Заканчивается март, а вместе с ним и бюджет на ежемесячные инвестиционные покупки. В первой половине марта фокус у меня был на облигациях, во второй половине марта бюджет уже расходовался больше на акции, хотя и облигации тоже были.
ИИС в марте был пополнен на 200 000, примерно половина была потрачена в первую половину месяца, подробно о покупках можно прочитать тут. На эту сумму пополнение удалось сделать, во-первых, благодаря вычету по ИИС, это 52 000. Также мне пришёл кэшбэк в размере 25 000, я подробнее описывал этот кейс в отдельном посте. По плану я также пополняю счета ежемесячно на 100 000, ну и решил добавить ещё 23 000 сверху, чтобы закрыть пополнение ИИС на этот год. А теперь закрыл и ежемесячные покупки.
400 000 гарантируют максимальный налоговый вычет, который я получу через год. До конца 2024 буду пополнять уже обычный брокерский счёт. Базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 348 000 за 3 месяца.
У меня есть план, и я его придерживаюсь:
- Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер по 10% портфеля акций.
- Татнефть, Газпром, Магнит, Газпром нефть и Яндекс по 5% портфеля акций.
- ФосАгро, Северсталь, Алроса, Ростелеком, Интер РАО по 3% портфеля акций.
- Далее — остальные акции суммарно на 10%.
- Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.
- Облигации (40%), замещайки+юаньки (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.
Внимательный читатель заметит, что я перенёс из первой группы во вторую Газпром, а Роснефть перенёс из второй группы в первую. Планы ведь нужны для того, чтобы их менять. Быстренько пробегусь по прошлым покупкам, а потом — про новые.
Что купил в первой половине марта?
- Глоракс 001Р-02 — 10 облигаций (на размещении)
- Пушкинское ПЗ 001Р-03 — 5 облигаций (на размещении)
- Славянск ЭКО 001H-03Y — 2 юаневые облигации (на размещении)
- Элемент Лизинг 001Р-07 — 10 облигаций (на размещении)
- Агрофирма Рубеж — 3 облигации (на размещении дали 3 из 5)
- ОФЗ 26243 — 50 облигаций
- Мечел-ап — 10 акций (это был святой рандом)
Что купил во второй половине марта?
- Лукойл — 5 акций
- Роснефть — 44 акции
- ФосАгро — 1 акция
- Новатэк — 5 акций
- Тинькофф — 3 акции
- Европлан — 5 акций (на IPO)
- ОФЗ 26243 — 20 облигаций (итого 70 за март)
- ЛСР 1Р9 — 5 облигаций (на размещении)
Изменения в плане
Почему я убрал Газпром из первой пятёрки во вторую? Тут всё просто. Газпром изначально был мутным пассажиром, а остальные из первой пятёрки мне виделись очень даже ок. Но новые санкции стали оказывать давление на Новатэк, и мутных пассажиров стало два. Я не готов держать по 10% в двух мутных историях, так что решил перевести во вторую корзину Газпром. Возможно, со временем он переместится в другую корзину.
Почему я перенёс Роснефть из второй пятёрки в первую? Тут тоже всё просто. У меня в фаворитах среди нефтяников Лукойл и Роснефть. Роснефть стабильно придерживается дивидендной политики, которая подразумевает выплату промежуточных и финальных дивидендов в размере 50% от чистой прибыли по МСФО. Ну и Восток Ойл перспективнее, чем Запад Газ.
IPO Европлана
Как и полагается по законам IPO, хорошие компании востребованы, аллокации минимальны. На все маленькие заявки дали по 5 акций, в том числе и на мою. Я подавал на 50 штук. Есть ощущение, что институционалам налили, а физиков покрутили вокруг инвестиционного шланга.
Тинькофф
Редомициляция (чёрт бы побрал это слово) состоялась, не увидел никаких возражений против того, чтобы наконец-то купить акции ТКС МКПАО. Говорят, будет такое, чего даже при Олеже не было.
В планах на апрель: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.