Здравствуйте, друзья! В предыдущей статье я рассказывал о том, как можно покупать и продавать криптоактивы через раздел Р2Р. В той статье я упомянул, что расскажу о способах мошенничества, которые используют злоумышленники.
Данный материал представлен в ознакомительных целях, что бы как можно больше людей знали о подобных схемах и не попадались на них.
Треугольник.
Способ довольно старый, многие мошенники использовали его еще задолго до развития крипто индустрии, однако ее появление здорово облегчила им жизнь.
Есть три действующих лица: мошенник и два человека, которых обманывают. В данном случае биржа используется для отмыва средств. Это происходит следующим образом:
- Мошенник подводит жертву к оплате за какую-либо услугу (ту вариации разные, это может быть и оплата за выполненную сделку настоящим человеком, и предоплата, и "безопасный счет").
- Когда жертва уже готова отправить деньги, мошенник открывает сделку по покупке USDT.
- Трейдер (это может быть кто угодно, даже вы) как обычно отправляет реквизиты своей карты для получения рублей.
- Мошенник копирует эти реквизиты и отправляет жертве.
- Жертва скидывает деньги по реквизитам.
- Трейдеру приходит заявленная сумма и он отпускает USDT.
Таким образом, получается ситуация, что трейдер получает на свою карту украденные деньги, а мошенник халявную крипту, которую дальше перегоняет на другие кошельки. А как мы с вами знаем, криптовалюту отследить достаточно проблематично. Чтобы было еще понятнее, приведу более конкретный пример:
Фермеру Андрею понадобилось купить дров. Он находит объявление о продаже с очень приятной ценой и заказывает целый камаз. Как вы уже поняли, объявление размещал мошенник.
Мошенник в свою очередь ищет настоящее объявление и заказывает дрова Андрею. Когда водитель камаза приезжает на место, аферист начинает названивать фермеру и всячески его забалтывать. В момент, когда начинается разгрузка, мошенник просит оплатить заказ и скидывает реквизиты трейдера, с которым уже открыл сделку на покупку USDT.
Андрей переводит деньги на карту, продавец на бирже видит поступление и отпускает крипту. Деньги исчезают, фермер остается не у дел. Водитель камаза с дровами пытается объяснить, что он понятия не имеет о том, с кем разговаривал фермер.
Вместо фермера и камаза с дровами, могут быть абсолютно любые примеры. Все случаи, в которых можно оплатить что-либо удаленно, могут быть мошеннической схемой. Так что всегда перепроверяйте кому вы оплачиваете. Именно поэтому все биржи и уделяют очень большое внимание тому, чтобы имя отправителя/получателя (реквизиты), всегда совпадали с именем профиля. Но тем не менее, большинство людей кто зарабатывает именно на покупке и перепродаже, используют карты третьих лиц, о чем всегда предупреждают в диалоговом окне открывшийся сделки.
Изменение цены.
Способ попроще чем "Треугольник", не требует такой социальной инженерии, тем не менее, раньше активно использовался, пока эту фичу баг не пофиксили.
В чем суть? К примеру, человек хочет купить монеты, пусть будет, как всегда, USDT. Он ищет в стакане объявление с приемлемой для него ценой, и находит одно, в котором сумма сильно отличается от других. Другими словами, курс в объявление намного ниже, чем в среднем по рынку. Допустим, актуальный курс 95р за 1$, а он находит 89 или еще ниже, что значительно скажется на финальной цене.
Пользователь тут же заходит в сделку. Раньше был баг на бирже, из-за которого продавцу приходило уведомление о предпросмотре (еще не переход к сделке) и он мог быстро изменить цену. Таким образом, человек рассчитывал закупиться по курсу 89, а по факту выходит уже 100 и больше.
Такой способ рассчитан либо на новичков, которые еще не совсем ориентируются на бирже, либо на уставших и невнимательных трейдеров. Были случаи, когда продавцы очень сильно загибали цену, и скупали рубли чуть ли не за бесценок. И юридически, по правилам биржи, они правы.
Да, вот так. Поэтому, хоть этот баг и пофиксили, всегда перепроверяйте условия сделки!
Фейк чеки.
Тут мне кажется все и так понятно. Этот способ рассчитан на невнимательных и тех, кто просто не проверяет приложение банка. Мошенник скидывает фейковый чек, продавец не проверяет приложение банка, думая что ему уже оплатили, и отпускает монеты.
Довольно примитивный способ, я думаю, что про него все и так наслышаны.
Неверная сумма перевода.
Этот способ является более трудозатратным для мошенника. Основной смысл здесь - усыпить вашу бдительность. Если вы будете часто торговать на бирже, то вполне возможно, что скоро у вас появиться база из двух-трех трейдеров, которые всегда на связи и готовы в любой момент обменять вам крипту на рубли и обратно. Ничего плохого в этом нет, но все равно, каждый раз сохраняйте бдительность. Это могут быть мошенники, которые просто вас "прикармливают".
Здесь способ заключается в отправке кратных сумм с нулями на конце. Как правило, мошенник какое-то время прикармливает жертву в несколько платежей, исполняя их грамотно и без обмана. И как только пользователь начинает доверять, мошенник отправляет на карту вместо 200 000р - 20 000. Если пользователь невнимателен и не заходит в мобильный банк после каждого платежа, чтобы убедиться о точном получение, а лишь обходится push уведомлением в «шторке», он может не заметить, что сумма не та, что заявлена, и нажать кнопку «отпустить монеты».
В каждом пункте этой статьи я повторял "проверяйте свой банк". И это действительно важно. Криптовалюта является одним из самых безопасных инструментов для хранения средств, можно даже утверждать, что это надежнее, чем банки, которые по своему усмотрению могут заморозить вашу карту и т.д. Однако никакие алгоритмы не могут защитить вас от вашей же невнимательности. Поэтому проверяйте, проверяйте и еще раз проверяйте. Ну и не забывайте про синдром "опытного водителя"))
Если вам интересно углубиться в тематику криптовалюты, то переходите в наш Telegram-канал, где мы регулярно публикуем полезную информацию о крипте, собираем новостные сводки и ведем публичный портфель.
