Здравствуйте, сегодня я расскажу о достаточно старом и банальном способе обмана. Схему не назовешь простой, однако, если всё оценить трезво, то становится понятно, что секундное замешательство приводит к огромным денежным потерям.
Эта история о Дмитрие, который решил помочь своим знакомым выгодно инвестировать деньги в бизнес. Некто Карим, находясь за пределами РФ и имея примерно миллион долларов США в рублях, решил инвестировать их в строительство завода в России. Для этого нужно было обменять деньги на доллары США. Дмитрий, являясь проводником Карима в бизнес в России, предложил сначала поменять рубли на доллары США для сохранности, а потом вложить в бизнес.
Естественно, каждый хочет получить выгоду, поэтому Карим и Дмитрий не стали пользоваться услугами банков (а может и по другим причинам), а стали искать знакомых, готовых произвести обмен.
С этой целью Дмитрий стал спрашивать у своих многочисленных знакомых о возможности совершения сделки по обмену денег. Через некоторое время на Дмитрия вышел человек, представившийся Юрием, сообщивший, что имеет связи в банковской сфере, может помочь Дмитрию и предложить выгодный курс, при этом сообщил, что с Дмитрием свяжется его помощник, непосредственно отвечающий за сделку. Как ни странно, все разговоры происходили по телефону, лично Дмитрий ни с Юрием, ни с его помощником не виделся, даже не уточнил у них, кто из знакомых дал его номер телефона. Но это не насторожило его, т.к. он мог заработать практически рубль с каждого доллара США на обмене, то есть миллион рублей.
Дмитрий проникся данным предложением и стал уговаривать Карима на совершение сделки. Карим согласился и взял с Дмитрия расписку о том, что деньги в сумме 87 миллионов рублей (это был эквивалент миллиона долларов США по предложенному Юрием курсу) он берет в долг и обязуется вернуть. Однако, Карим не учел, что с Дмитрия фактически нечего взять, у него ничего нет в собственности.
В общем, предварительная договоренность была достигнута. При следующей связи с помощником Юрия – Александром, Дмитрий получил следующие инструкции: обмен будет в помещении известного банка в районе Хамовники г. Москвы, Дмитрия встретит сотрудник данного банка (со слов Александра) – Олег и произведет обмен, при этом, сначала произойдет пробный обмен на 30 000 долларов США, а спустя неделю – окончательный. Доверившись тому, что сделка будет происходить в банке, прельщённый возможностью пробного обмена и вообще возможностью заработать, Дмитрий согласился.
Итак, в октябре прошлого года Дмитрий прибывает в банк, где его встречает одетый в костюм мужчина, представившийся Олегом, с которым Дмитрий проходит в помещение переговорной банка. Дмитрий передаёт Олегу деньги в рублях, эквивалент 30 000 долларов США, Олег их пересчитывает, достает из заранее арендованной ячейки 30 000 долларов США, в вакуумной полиэтиленовой упаковке, при этом доллары не распаковываются и на этом не настаивает Дмитрий. Олег забирает рубли, выходит из переговорной в фойе банка и передаёт их третьему лицу в кепке, медицинской маске и очках. После чего возвращается и пересчитывает доллары вместе с Дмитрием. Пробный обмен на этом был завершён.
Через две недели Дмитрий и Олег договариваются об окончательном обмене, который происходит по той же схеме, за исключением того, что, забрав деньги и оставив на столе доллары, упакованные аналогичным образом, Олег, передав их тому же лицу, вышел из помещения банка и более в переговорную не вернулся. Дмитрий, подождав, некоторое время Олега, и не дозвонившись до него, стал пересчитывать доллары и обнаружил, что они поддельные. Таким образом, Дмитрий потерял денежные средства в сумме 87 миллионов рублей.
Что в итоге? Карим потерял с помощью Дмитрия 87 миллионов рублей, у Карима осталась расписка, по которой он сможет лишь обанкротить Дмитрия, не получив ни рубля обратно. Банк не несет ответственности за действия третьих лиц, помещения банка являются доступными для клиентов. Дмитрия невозможно привлечь к уголовной ответственности, не доказав что он был в сговоре со злоумышленниками.
Теперь вернемся к Олегу. Останавливаясь на его биографии, можно сказать, что он неоднократно судим и отбывал наказание, не имеет имущества, но имеет онкологическое заболевание, так что терять ему особо нечего.
Осенью прошлого года один из его знакомых, данные которого он якобы не знает, предложил ему поработать курьером. Согласившись, Олег стал исполнять различные поручения Александра (это, якобы, помощник Юрия, звонившего Дмитрию), связанные с перевозкой денег и арендой ячеек в банках. Для этих целей Олегу приобрели деловой костюм, обувь, мобильный телефон с сим – картой.
В один из дней Олег получил указание открыть ячейку в банке в районе Хамовники г. Москвы и познакомиться с менеджером, для того, чтобы проходить в помещение банка и иметь возможность проводить туда других лиц, якобы, на сделку. Оформляется это простой доверенностью на посещение ячейки, которая и была оформлена на Дмитрия при его посещениях банка. В день пробного обмена Олега проинструктировали, сказав, что нужно обратить внимание, на то, будет ли клиент (Дмитрий) распаковывать и пересчитывать доллары США до того, как Олег унесет полученные от Дмитрия рубли и передаст третьему лицу. В день пробного обмена всё прошло гладко, и Дмитрий, доверился Олегу. В день финального обмена, Олегу было указано Александром на то, что при любой нестандартной ситуации, то есть, если Дмитрий захочет проверить доллары до того, как Олег унесёт рубли Дмитрия, Олегу надлежит быстро скрыться из помещения банка.
Однако, как я писал выше, всё прошло гладко для злоумышленников.
После совершения преступления, а данные действия подпадают под статью 159 УК РФ, Олег встретился с Александром и передал ему мобильный телефон, а за работу получил 1 000 долларов США.
В итоге, Олег арестован за совершённое преступление, а настоящие бенефициары, получившие 87 миллионов рублей пока не найдены и шансы их найти, достаточно малы.
Какие правила нужно соблюдать, чтобы не стать жертвой подобных мошенников?
Во-первых не соглашаться на сомнительные схемы обмена. Во-вторых, всегда перечитывать деньги и не позволять выносить их из помещения до окончания сделки. В третьих – не вести переговоры о сделке по телефону, или в мессенджерах, встречаться лично, устанавливать анкетные данные по документам. И в-четвертых – всегда спрашивать присутствующих на сделке лиц об их роли и отношении к лицу, с которым у Вас состоялась договорённость по поводу сделки.
Удачи Вам и будьте бдительны!
