Рассмотрим, кто такой брокер, как достичь этого статуса, сколько и каким образом он зарабатывает.
Кто такой финансовый брокер
Термин "брокер" имеет два основных значения.
• Первое - это брокер в качестве "специализированной компании". Это юридическое лицо, которое предоставляет доступ инвесторам к рынку ценных бумаг и другим инвестиционным инструментам, ведет учет их активов и выступает в качестве налогового агента. За свои услуги брокерская компания получает вознаграждение в виде комиссии. Брокер должен иметь лицензию Банка России для осуществления своей деятельности. К брокерам относятся компании, такие как "БКС", "Финам", "Атон", "ВЕЛЕС Капитал" и другие.
• Второе значение слова "брокер" более узкопрофессиональное и имеет сленговый характер. Это сотрудник брокерской компании, маклер. Это инвестиционный консультант, который помогает клиентам брокерской компании разобраться в устройстве фондового рынка и выбрать ценные бумаги для своего портфеля.
Заработок маклера состоит из зарплаты и комиссии, которую он получает за консультирование клиента, независимо от прибыли или убытков, принесенных им. Брокер-маклер может работать не только в банке, инвестиционном фонде или управляющей компании, но и самостоятельно как индивидуальный предприниматель-инвестконсультант или инвестиционный советник.
Согласно данным сервиса подбора персонала hh.ru, зарплаты брокеров в Москве варьируются от 60 000 до 500 000 рублей в месяц.
Какие шаги нужно предпринять компании, чтобы получить статус брокера, и кто осуществляет выдачу лицензии брокера в России?
Процесс получения лицензии на брокерскую деятельность в России осуществляется через Банк России. Без этой лицензии компания не может оказывать брокерские услуги на рынке. Для получения лицензии требуется соответствие компании нескольким критериям, включая размер собственных средств, количество сотрудников и их квалификацию. Кроме того, на руководителя компании накладываются отдельные, более строгие требования.
В общем случае на подготовку документов и получение лицензии брокера уходит около одного-двух месяцев. После этого Банк России рассматривает документы в течение 60 рабочих дней. Весь процесс занимает от четырех до пяти месяцев.
Например, компания "СберИнвестиции" предлагает тариф "Самостоятельный" для опытных инвесторов, с комиссией от 0,018% за сделку. Альфа-Банк предлагает тариф "Стратегия" для инвесторов, с комиссией от 0,1% за сделку и ежемесячным обслуживанием от 0,6% годовых. У брокера "Солид" на тарифе "SolidPro+" комиссия за сделку с ценными бумагами начинается с 0,01%, а у "Финам" на тарифе "Инвестор" — от 0,025% за сделку.
Как начать свою карьеру брокера на бирже с нуля
Во-первых, будущему брокеру — инвестиционному консультанту следует завершить высшее образование. В университетах нет специальностей "брокер" или "маклер", поэтому можно выбрать экономическое, математическое или финансовое образование. Затем можно пройти обучение на курсах, направленных на углубленное изучение выбранной специализации.
Во-вторых, следует изучить законодательство, регулирующее брокерскую деятельность. Основным законом для брокера является федеральный закон № 39 от 22 апреля 1996 года "О рынке ценных бумаг". В его третьей статье описаны обязанности брокера перед клиентом, предоставляемая брокером информация, процедуры отчетности и другие аспекты деятельности.
При этом конкретные правила отчетности, полномочия брокера по проведению определенных операций и другие детали регулируются нормативными актами Банка России.
Студенту также следует изучить федеральный закон № 46 "О защите прав и законных интересов инвестора на рынке ценных бумаг", чтобы понимать возможные риски при работе с клиентами.
При желании иметь право легально предоставлять инвестиционные рекомендации не только от имени компании, но и от собственного имени, можно попытаться войти в единый реестр инвестиционных советников Банка России.
Требуется ли прохождение квалификационных экзаменов для получения статуса брокера
Ранее для определенных специализированных и высокопоставленных должностей требовался квалификационный аттестат, выдаваемый аккредитованными организациями Центрального банка России, достижение которого требовало успешной сдачи экзамена.
Однако с 1 июля 2019 года квалификационные аттестаты были отменены и больше не используются для подтверждения квалификации специалистов на финансовом рынке.
В настоящее время для занятия должности брокера-консультанта на фондовом рынке не требуется прохождение специализированных экзаменов. Брокерская компания может провести внутреннее тестирование и принять на работу сотрудника, если считает его компетентным.
Где осуществляет свою профессиональную деятельность брокер
Если вы решили стать брокером, у вас есть три варианта действий:
- Работа по найму в брокерской фирме. Для этого может потребоваться соответствующее высшее образование. Опыт совершения сделок на бирже также будет приветствоваться, включая опыт трейдинга и успешные примеры из частной практики.
- Частное инвестиционное консультирование с регистрацией ИП либо заключение партнерского или агентского договора с существующей брокерской компанией. Партнерский договор может принести заработок не только за привлечение клиентов, но и за их обслуживание.
- Создание собственной брокерской компании. Этот вариант самый сложный и требует регистрации юридического лица, наличия достаточного капитала, соответствующей квалификации руководителя компании, лицензии ЦБ, а также привлечения клиентов.
Руководитель такой компании должен иметь высшее образование, профессиональные знания, опыт работы на руководящей должности на рынке ценных бумаг более двух лет, а также отсутствие судимости за экономические преступления.
Кратко о том, что нужно сделать, чтобы стать брокером:
- У термина "брокер" существуют два значения.
- Первое значение относится к специализированным компаниям, которые обязательно должны иметь лицензию Банка России для своей деятельности. Сюда входят компании как "БКС", "Финам", "Атон", "ВЕЛЕС Капитал" и другие.
- Второе значение узко профессиональное и определяет инвестиционного консультанта, который хорошо разбирается в фондовом рынке и может помочь инвестору с выбором ценных бумаг для его портфеля.
- Для компании, чтобы стать брокером, необходимо получить лицензию от Банка России. В то время как для физического лица не требуется проходить специализированные экзамены или тесты.
- Брокер в России может работать наемным сотрудником в брокерской компании, заключить партнерский договор с брокерской фирмой или создать свою собственную брокерскую компанию.
- Заработок брокера в России может колебаться от 60 000 до 500 000 рублей в месяц. Его доходы включают в себя зарплату и дополнительную комиссию за управление и формирование инвестиционного портфеля.