Во вторник подала заявку у брокера Тинькофф на обмен заблокированных активов. Причем мои планы по обмену поменялись буквально в последние дни📝
Примерно в начале месяца я думала какие активы подам на обмен. Решила, что фонды Финекс обменивать не буду, так как они хорошо выросли в цене и придется заплатить большой налог на прибыль.
Но я предполагала, а Госдума развернула мои планы в другом направлении.
Так 19 марта 2024 года прошел третье чтение закон об отмене налоговой льготы при долговременном владении иностранными активами.
Если раньше, достаточно было продержать иностранные активы 3 года, и они освобождались от налога при продаже. То теперь такую льготу убрали, и налог придется платить в любом случае.
➡️ Поэтому первыми кандидатами на выбывание из портфеля стали фонды – FinEx и Тинькофф.
Далее я запланировала избавиться от иностранных акций, которые не приносят или приносят маленькие дивиденды.
Взяла листок и стала рассчитывать конкретное количество иностранных активов под лимит в 100 тысяч рублей.
По фондам FinEx рассчитать было просто. Ниже прикрепляю таблицу с реальной стоимостью фондов FinEx.
Стоимость пая нужно умножить на зафиксированный курс доллара в размере 91,9499 рубля и умножить на количество лотов в портфеле.
Я быстро подсчитала стоимость фондов FinEx в портфеле примерно в 57 000 рублей.
С подсчетом стоимости фондов Тинькофф все оказалось сложнее.
Во-первых, нужно было понять какая реальная стоимость фондов Тинькофф. Поискала на сайте Тинькофф СЧА фондов.
Нашла, вот ссылка. И тоже посчитала стоимость фондов в портфеле. Перемножила все составляющие, как и в случае с фондами FinEx (стоимость лота * зафиксированный курс доллара * количество лотов в портфеле).
Во-вторых, я понимала, что большая часть из составляющих фонды Тинькофф активов проходят не через НРД.
Поэтому обмену подлежать не будут.
Стала искать информацию. Спросила у сына, какая примерно часть активов в фондах Тинькофф подлежит обмену. Он мне подсказал, что видел статистику и нужно брать цифру в 15%. Я так и сделала. Получилась смешная цифра в районе 3-4 тысяч рублей.
Дальше мне нужно было добрать около 40 000 рублей акциями. Наметила себе список, что хотела бы сдать и приступила к оформлению заявки у брокера Тинькофф.
Как оформить заявку на обмен заблокированных активов у брокера Тинькофф
Каждый брокер разработал свою процедуру обмена заблокированными активами. Не могу сравнить по данному вопросу разных брокеров, так как все мои заблокированные активы проходят через одного брокера. Могу только рассказать, как это происходит в Тинькофф.
➡️ В чате поддержки нужно набрать «обмен заблокированных активов». Робот автоматически даст выбрать «Обмен заблокированных активов по указу №844»
➡️ Далее нужно нажать «подать заявку на обмен».
➡️ Если в портфеле есть фонды Тинькофф, робот-помощник будет предлагать обменять их. ➡️ Далее появится список из заблокированных активов, который можно листать, давая команды «далее» и «назад».
➡️ Нужно выбрать из списка актив, который вы будете обменивать, ткнуть на него и поставить количество.
➡️ Далее на телефон приходит СМС с буквенным кодом, который нужно ввести.
➡️ После ввода кода, робот-помощник напишет, что «принял заявку на обмен» и спросит, есть ли еще бумаги, которые вы хотите обменять.
➡️ Если нужен ещё обмен, выбираете бумаги, и проходите процедуру пунктов 4-7.
➡️ Не бойтесь перебрать лимит, так как в данную процедуру уже «зашиты» 100 тысяч рублей и лимит перебрать вам не дадут.
Теперь о минусах.
Процедура подачи заявления на обмен оказалась немного затянутой тем, что по каждому активу пришлось подписывать заявление.
И еще в конечном итоге я не увидела, какого-то окончательно сформированного списка. Хотя возможно его можно как-то сформировать.
А так, в принципе, ничего сложного нет, все просто и понятно.
Теперь нужно будет ждать почти полгода. Деньги, если получится реализовать мои активы, придут в лучшем случае в сентябре.
Ребята, а вы уже подали заявку на обмен?
Мой телеграм-канал