Инновации в области искусственного интеллекта и блокчейна объединяются, чтобы открыть новую эру финансовых рынков и услуг.
За последние три года криптовалютное пространство претерпело значительные потрясения. Наряду со стимулирующими мерами в 2021 году венчурные фирмы инвестировали 33 миллиарда долларов в криптовалюты и блокчейн-стартапы.
В следующем году Федеральная резервная система США своим циклом повышения процентных ставок спровоцировала домино банкротств криптовалют, начиная с краха Terra (LUNA) и заканчивая крахом схемы Понци FTX.
Обещания DeFi потеряли свой блеск, чему не способствовали более 3 миллиардов долларов, потерянных в результате взлома DeFi в течение 2023 года. Продолжающийся рост Биткоина показывает отсутствие доверия к альткоинам, так как так называемый сезон альткоинов еще не наступил.
В июне 2023 года глава отдела стратегических партнерств BlackRock Джозеф Чалом отметил, что до институционального внедрения DeFi еще "много-много-много лет". Однако есть основания полагать, что зарождающаяся история ИИ может объединиться с технологией блокчейн и ее приложениями.
Если учесть уроки предыдущего цикла, как будет выглядеть ландшафт ИИ и криптовалют?
Закладка фундамента ИИ с помощью криптовалют.
Оглядываясь назад, можно с уверенностью сказать, что "DeFi" был поглощен компаниями на вершине токенизированных слоев, такими как Celsius Network или BlockFi, превратив DeFi в CeFi. Эти компании успешно стимулировали принятие криптовалют как таковых, но в итоге опорочили само слово "криптовалюта".
Обновленный DeFi v2 должен быть сфокусирован на превосходном пользовательском опыте, который не будет вызывать потребности в централизованных компаниях, чтобы сделать его таким. Самое главное - безопасность DeFi должна быть укреплена. Наиболее перспективным решением в этом направлении является виртуальная машина Ethereum с нулевым знанием - zkEVM.
Абстрагируясь от цепных транзакций с помощью доказательств с нулевым знанием (ZKP), zkEVM увеличивает пропускную способность сети и снижает затраты на газ. Кроме того, zkEVM упрощает работу пользователей, облегчая альтернативные токены для оплаты газа. Другими словами, решения, подобные zkEVM, прокладывают путь к масштабируемости, необходимой для приложений искусственного интеллекта.
ИИ-приложения по своей сути связаны с большими объемами данных, что делает их потенциально узким местом для блокчейн-сетей. С учетом этого препятствия Polygon zkEVM позволяет генерировать искусственный интеллект с помощью генератора изображений Midjourney. При этом результаты могут быть токенизированы в виде NFT с низкой комиссией.
Опираясь на смарт-контракты других видов, криптовалютное пространство заложило основу для ИИ с возможностью композиции и безразрешительного доступа. В совокупности это создает автономную и эффективную инфраструктуру для финансовых рынков. Поскольку каждый фрагмент рыночных действий может быть разобран на смарт-контракты, композитность обеспечивает инновации на трех уровнях композитности:
Морфологический - компоненты, взаимодействующие между протоколами DeFi, создают новые мета-функции.
Атомарный - способность каждого смарт-контракта функционировать независимо или в сочетании со смарт-контрактами других протоколов.
Синтаксический - способность протоколов взаимодействовать на основе стандартизированных протоколов.
На практике это выражается в кирпичиках Lego DeFi. Например, Compound (COMP) позволяет пользователям поставлять ликвидность в пулы смарт-контрактов. Это одна из революционных основ DeFi, поскольку пользователям больше не требуется чье-то разрешение, чтобы дать или взять в долг. Смарт-контракты выступают в роли пулов ликвидности, а заемщики могут воспользоваться ими, предоставив залог.
Поставщики ликвидности получают взамен cTokens в качестве процентов. Если предоставляемый токен - USDC, то доходность будет составлять cUSDC. Однако эти токены могут быть интегрированы во все протоколы DeFi, совместимые со стандартом ERC-20.
Другими словами, композитность создает возможности для множественной доходности, так что ни один смарт-контракт не останется незадействованным. Проблема в том, как эффективно справиться с этим ростом сложности? Именно здесь на помощь приходит искусственный интеллект.
