Подходит к концу март, уже можно подвести его итоги, а также рассказать что было интересного за месяц.
Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 3 месяца позади).
Цифры было/стало
У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 537391 ₽, стало 578144 ₽ (+1,86% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Дивидендов не было.
Получено купонов: 1440 ₽
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Новатэка, Россети Центр и Транснефти.
Продал фонд EQMX и облигации Новотранс 1Р-04.
Участвовал в IPO Европлан (получил 5 акций), в размещении облигаций Брусника, Глоракс, ЛСР, МТС.
На сколько изменились индексы и активы
1. Индекс Мосбиржи вырос в марте с 3256 до 3332 пункта (+2,3%).
2. Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 2,1% с 614 до 601 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность 13,4%. Короткие до 14%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% и пока предпосылок для быстрого ее снижения нет. Следующее заседание будет 26 апреля.
3. Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,86%. Больше всех за месяц выросли акции из портфеля: АФК системы, Ростелекома, Северстали, Новабев. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график — см. ниже).
4. Акций сейчас 53,5%, облигаций 42,3%, ₽ 2,6%, заблокированное 1,7%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%). Вот состав акционной части, облигации тут.
5. Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 40% (с учётом налогового вычета). Считает эксель используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
Подал заявку на продажу заблокированных активов. Заявку можно подать до 8 мая на сумму не более 100 тыс.₽.
Обновил подборки: облигаций с постоянным купоном с погашением до 5 лет, накопительных счетов.
На апрель запланирована покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (СТМ участвую, остальные — буду смотреть) и участие в IPO (МТС-банк собирался). Буду увеличивать долю облигаций пока ключевая ставка высокая.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, там больше публикаций, выкладываю все сделки, показываю мой путь к доходу от дивидендов и купонов.