Торговля с использованием кредитного плеча представляет собой одну из самых сложных задач для трейдеров. Мнения по этому поводу разнятся: некоторые считают это быстрым способом получить прибыль без значительных собственных вложений, в то время как другие считают это рискованным и сложным. Есть истории успеха, когда трейдеры значительно увеличивали свой капитал, но также неизбежны истории о полной потере средств, включая жилье и автомобили. Для новичков в этом мире сложно разобраться, кому верить, и они часто делают слишком решительные шаги. Эта статья направлена на то, чтобы объяснить, как использовать кредитное плечо на бирже с умом и приносить прибыль.
Без специальных механизмов, работать с крупными суммами на бирже могут позволить себе только те, кто располагает большими финансовыми ресурсами. Для всех остальных появилась система маржинальной торговли, которая позволяет торговать деньгами или товарами, полученными в кредит под залог.
На рынке Форекс кредитное плечо означает, что брокер предоставляет трейдеру свои средства, позволяя ему оперировать крупными объемами и крупными суммами. Фактически, трейдер торгует на деньги, взятые в кредит у брокера. Для этого заключается договор с брокером, требующий минимального внесения средств, после чего можно приступить к торговле. В настоящее время практически все брокеры и биржи предлагают такую возможность.
Кредитное плечо представляет собой соотношение между средствами брокера и собственными средствами трейдера. Например, плечо 1:100 означает, что трейдер может оперировать суммой, превышающей его собственные средства в 100 раз. Если плечо равно 1:1, то трейдер торгует исключительно на свои средства.
Для лучшего понимания принципа работы кредитного плеча рассмотрим пример. Допустим, у нас есть лот на 10 000 долларов, а у нас есть только 100 долларов. Заключив договор с брокером, мы можем получить кредит в 9 900 долларов, что и составляет кредитное плечо 1:100. Далее, предположим, что курс доллара начнет расти. Мы покупаем лот, а затем, продав его, зарабатываем прибыль. Разница между вложенной и полученной суммой составляет наш доход.
Однако использование кредитного плеча также представляет риск. Если прогноз оказывается неверным и сделка приносит убыток, можно потерять не только свои средства, но и средства, предоставленные брокером. Поэтому важно трезво оценивать риски, не рискуя всем депозитом. Опытные трейдеры рекомендуют не превышать 5% депозита для каждой сделки и начинать с небольших плеч. Также полезно использовать стоп-лоссы, чтобы ограничить возможные убытки. В случае ухудшения тренда существует риск потерять как свои, так и заемные средства. Для защиты от этого существует система марджин-колл, которая закрывает позицию при угрозе потери заемных средств. Установка стоп-лоссов и следование правилам управления рисками помогут трейдеру избежать серьезных убытков.
При принятии решения о выборе величины кредитного плеча необходимо быть осмотрительным и учитывать свои финансовые возможности и навыки управления рисками. Рекламные предложения брокерских компаний могут включать кредитное плечо от 1:500 до 1:2000. Например, крупнейший брокер Альпари предлагает кредитное плечо от 1:1 до 1:1000. При этом следует помнить о наличии комиссии, которую брокер может взимать за предоставление средств в кредит. Эта комиссия, обычно взимаемая за каждый день пользования кредитом, может съесть часть прибыли, особенно на долгосрочных сделках.
Для расчета размера залога можно использовать калькулятор, применяя формулу: Залог = объем сделки / величина кредитного плеча. Например, если мы хотим провести сделку на 50 000 долларов и выбираем кредитное плечо 1:100, то необходимо внести залог в размере 1%, что составляет 500 долларов.
При выборе величины кредитного плеча важно руководствоваться логикой. Например, малые плечи (1:2, 1:3) могут подойти для динамичных рынков, таких как криптобиржи или акции новых компаний. Популярное кредитное плечо 1:100 часто используется для торговли валютами развитых стран. Величины кредитного плеча свыше 1:100 могут быть оправданы при торговле стабильными активами, где предсказуемы колебания цен, например, акциями крупных компаний.
Кредитное плечо позволяет увеличить потенциальную прибыль, но также увеличивает риск убытков. Эта модель торговли наиболее подходит опытным трейдерам, которые способны верно прогнозировать рыночные тенденции. Новичкам рекомендуется начинать с меньших кредитных плеч (1:2, 1:10) и строго следить за советами по управлению рисками. По мере накопления опыта можно постепенно увеличивать величину кредитного плеча, но всегда помня о возможных рисках.