Повышение эффективности с помощью искусственного интеллекта.
При мысли об искусственном интеллекте (ИИ) на ум приходит, прежде всего, сверхчеловеческая обработка данных. Финансовые рынки уже давно стали слишком сложными для человеческого разума. Вместо этого люди стали полагаться на алгоритмы прогнозирования, автоматизацию и персонализацию.
В TradFi это обычно выражается в том, что робо-советники подсказывают пользователям их потребности и допустимые риски. Затем робо-советник генерирует профиль для управления портфелем пользователя. В блокчейн-композиториуме такие алгоритмы искусственного интеллекта получат гораздо большую гибкость в управлении доходностью.
Считывая рыночные условия "на лету", когда они получают доступ к прозрачным смарт-контрактам, агенты ИИ способны уменьшить неэффективность рынка, снизить количество человеческих ошибок и повысить уровень координации рынка. Последнее уже существует в виде автоматизированных маркет-мейкеров (AMM), которые обеспечивают выявление цен на активы.
Анализируя потоки ордеров, ликвидность и волатильность в режиме реального времени, агенты ИИ идеально подходят для оптимизации предложения ликвидности и даже для предотвращения эксплойтов флэш-кредитов DeFi путем координации между платформами DeFi и ограничения размеров сделок.
Неизбежно, по мере того как агенты ИИ повышают эффективность рынка за счет мониторинга рынка в режиме реального времени и машинного обучения, могут возникнуть новые рынки предсказаний по мере роста ликвидности. Тогда задача людей будет заключаться в том, чтобы настроить ботов на арбитраж против других ботов.
В 2023 году инвестиции в ИИ составят 42,5 миллиарда долларов в 2 500 раундах, что уже превысит пик криптовалют в 2021 году. Но какие криптовалютные проекты с искусственным интеллектом демонстрируют эту тенденцию?
Обзор новаторов в области ИИ-криптовалют.
С момента запуска ChatGPT компанией OpenAI в ноябре 2022 года ИИ привлек к себе внимание. Внимание, которое раньше было приковано к мемкоинам, переключилось на достижения ИИ в области рассуждений, создания произведений искусства, кодирования и, совсем недавно, превращения текста в видео с помощью Sora.
Все эти области, представляющие интерес для человека, зависят от масштабирования центров обработки данных. В отличие от криптовалютных токенов, которые представляют собой смарт-контракты, токены ИИ - это базовые блоки текста, которые агент ИИ разбирает на единицы взаимосвязи. В зависимости от настроя каждой модели ИИ, эти токены представляют собой контекстные окна для связей между понятиями.
Для каждой пользовательской подсказки сложно обеспечить максимальную производительность. Когда модель ИИ разбивает текст на лексемы, результат зависит от размера лексемы. В свою очередь, размер лексем определяет качество генерируемого контента, каким бы он ни был.
Очевидно, что чем больше размер лексем, тем больше потенциал для модели ИИ учитывать большее количество концепций при создании контента. Учитывая такие неотъемлемые ограничения, ИИ-токены естественным образом вписываются в технологию блокчейн.
Подобно тому, как в играх Web3 токены используются для децентрализованного владения игровыми активами, обмена валютой и поощрения, то же самое можно сделать и с ИИ. Например, Fetch.AI (FET) - это протокол с открытым доступом для подключения автономных экономических агентов через Open Economic Framework к Fetch Smart Ledger.
Токен FET предназначен для монетизации сетевых транзакций, оплаты развертывания моделей ИИ, вознаграждения участников сети и оплаты других услуг. И точно так же, как люди подключаются к сервисам DeFi через кошельки, они могут подключиться к агентурной сети Fetch.AI с помощью кошелька Fetch, чтобы воспользоваться преимуществами развернутых протоколов ИИ.
Например, одним из многих агентов ИИ, которые в настоящее время находятся в бета-версии, является PDF Summarization Agent.
