Привет, дорогой читатель, меня зовут Сергей и мне 22 года на момент написания статьи. Я только недавно начал свой путь к свободе через инвестиции. В предыдущей статье я начал цикл, посвящённый правилу записывать свои денежные потоки, и рассказал про то как веду ежемесячные записи доходов и расходов. В этой же статье я затрону правило инвестировать раз в квартал, так как все мои правила связаны друг с другом, а также поведаю как веду документацию для этого.
Записи для квартальных данных я также прописываю в Excel. Так как я пополняю ИИС раз в три месяца, то скапливаемые для этого деньги лежат на вкладах или на накопительных счетах. Чтобы отслеживать сколько денег уже было отложено на ИИС или на какие-то дополнительные цели, я делю вклад на несколько записей, и каждую из них просчитываю отдельно. Также я стараюсь вести учет общего баланса и на сколько увеличивается ИИС.
Здесь присутствует столбец с комментариями для того, чтобы описать какие-то не стандартные движения финансов. Столбец «Примерная доходность ИИС за 3 месяца в годовых%» показывает доходность, которую сделал ИИС за выбранный квартал, но в годовом выражении процентов (формула расчетов: (100 * ИИС на конец квартала / ИИС на начало квартала -100) / 3 * 12). Еще можно заметить столбец «Прозапас», в котором я просчитываю финансовую подушка. Сама подушка мне позволит покрыть три месяца обычной жизнедеятельности, без каких-либо ущемлений, в момент отсутствия явного заработка. Таким голубоватым цветом выделены столбцы, в которых я указываю сколько получилось на каждую из целей скопить денег в течение квартала. Из таблицы ежемесячных расходов и доходов я забираю записи из ячеек пополнения ИИС и других целей и использую их для расчётов квартальной суммы.
Данная таблица в целом позволяет мне не только контролировать динамику роста ИИС, но и отслеживать достижение других поставленных целей. Ведь управление и фиксирование денежных потоков позволяет гибко инвестировать и отслеживать собственные финансовые возможности, а также ставить тяжелые по финансам цели и достигать их.
Я не считаю, что данная таблица имеет самый удобный формат записи. Я все еще нахожусь в поисках наиболее комфортного и понятного варианта. Ведь чем удобнее запись, тем больше информации и статистики можно будет получить из нее. Ведение финансов очень индивидуальная тема, поэтому и таблица ежемесячных записей, и квартальная таблица должны быть понятны самому создателю, и могут мыть переделаны в любой момент времени в абсолютно любой формат.
Спасибо за прочтение моей статьи. Если у вас возникают вопросы насчет каких-то пунктов, то не стесняйтесь спрашивайте в комментариях, обязательно постараюсь ответить. В дальнейшем я расскажу о других записях, которые веду в Excel. Обязательно читайте мою статью, в которой я описал свои правила инвестирования.
P.S.
Подписывайся на меня тут, чтобы не пропустить новую статью. А также на мой телеграмм, там я постараюсь оповещать о новых публикациях и смогу поотвечать на вопросы.