Недавно у нашего клиента заблокировали личную карту, не буду говорить в каком банке. Этот банк давно никому не рекомендую как для личного использования, так и для бизнеса, ибо после того, как его продали, а на самом деле все пошло прахом еще до этого момента, банк показывает себя не с лучшей стороны.
Как правильно пользоваться расчётами счетами чтобы их не блокировали.
А, теперь пару рекомендаций по использованию денежных средств на расчётном счете:
1. Откройте бизнес карту, которая будет привязана к расчётному счету;
2. Старайтесь производить все платежи легально, т.е. оплачивать счета поставщиков/подрядчиков безналичным расчётом или бизнес картой, которая привязана к расчётному счету;
3. Если несколько расчётных счетов, платите налоги равномерно, налоговые платежи должны быть не менее 0,5 % от всех поступлений на счёт за год. Некоторые банки повысили этот лимит до 1 %.
4. Снимайте меньше 80 % денег, поступающих на расчётный счёт в месяц.
5. Старайтесь сразу не тратить деньги, которые пришли на расчётный счёт, дайте деньгам «полежать» 2 – 3 дня.
6. Операции по обналичиванию средств на сумму от 1 млн. рублей, банки обязаны сообщать о них в Росфинмониторинг.
7. При переводе денег с расчётного счёта на личную карту или бизнес карту, не пишите в назначении «Выдача заработной платы», т.к. при анализе выписка банки налоговыми органными суммы с таким назначением платежа могут быть переквалифицированы в заработную плату;
8. Сохраняйте все чеки, связанные с предпринимательской деятельностью, чтобы в любой момент, в случае блокировки счёта банком, могли доказать легальность предпринимательской деятельности и операций, происходящих по расчётному счёту.
Если у вас в друг заблокировали расчетный счет или карту физического лица пишите в личные сообщения Яна Лопатина разблокируем расчётный счет в кратчайшие срок.