Самостоятельное открытие счетов в иностранных банках может стать настоящим испытанием для новичков. “Драконовские требования”, тщательные проверки, время и усилия для заполнения форм, перевода и сертификации документов усложняют задачу. При этом для нерезидентов существует повышенный риск отказа. На помощь придет услуга Pre-approval. Узнайте, как завоевать доверие европейских банков.
Что такое услуга Pre-approval
На первый взгляд, клиенты и организации, занимающиеся расчетным обслуживанием, одинаково заинтересованы в успешном сотрудничестве. Однако в связи с глобальной политикой по борьбе с отмыванием доходов, банкам приходится тщательно проверять потенциальных клиентов и отказывать тем из них, кто вызывает сомнения.
С помощью Pre-approval можно определить перспективы открытия зарубежных счетов в одном или нескольких финансовых учреждениях. Проще говоря, это предварительное одобрение, возможность понять, рассматривает ли вас платежная система как своего вероятного клиента еще на подготовительном этапе. При этом вы потратите минимум средств и усилий.
На заметку! Наши эксперты помогут вам разобраться во всех тонкостях процедуры и получить предварительное согласие сразу нескольких зарубежных банков на открытие счетов.
Причины банковских отказов
Под давлением контролирующих органов, требований по легализации доходов и глобальной деофшоризации банки ужесточили процедуры по отношению к нерезидентам и их бизнесу. И, прежде чем открыть счет, банк должен убедиться, насколько вы соответствуете его критериям.
К отказам могут привести несколько факторов:
- сфера деятельности;
- гражданство;
- местонахождение бизнес-партнеров и клиентов;
- источники финансирования.
Зачастую причиной отказа является неправильное заполнение заявления. Международная политика по борьбе с отмыванием доходов предъявляет ряд требований к пакету документов. Потенциальный клиент должен предоставить персональные данные будущего владельца счета, муниципальные сертификаты о прописке, декларации и ряд других документов.
Наши консультанты изучат особенности вашей бизнес-структуры и проверят точность всей документации, чтобы снизить риск отказа. Затем мы порекомендуем вам несколько финансовых учреждений на выбор.
Как это работает
Процедура предварительного одобрения включает несколько этапов:
- Выбор желаемой юрисдикции. Вначале вам будет предложено несколько стран и банков, отвечающих вашим критериям.
- Заполнение заявления. Наш консультант заполнит форму запроса и соберет требуемый банком пакет документов.
- Отправка форм. После этого мы отошлем оцифрованные копии в выбранные вами финансовые учреждения на рассмотрение.
- Ожидание решения. Если банк ответит положительно, начнется процедура открытия зарубежного счета. В случае отказа пакет электронных документов направляется в следующее по списку учреждение.
Pre-approval экономит ваше время, поскольку в государствах с благоприятным фискальным климатом заявок на открытие счетов подается много. При самостоятельном обращении период ожидания затягивается от двух-трех месяцев до полугода. А в случае отказа платежной системы процедуру согласования придется повторить, так как многие документы имеют ограниченные сроки годности. Это означает дополнительные расходы на повторный перевод, сертификацию и отправку новых комплектов документов на согласование.
Важно! Предварительное одобрение не дает стопроцентной гарантии открытия счета. Обязательным условием является достоверность информации, указанной при заполнении банковской формы. Существует повышенный риск неблагоприятного ответа, если платежное учреждение обнаружит несоответствия на более позднем этапе открытия счета. В этом случае весь процесс придется повторить.
Для кого актуальна услуга Pre-approval
Процедура предварительного согласования наиболее целесообразна для предприятий, занимающихся рискованным бизнесом. Корпорациям с прозрачной деятельностью, открытыми потоками финансирования и четкой стратегией также рекомендуется заручиться доверием европейских банков. Однако это не обязательно.
Рискованными считаются следующие виды деятельности:
- бизнес, связанный с азартными играми (онлайн-казино, букмекерские конторы и т. д.);
- трейдерские операции с криптовалютами;
- инвестиции в строительство;
- фармацевтика;
- торговля драгоценными металлами;
- венчурный бизнес;
- благотворительность.
Если планируется снимать крупные суммы наличных, нужно пройти Pre-approval в обязательном порядке.
Pre-approval необходим для всех, кто:
- дорожит своим временем и средствами;
- ведет рискованный, с точки зрения банков, бизнес;
- не желает по несколько раз оформлять одни и те же документы в случае отказа;
- хочет дополнительно подстраховаться.
Pre-approval позволит быстро открыть счет в выбранном финансовом учреждении. Наши специалисты поддержат вас на всех этапах процесса согласования. При этом мы учитываем ваши предпочтения относительно страны и платежной системы. Получение одобрения от банка происходит удаленно, поэтому вы также будете избавлены от ненужных поездок.
Воспользуйтесь шансом облегчить себе жизнь и обсудите с нами свое финансовое будущее!