Мошенники по всюду и виды мошенничество разные, хочу привести пример как человек попавший в такую ситуацию под эмоциональное влияние.
Виды мошенничество:
- Связанные с авансовыми платежами/ предоплатой
Жертву просят заранее оплатить услуги, которые впоследствии представлены не будут. Часто жертвы отправляют переводы в качестве авансового платежа. Это может быть распространенно в кредитных картах, гранты, займы, наследство и инвестиции
- Связаны с антивирусной защитой
Мошенник связывается с жертвой, представляется сотрудником известной компьютерной компании и сообщает, что на компьютере жертвы был обнаружен вирус. Мошенник советует жертве совершить платеж на небольшую сумму с помощью карты или денежного перевода, чтобы увидеть вирус и защитить компьютер. На самом деле на компьютере нет никаких вирусов, и жертва теряет деньги, отправленные для защиты компьютера
- Связано с благотворительностью
Мошенник связывается с жертвой по электронной почте или по телефону и просит перевести деньги в пользу жертв недавней трагедии, например катастрофы (потоп, ураган, землетрясение). Законные благотворительные организации никогда не будут просить о совершении пожертвования с помощью услуг денежных переводов.
- Связанное с экстренной ситуации
Жертва верит, что переводит средства другу или близкому человеку, которому требуются деньги. Мошенники эксплуатируют беспокойство жертвы за близкого человека, что бы заставить ее поторопиться.
- Связанное с приемом на работу
Жертва откликается на объявление о вакансии, устраивается на фиктивную работу и получает поддельный чек на сопутствующие расходы. Сумма чека превышает расходы, и жертва отправляет остаток обратно денежным переводом. Когда банк возвращает чек, жертва привлекается к ответственности на всю сумму.
- Вымогательство
Угрозы жизни, угрозы арестом или другие требования мошенников с целью незаконного получения от жертвы денег, имущества или услуг, которые якобы должна жертва, под принуждением угрозы в случае отказа от сотрудничества.
- Связанно с поддельным чеком
Мошенники часто посылают жертвам чек с просьбой разместить его в банке, в аналогичную сумму отправить для выплаты заработной платы, онлайн-покупок, контрольных покупок и. т. п. Чек оказывается поддельным, и жертва привлекается к ответственности на всю сумму средств чека.
- Обман пожилых людей
Мошенник представляется внуком жертвы, находящимся в сложной ситуации, или каким-либо специалистом, например врачом, полицейским, служба газа. Мошенник описывает экстренную ситуацию / входит в доверие ( необходимо внести залог, медицинские расходы, срочные путевые расходы), в которую попал внук и для разрешения которой требуются денежный перевод.
И это всего лишь часть мошенничества. А сейчас все больше и больше процветает способы мошенничества . Из личного опыта расскажу как у меня сняли 12 000 т.р.
На тот момент я была студентка 2 курса колледжа, я разместила вещь на продажу , очень долгое время оно весело на платформе Юла. В какой- то из утреннего дня позвонила девушка якобы хочет приобрести данную вещь на подарок сыну, но она на работе . Я без проблем говорю могу лично подъехать отдать эту вещь на что мне было сказано, что сын сам может подъехать ко мне, а деньги скинет мне на карту, для меня ничего странного не было , я согласилась она попросила номер карты, псевдо она переводит с ВТБ банка и там нужен только номер карты . Я этому не предала значения, в итоге приходит смс через какое то время что авторизовался айфон, но я забыла про этого покупателя и не поняла к чему было эта смс. Через час буквально перезванивает якобы покупатель и говорит, что ничего не получается перевести есть ли другие карты , я скинула номер другой карты она смогла авторизоваться,но продолжая говорить,что до сих пор не может мне перевести средства и приходят смс об снятии 3600 я не понимаю что это такое, к чему это, я ее обвинила в мошенничестве на что она начала рыдать и звать мужа он уже со мной начал разговаривать вежливо, пытаясь сохранить легенду, но потом переходил на личности говоря, что снял все деньги и есть кредитная ,откуда он мог снять денег, но не стал и если я не скажу коды он не вернет мне деньги, я на панике реву, бросаю трубки он мне опять звонит и орет, что не вернет деньги я попала под эмоциональное влияние. И к сожелению совершила ошибку сказала коды в надежде ,что это правда ,но эти коды нужны были для снятия денег. В первые попавшись в такую ситуацию ,была на панике и не понимала ,что мне делать ,но после всего этого в свежем разуме у меня сложился пазл.
Сняли 12 к аренда на месяц квартиры. Пошла в полицию они приняли заявление, но прошло 2 года, какие то факты находила после восстановления доступа ко всем банковским счетам, пыталась передать полиции для помощи им, но они тупо закрыли это дело .
Будьте внимательнее и не поддавайтесь эмоциям это самое главное.