ЦБ выложил отчет о своей работе за 2023 г. Что в нем любопытного для инвестора?
Внешнеэкономические операции: по итогам года профицит составил (млрд долл. и за 2022):
- по счету текущих операций – 50 (238);
- по внешней торговле товарами – 121 (316).
Сокращение профицита произошло из-за проседания мировых цен по многим товарам, экспортируемым РФ, а также восстановления импорта.
В историческом разрезе данные значения не представляются критическими. Однако раньше экспорт не сталкивался с проблемой поступления платежей в форме наиболее ликвидных валют.
В «недружественных» валютах сейчас совершается 34,5% расчетов по импорту, а по экспорту – 31,8%. В 2021 г. соответствующие цифры были 67,6 и 84,6%.
Финансовая статистика: подтверждается прошлогодний рост экономики (по итогам 2023 в трлн руб. и динамика г/г):
- средства населения в банках – 49 (+20%);
- вложения россиян в ценные бумаги – 11 (+34%);
- портфель кредитов для МСБ – 12 (+29%);
- портфель корпоративных кредитов – 74 (+20%).
Внешний долг. За год он уменьшился на 68 млрд долл. На начало 2024 г. его величина составила 317 млрд долл. (16% от ВВП). Для сравнения: 10 лет назад его объем был в районе 720 млрд долл.
Текущая величина долга, с учетом динамики, не указывает на проблемы в плане устойчивости. Однако это ещё один индикатор обособления РФ от мировой финансовой системы, что несет как положительные (устойчивость), так и отрицательные (изоляционизм) моменты.
Цифровой рубль. ЦБ продолжает продвигать данный инструмент. В 2023 г. началось его тестирование на базе соответствующей платформы. С участием 13 банков и 30 компаний было проведено 17,5 тыс. операций.
Для физлиц пока установлены нулевые комиссии по операциям с цифровым рублем. Для юрлиц тариф по оплате ЦР составляет 0,3%, причем в 2024 г. комиссия взиматься не будет.
Наличные: в 2023 г. ЦБ выпустил в обращение >2 трлн руб. Всего же на руках находится 18,43 трлн руб. Из них (млрд руб.):
- банкноты – 18 304;
- монеты – 126;
- монеты из драгметаллов – 0,5.
На 1 млн купюр приходится две фальшивки.
Рынок акций. Индекс Мосбиржи вырос за год на 44%. В результате капитализация рынка акций составила 57 трлн руб. Такая динамика явилась следствием восстановительного импульса 2023 г., возвращения широкой практики выплаты дивидендов и перехода ряда эмитентов в менее рискованные юрисдикции.
ПИФы: их число составило 2 645 ед. (от 282 УК) с 12 млн пайщиков. Стоимость чистых активов ПИФов достигла 12,4 трлн руб. (+62% г/г).
По капиталам наблюдается сильное преобладание закрытых ПИФов. На них пришлось 10,5 трлн руб. СЧА.
По числу пайщиков доминируют БПИФ – в них вложены средства 7,7 млн инвесторов.
Крипторынок: ЦБ оценивает объем операций россиян на крупнейших криптобиржах с биткоином и эфиром в 4,8 трлн руб. (на конец 2023 г.).
Подписывайтесь на наш Telegram-канал
https://t.me/atlantcapital_free
На канале больше практических знаний для инвесторов, Инвест-разборы, онлайн трансляции с экспертами