Моя сестра работает в банке. Три года назад она сказала мне открыть ИИС в банке ВТБ (должно пройти обязательно 3 года, прежде чем делать все то, о чем я напишу дальше, иначе деньги просто не вывести и они будут лежать на ИИС). Я открыла.
После того, как прошло 3 года, в декабре 2023 года положила на данный счет 400 тысяч.
Больше 400 тысяч переводить на счет бесполезно, вычет все равно будет 52 тысячи, даже если положить 1 млн) (если перевести на ИИС менее 400 тыс, то и вычет будет меньше).
Купила на эти деньги акции фонда "Ликвидность" (можно любые акции покупать) (перевела деньги с мастер-счета ВТБ на ИИС в обычном приложении банка ВТБ, далее с деньгами на ИИС работала уже через приложение "Орбита ВТБ").
Далее с конца декабря 2023 г до начала января 2024 г (пока не начались торги) просто ждала. В январе, когда открылись торги (вроде 10 января это было) продала акции обратно, заказала 3 справки по ИИС дистанционно в приложении "Орбита" (их необходимо заказывать до закрытия счета, иначе потом их не закажешь!!).
Какие справки необходимы для вычета:
1. извещение
2. заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением индивидуального инвестиционного счета
3. Отчет Банка ВТБ (ПАО) за период с 01.01.2023 по 31.12.2023 о сделках, операциях и состоянии счетов Клиента в рамках Регламента оказания услуг на финансовых рынках
Далее лично пришла в ВТБ закрывать ИИС. Закрыла его, через несколько недель деньги (400 тысяч) поступили обратно на мастер-счет ВТБ. Если деньги не пришли обратно на мастер-счет, значит сотрудники ВТБ закрыли не тот счет (привет сотрудникам из Новосибирского отделения банка ВТБ, закрыли не тот счет первоначально).
Далее в подала налоговую декларацию. 3 апреля 3024 года получила налоговый вычет.
Готова ответить на все вопросы.