Какой-то день сегодня тяжелый во всех смыслах.
Проблемный.
Начиная с пятницы у двух клиентов банально украли деньги.
Точнее, они сами перевели предоплату по договорам фиг знает кому.
Когда начали выяснять про проверку контрагентов, то выяснилось, что в одном случае в принципе не проверяли. Понадеялись на один удачный опыт сотрудничества. Но потом оказалось, что телефоны и водители оказались подставными. Подменили контакты. В итоге деньги перечислили, а товар уехал в неизвестном направлении.
В другом случае сотрудники предупреждали ответственное лицо, что есть подозрения по некоторым признакам. Но лицо это безответственное сказало, что надо прям срочно, контрагент в сервисе проверки "зелененький", а потому платите аванс 100%.
Короче заплатили на свою голову.
Теперь дружно пишут претензии по договорам о возврате денег, а также жалобы в банки, МВД (и куда еще, кроме Спортлото, написать можно?).
"Зелёненький"
Что такое по сути любой сервис проверки контрагентов?
Это некий набор информации отовсюду, где ее можно достать при помощи алгоритма.
И это хорошо.
Суды, отчетность, налоги, численность, госзакупки и прочее. Все в одном месте. Искать не надо. За тебя все собрали на одной странице.
Что плохо?
Плохо то, что анализ этой информации это вообще не анализ. Он представляется в виде набора неких галочек, из которых система выводит среднюю температуру по больнице по принципу школьного электронного дневника.
И не более того.
В любом сервисе проверки будет примерно так:
- 30 признаков хороших;
- 4 плохих;
- 6 "ничего, но кто ж его знает - обратите внимание".
И будет итог: по совокупности признаков контрагент "зелененький" с высоким рейтингом, "оранжевый" со средним рейтингом или "красный" с низким рейтингом.
И пользы от такого отчета нет ни малейшего. И ничего вам это вообще не даст.
Сталкиваюсь постоянно со слепой верой в "зеленых человечков".
Хорошо, если это на уровне тупого (простите) менеджера, которому даже мысль в голову не приходит, что зеленый индикатор - это хрень полная и анализировать надо самому. Можно туда аванс загонять или лучше пост.оплату оформлять. А еще лучше - бежать искать другого, роняя тапки.
А если это не менеджер? А более высокая должность?
Ситуация пятницы
Контора в "зеленой зоне", рейтинг высокий.
Но!
Отчетности за 2023 год еще по закону нет! Баланс будет 31.03.2024 года. А все сервисы проверки контрагентов обрабатывают именно бухгалтерскую отчетность. Налоговая нигде НЕ публикуется. Свежих данных то есть нет никаких!
Поэтому зеленый индикатор выставлен по данным 2022 года. А не 2023 года.
И при этом - у компании в январе 2024 года меняется директор !!!
При численности 1 человек !!!
Блин! Ну ослу понятно ! Контору слили ! Продали !
Отчетность
Еще хуже.
Учитывая, что контора возникла прямо в разгар пандемии, что уже само по себе странно, когда все загнулись, они вдруг стали работать. Ладно бы торговали кошачьим кормом, антисептиками, масками и чего у нас там "выстрелило".
Так нет же. "Оптовая торговля промышленным оборудованием".
Все предприятия остались без денег. Половина встала насмерть. А эти вдруг в 2020 году летом!!! стали толкать что-то невероятно нужное для промышленности!
Правда 2020 год выручка с лета всего 1.2 млн. руб.
То есть за полгода 3 копейки в базарный день.
Зато отчетность, блин, "зелененькая".
Последний на данный момент 2022 год должен был оттолкнуть от себя любого нормального покупателя!
Выручка 30 млн.
Расходы 30 млн.
То есть доходы равны расходам.
Предыдущий 2021 год такой же. Только порядок цифр ниже: 8 млн. = 8 млн.
Чистая транзитная контора! Для перегона денег!
Ни судов, ни следов никакой деятельности, рекламу нигде ни разу не давала.
Просто проблемная шарашка для вполне определенных целей, которую продали дальше, чтобы уже денег напоследок набрать и кинуть всех окончательно.
По сервису - контора ЗЕЛЁНАЯ !
А по факту.............теперь зеленый у нас ДИРЕКТОР нашей конторы. А утром в пятницу он был красный - так орал.
Всегда, всем говорю, что ни один сервис проверки контрагентов ни от чего тебя не спасет, если ты не включишь голову.
Если будешь смотреть только на "светофорчики" - можешь потом этим отчетом проверки подтереться где-нибудь.
Что делать?
Если по учебникам - то в нашей стране есть все процессуальные механизмы)))
Пишу - аж самой смешно))))
1. Претензия досудебная - суд - исполнительный лист на счет - "ура, деньги".
Вы сами в это верите? Никто не верит. Особенно со сроками судопроизводства в нашей стране. Где первое заседание будет через 2-4 месяца. А исполнительный лист - через год.
2. Заява в МВД. Даже электронная. Через сервис.
И напишет вам МВД, как обычно: "Валите-ка вы в Арбитражный суд, ибо это спор двух хозяйствующих субъектов". Знаем. Плавали.
3. Прокуратура - вообще мимо. Но написать можно. Ведь надо же что-то делать!
4. ЦБ и банк, куда деньги угнали. Попробовать написать жалобу по 115-ФЗ, что редиски вас обманули-развели, денег украли, чтобы кинуть и обналичить. А значит мошенники они и по 115-ФЗ заблочьте их нафиг. Задержите деньги на счете - они краденные !
Интересно. Банк поверит?
Так-то да! Законом у нас прям-прям-прям всё предусмотрено!
Интересно. Есть у кого-то методика ЗАКОННЫХ мер БЫСТРОГО реагирования?
Такая, чтобы сработала. И не по-знакомству.
