Я инвестирую в российские дивидендные акции уже больше 4х лет, мой портфель превышает 3.6 млн рублей, но у меня нет статуса "квалифицированного инвестора".
В данной статье хочу разобраться, как получить этот статус в 2024 году и что он даёт!
Кто такой "квалифицированный инвестор"?
Это инвестор, обладающий необходимыми знаниями, опытом и капиталом, доказывающими, что он разбирается в рынке.
Статус "квалифицированного инвестора" даёт возможность использовать более широкий список финансовых инструментов, который не доступен обычному инвестору из-за повышенного риска.
Почему появился отдельный статус для инвестора?
ЦБ России еще в 2007 году решил разделить инвесторов на "квалов" и "неквалов". В 2020 были введены обязательное тестирование и набор требований для доступа к отдельным инструментам на фондовом рынке, чтобы обезопасить неопытных инвесторов от вложения денег в рискованные активы.
Какие финансовые инструменты доступны "квалифицированному инвестору"?
Как стать квалифицированным инвестором в 2024 году?
Необходимо выполнить хотя бы одно требование, а именно:
- Иметь активы более 6 000 000 рублей
В это требование входят: депозиты и счета в банке, стоимость акций и ценных бумаг на брокерском счету.
Но, к примеру, дорогая квартира, машина или земельный участок не учитываются. Активы должны быть именно денежными! - Иметь оборот по сделкам более 6 000 000 рублей в год
Это требование можно выполнить активно торгуя на рынке и совершая большое количество сделок. - Иметь опыт работы у брокера или финансовой управляющей компании
Стаж работы в данных организациях должен быть не менее 2х лет. И, конечно, работать не каким то уборщиком, а непосредственно с финансовыми инструментами. - Иметь высшее экономическое образование
Но в определённых ВУЗах страны. Список ВУЗов тут.
Кстати, оно у меня имеется, но мой ВУЗ не входит в данный список. - Иметь международный аттестат
Получить его можно, сдав экзамен в специальных аккредитированных центрах. Но, стоит учесть что экзамен сложный, платный и не дешевый (до 2000$!)
Стоит сказать, что с января 2025 года увеличивается порог по получению статуса "квала" с 6 до 12 млн. рублей! А с 2026 до 24 млн. рублей!
Заключение
У СБЕРа можно подать заявление на получение этого статуса прямо в приложении банка:
На, я пока не соответствую всем требованиям. У меня нет статуса "квала", но я от этого никак не страдаю. Я не вижу для себя на рынке каких то финансовых инструментов, в которые я бы хотели инвестировать, но не могу из-за отсутствие статуса.
С другой стороны, я не откажусь от получения звания "квалифицированный инвестор". Думаю, что самый простой способ - это увеличить капитал до 6 000 000 рублей, на эту сумму я планирую выйти года через 1.5-2!
МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ | МОЙ ЮТУБ КАНАЛ | СЕРВИС УЧЁТА ИНВЕСТИЦИЙ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, а так же оставил ссылку на сервис, где я веду учет своего инвестиционного портфеля.