Инвестиционный заём лучше использовать в тех случаях, когда бизнес хоть и генерирует выручку/прибыль, но такой поток ещё не является стабильным, либо когда предприниматель хочет снизить вероятность кассового разрыва в бизнесе, погашая обязательства по займу за счёт процента от прибыли или выручки компании, либо если модель простого займа не подходит по идеологическим соображениям (например, в контексте исламского банкинга).
Интерес инвестора в данном случае обеспечивается высоким потенциалом роста бизнеса, когда установив ставку по инвестиционному займу, например, в 20 процентов от чистой прибыли бизнеса, он со временем может получать десятки процентов годовых относительно тела (суммы) займа.
Сделка заключается в простой письменной форме, нотариально удостоверять нет необходимости; если сделка является крупной или сделкой с заинтересованностью, то необходимо получить необходимые корпоративные одобрения (согласования); важным фактором является заключение корпоративного договора и(или) внесение соответствующих изменений в устав, не позволяющих владельцам бизнеса выходить из компании и(или) продавать свои доли (акции) в бизнесе до погашения обязательств по займу и(или) менять менеджмент компании без согласования с инвестором (в силу доверительного характера сделки).
Очень важно детально прописать в договоре инвестиционного займа как рассчитывается выручка/прибыль/чистая прибыль бизнеса в целях расчётов по инвестиционному займу, указать пределы действия инвестиционного займа по сроку выплат и(или) предельной сумме выплат и(или) иным возможным критериям.
Также в сделке обычно предусматривают права инвестора на осуществление контроля над бизнесом, как то: право на ознакомление с документацией бизнеса, право на физический и(или) удаленный доступ инвестора к деятельности бизнеса, вето на совершение бизнесом тех или иных сделок и так далее.
Способы обеспечения исполнения простого займа в виде неустоек за просрочку, залога, поручительства выбираются по усмотрению сторон и оформляются в соответствии с применимым правом.
Более подробно об оформлении инвестиционного займа можно почитать здесь и здесь.
При наличии запроса на оказание услуг по обозначенной теме можете обращаться по нижеуказанным контактным данным, а при наличии дополнительных вопросов, можете прочитать приведённую ниже книгу или записаться по консультацию:
С уважением, Евгений Рябов, бизнес-юрист, автор книги «Бизнес и инвестиции: правила игры», книги «Стартап и инвестор: правила игры»
t.me/eriabov evrcapital@gmail.com +7 (987) 207 73 80