Биржа FTX рухнула 2 года назад, но многим больно до сих пор. Давайте вспомним, что произошло. Ведь точка в этом деле поставлена только на днях, 28 марта.
История всегда развивается по спирали, как бы чего повторно не вышло.
Ладно, плюем через левое плечо и…
Ноябрь 2022. Биткоин упал до 16 000 USD. Терпит крах вторая в мире криптобиржа FTX. Долг 8 млрд. долларов, вынужденное банкротство, огромные потери частных инвесторов. Трейдеры теряют сотни миллионов долларов в сутки из-за ликвидации позиций. Доверие даже к колоссам крипторынка ниже плинтуса. Шок.
Что произошло на самом деле и кто виноват?
А виноват оказался Сэм Бэнкман-Фрид (в мире криптанов SBF), основатель и глава биржи FTX. К 30 годам он умудрился заработать капитал более 15 млрд. долларов. Его лицо мелькало в начале 2020-х рядом со всеми известными криптознаменитостями.
Сэм близко общался с Чанпэн Чжао (известен как CZ), основателем Binance, который стал одним из первых крупных инвесторов FTX.
Эти двое были самыми богатыми миллиардерами от крипты.
В начале 2020 года Бэнкман-Фрид начал сильно топить за регулирование крипты. А регуляторы крипты стали сильно топить биржу Binance и таскать по судам во всех возможных юрисдикциях.
Может, именно из-за этого между партнерами пробежала черная кошка?
Так или иначе Бэнкман-Фрид выкупил у Чжао его часть FTX.
До ноября 2022 года бывшие друзья обменивались колкостями через Твиттер, и все криптаны цитировали и обсуждали это в чатиках. Сериальчик. Но 2 ноября стало не до сплетен.
В этот день новостной портал CoinDesk опубликовал о FTX материал, который произвел эффект разорвавшейся бомбы.
Ссылаясь на документы, редакция сообщила, что от 40 до 90% активов личного хедж-фонда Сэма Бэнкмана-Фрида Alameda Research приходится на токены FTT, выпущенные биржей FTX.
Оказалось, что на всем рынке крипты на тот момент было примерно столько же токенов, сколько у Alameda. И если бы Alameda решил их продать, вряд ли получилось бы конвертировать токены в деньги. При этом курс обрушился бы в дно, и фонд полетел бы следом.
После этой публикации курс токенов FTT естественно пошел вниз. Запахло жареным, и народ начал сливать токены.
В этот момент Чжао заявил, что Binance тоже готов избавиться от пакета FTT общей стоимостью около $500 миллионов. И к 7 ноября 2022 курс токенов FTT обрушился до 15%. Эффект домино было уже не остановить.
Но было уже совсем не fine
Бирже прилетело потому, что Сэм Бэнкман-Фрид был владельцем и FTX, и фонда Alameda. И он регулярно поправлял дела фонда за счет денег инвесторов на FTX. Объем помощи был совсем не скромный — 4 млрд. долларов.
На фоне этих новостей паника среди инвесторов усилилась. С биржи FTX за несколько дней вывели около $6 млрд, токен FTT просел на 80% за неделю, и начались проблемы с ликвидностью.
Биржа FTX не смогла исполнить все заявки на вывод средств, так как деньги уже ушли в фонд Alameda.
Всего за полгода до этого обрушилась пирамида Terra/Luna, событие, которое уже подорвало рынок крипты. Стало очевидно, что устоявший в том кризисе Alameda удержался только за счет денег инвесторов биржи FTX. Но дыра в бюджете фонда составила 8 млрд долларов.
Фондом управляла 28-летняя Кэролайн Элисон.
У нее был минимально подходящий для этого опыт, зато максимальное знание Гарри Поттера. Было бы смешно, но нет. И назначение Элисон на должность управляющего сложно назвать иначе, как преступный халатностью Бэнкмана-Фрида.
С момента публикации, 2 ноября Сэм отчаянно искал внешнее финансирование. При этом 10 ноября Чанпэн Чжао объявил, что покупает FTX. Казалось, что проблема решена.
Однако уже через 2 дня Чжао заявил, что проверка дел биржи FTX показала слишком критическую ситуацию и покупка отменяется.
Это был последний гвоздь в крышку гроба FTX. Биржа подала на банкротство. И в ближайшие же дни более 600 млн. долларов было перелито с кошельков FTX… на кошельки биржи Kraken. Очевидно, сотрудники FTX решили, что терять уже нечего и надо урвать себе хоть какой-то кусок.
Сэм Бэнкман-Фрид был арестован. А в обществе с новой силой поднялся разговор о децентрализации активов и уходе от централизованных бирж. Раз уж их собственники творят такую дичь, они мало чем отличаются от финансовых управляющих традиционной банковской системы. А слабая регуляция в крипте только усугубляет риски.
На днях 28 марта 2024 года суд признал основателя криптобиржи FTX, экс-миллиардера Сэма Бэнкмана-Фрида виновным в мошенничестве и преступном сговоре. В ходе судебного разбирательства прокуроры доказали, что он похитил $8 млрд у клиентов биржи. Еще. $1,7 млрд потеряли инвесторы и $1,3 млрд — кредиторы биржи. Как минимум трое клиентов FTX покончили жизнь самоубийством.
Сэм Бэнкман-Фрид приговорен к 25 годам тюрьмы.