Всем привет!
Так как история моего ИИСа на старых условиях заканчивается, буду все продавать и перетряхивать портфель, можно подвести итоги старого эксперимента с фондами.
Напомню - с 2022 года я на ИИС покупал фонды на акции в одни и те же дни и на одинаковые суммы. Всего в эксперименте участвовало 3 фонда: DIVD от УК ДоходЪ, EQMX от ВТБ и SBRI от Сбера. Результат получился достаточно неожиданный:
Первое место занял фонд с дивидендными акциями (DIVD), он чуть обогнал фонд на индекс (EQMX), это не стало для меня открытием, а вот Сберовский фонд "Ответственные инвестиции" остался далеко позади, хотя я был уверен, что он выступит лучше. Состав у него вполне адекватный:
Да и раньше он обгонял индекс:
Но сложилось как сложилось, конкретно на этом промежутке времени этот фонд продул вчистую (порядка 8%). Но, скорее всего, после перетряхивания портфеля этот фонд все равно оставлю ради диверсификации, а текущий результат вполне объясним случайностью - в 2023 году росло все подряд и даже самый шлак, который есть в индексе сделал, если и не иксы, то десятки процентов, а тут более взвешенный набор компаний.
Вообще в последнее время из фондов хорошо себя показал фонд от Альфы (AKME), он уверенно обставляет индексные фонды и на росте и на падении, но этот фонд активный и мы вынуждены довериться искусству управляющего (а оно может быть не вечным) + комиссии фонда достаточно высоки, примерно вдвое выше, чем у среднего фонда на индекс.
А вы как выбираете фонды к себе в портфель?