Как перспективный путь к демократизации доступа и внедрения агентов ИИ, токен FET подорожал на 300 % с начала года. По данным Market Research Future, рынок ИИ-агентов вырастет до $110,42 млрд к 2032 году с $6,03 млрд в 2023 году. Это означает, что совокупный годовой темп роста (CAGR) составит 43,80 %.
В конечном итоге мы, вероятно, увидим экосистему агентов ИИ, взаимодействующих с протоколами DeFi и другими сервисами, которые выиграют от автоматизации принятия решений в режиме реального времени. Это может расшириться до ИИ-агентов, помогающих самоуправляемым автомобилям или даже помогающих проводить деликатные операции и ухаживать за пациентами. Детский хирург доктор Даниэль Уолш из Медицинского колледжа Университета Кентукки в Лексингтоне сказал:
"Пациент, проснувшийся в час ночи через два дня после хирургической операции, может обратиться к чат-боту с вопросом: "У меня такой-то симптом, это нормально?".
В области медицинской диагностики компания Lantheus Holdings (LNTH) из Массачусетса уже развернула свой ИИ-агент PYLARIFY для раннего обнаружения рака простаты. Благодаря таким проектам ИИ-криптовалют, как Fetch.AI, многие подобные услуги могут быть в полной мере токенизированы.
Дорога вперед: Проблемы и возможности.
В преддверии интеграции ИИ блокчейн-платформы сталкиваются с одной и той же проблемой - институциональным принятием. Есть ли у небольших протоколов шанс проникнуть в мейнстрим, или это удел только институтов?
Возможно, DeFi проложила путь к токенизированным финансовым рынкам, но крупные игроки скорее вызовут общественное доверие.
Например, сеть Canton Network, которую поддерживают Большой банк и Большие технологии, может вытеснить более мелкую рыбу DeFi. В конце концов, удобство банковских переводов в течение одного дня может быть легко интегрировано в блокчейн-сети. Это особенно актуально, учитывая, что Microsoft поддерживает Canton Network с помощью облака Azure, разрабатывая продукты искусственного интеллекта.
В то же время многие пользователи предпочтут оставаться в экосистемах с открытым доступом, наслаждаясь ростом стоимости криптовалютных токенов AI. Более того, криптовалютные протоколы не обязательно должны быть непосредственно ориентированы на развертывание агентов ИИ. Например, The Graph (GRT) может быть использован для приложений ИИ в качестве сервиса индексирования данных в блокчейне.
На основе этих предположений "Google of Blockchain" вырос на 103 % с начала года. Одним из наиболее перспективных криптопроектов, помогающих ИИ, может стать Injective Protocol (INJ). Поскольку он "впрыскивает" алгоритмы ИИ в вышеупомянутые действия на рынке DeFi, Injective нацелен на упрощение и автоматизацию сложных операций DeFi.
На базовом уровне пересечения ИИ и криптовалют может быть Allora Network, использующая свое машинное обучение с нулевым знанием (zkML) и федеративное обучение для создания приложений ИИ для расширения возможностей DeFi.
Если распространение этих открытых приложений будет успешным, привлекательность институциональных сетей, таких как Canton, снизится. Эта динамика будет во многом зависеть от регулирующих органов, которым еще только предстоит разработать правила даже для криптовалютного пространства.
Заключение.
ИИ способен сделать данные более понятными, действенными и подходящими для конкретного пользователя. С другой стороны, технология блокчейн формализовала и децентрализовала логику человеческих действий в самоисполняющиеся смарт-контракты.
Когда эти две сферы встречаются, мы получаем агентов ИИ с обновленным предназначением. Новое поколение токенизированных робо-консультантов, которые в полной мере используют преимущества композитности DeFi. По мере того как ИИ-агенты будут исследовать новые возможности, появятся новые рынки.
ИИ-агенты готовы к созданию гиперфинансированного будущего, в котором, начиная с самого биткоина, люди получат множество строительных блоков для капитализации - от предиктивного анализа до вливания ликвидности на внутрицепочечные рынки.
Статья предназначена только для информационных целей и не является финансовыми, инвестиционными или иными советами. Инвестиции в крипто активы или торговля ими сопряжены с риском финансовых потерь.
Спасибо что дочитали статью, ставьте лайки и комментируйте! Подписывайтесь.