады. Теперь у меня нет вкладов со ставкой ниже 15% годовых. А самый крупный процент равен 16,7% - по вкладу, открытому на 6 месяцев в январе на Финуслугах*.
*Оставил ссылку, обязан написать, что Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 7702077840
Следующая крупная выплата процентов в июне.
5). Иностранные акции
Портфель поделен на два условных куска - США и весь остальной мир. Американские акции выросли на 2687$ (скрин выше), акции остального мира выросли на 76$.
Покупки: 0₽. Продажи: 0₽. Дивиденды по указу №665: +23 700₽.
Поступило два десятка выплат дивидендов в рублях. Некоторые из них пришли чистыми с удержанным налогом (правда, там грабительский налог 30%+13%), по некоторым удерживался доп. налог в размере 3% к удержанному ранее на американской стороне 10%. Зависит от брокера, который хранит эти бумаги.
Продаж нет, большая часть портфеля заморожена. Подал две заявки на продажу в размере 100 тыс. рублей каждая (портфель разделен на двоих) по указу №844.
----
Довольно сложная структура у пенс. фонда, намудрил я знатно. Но эффект есть, портфель растет и в периоды девальвации рубля, и в периоды роста акций, и в период высокой ключевой ставки. Сложность обусловлена защитой от разных типов ухудшения "погоды".
Фонд личный, чужими деньгами не управляю, попасть в него невозможно.