С 2022–2023 гг. россияне начали чаще использовать криптовалюту для обмена рублей на валюту и перевода денежных средств за границу без ограничений. Блокчейн находится в стороне от традиционной финансовой системы, поэтому вы сможете отправить Bitcoin, Ethereum друзьям и бизнес-партнерам в любую страну 🌎
Однако при покупке криптовалюты легко стать жертвой мошенников. Новички просто не знают, где безопасно купить Биткоин и как им пользоваться. Разберем, какие схемы используют злоумышленники и на что нужно обратить внимание во время совершения криптообменных операций.
Первым делом человек смотрит курс криптовалюты, по которой можно купить монеты. Популярные варианты узнать стоимость — поисковик и криптовалютная биржа. Однако дальше новички сталкиваются с проблемами. Разбираясь в том, как купить Биткоин, человек может столкнуться с мошенником и оказаться жертвой «Треугольника» — мошеннической схемы со сменой одних данных на другие.
Как она работает:
1. Мошенник пишет клиенту в TG и общается с ним от лица официального криптообменника или биржи. Он открывает “нормальную” сделку по покупке криптовалюты у криптотрейдера или в обменнике.
2. Преступник передает жертве реквизиты криптотрейдера для оплаты сделки или отправляет его в оффлайн офис (в таком случае сотрудник офиса обычно в сговоре с мошенником из TG). Человек переводит рубли на указанный счет или отдает наличные.
3. Мошенник меняет кошелек жертвы на свой, и криптотрейдер или обменник переводит биткоины преступникам. Жертва же остается ни с чем.
🛡 Как защититься от мошенников и не попасть в «Треугольник»?
Главное — постоянно быть настороже. Даже дорогой офис в Москва-Сити может оказаться лишь «мишурой». При покупке криптовалюты стоит уточнять все сделки непосредственно у криптотрейдера или сотрудника оффлайн-обменника, который продает Биткоин. Он уточнит номер кошелька и другие данные. Стоит внимательно проверить адрес кошелька.
Лучший способ избежать встречи с мошенниками — самостоятельно покупать монеты в проверенных обменниках (такие можно найти на BestChange). Регистрация на сайте займет пару минут, а покупка — еще 5 минут.
Если вы не пользуетесь Telegram-каналами (и правильно делаете) и покупаете монеты на биржах и официальных обменниках, то также нужно быть осторожным. Это касается Р2Р-торговли, когда покупатель берет крипту напрямую у продавца.
Распространенная мошенническая схема — выгодное предложение. Преступник привлекает новичка хорошим курсом, а затем меняет условия. В результате покупатель тратит намного больше денег, чем планировал. Придраться к такой сделки, увы, не получится. Все сделано по правилам биржи.
Как избежать? Проверяйте данные на всех этапах Р2Р-обмена, пока не получите деньги.
🤓 Подведем итоги:
✔️ Внимательно проверяйте данные при заключении криптовалютных сделок в онлайне и офлайне.
✔️ Не доверяйте Telegram-каналам с выгодными предложениями, а лучше вообще ими не пользуйтесь.
✔️ Проверяйте торговцев на Р2Р-биржах. Если не знаете, как это сделать, то пользуйтесь стандартным обменником на Bybit, OKX и других платформах. Курс будет менее выгодным, но вероятность столкнуться с мошенником точно ниже.
✔️ Перед оформлением сделки посмотрите адрес кошелька. Если по ошибке Bitcoin уйдут на другой счет, вернуть крипту не получится.
Какими обменниками пользуетесь? Сталкивались ли с мошенниками? Расскажите о своем опыте в комментариях!
_____
Рады видеть вас в числе подписчиков на нашем канале в Дзене и добро пожаловать в наше сообщество трейдеров в телеграм по ссылке.