Люди, умеющие зарабатывать и копить деньги, всегда задумываются над вопросом, куда инвестировать накопления так, чтобы они стали надежным и стабильным источником пассивного дохода на долгие годы. Финансовые инвестиции в недвижимость (жилую или коммерческую) остаются одним из популярных инструментов для достижения желаемого результата. Поговорим про инвестиции в недвижимость и выясним, почему этот вид вложений приносит прибыль.
Цели инвестиций в недвижимость
Под понятием «инвестирование» подразумевается вложение денежных средств в прибыльное дело для получения дополнительного дохода в будущем. Физическое или юридическое лицо вкладывает инвестиции в недвижимость для:
· Получения пассивного дохода. Для этого за счет собственных или заемных средств приобретается квартира или дом, которые потом сдаются в аренду.
· Сохранения собственных накоплений. Как известно, инфляционные процессы обесценивают деньги, поэтому люди делают выгодные инвестиции в недвижимость. При этом выбираются те объекты, которые в будущем вряд ли подешевеют.
· Получения положительной ценовой разницы в случае перепродажи.
Плюсы и минусы
Реальные инвестиции в недвижимость как инструмент для получения дополнительного дохода имеют преимущества и недостатки. Начнем с плюсов:
· Финансовая стабильность;
· Пассивный доход;
· Минимум рисков;
· Постоянное увеличение стоимости жилых и коммерческих объектов;
· Различные виды инвестиций в недвижимость (можно сдавать долгосрочно и посуточно, разделять на более мелкие сегменты, перепродавать)
К минусам распространенных схем инвестиций в недвижимость относят:
· Высокую стоимость;
· Долгий срок инвест-окупаемости;
· НДФЛ на сумму сделки, расходы на ремонт, коммунальные услуги, комиссия риэлтору и т.д.
Вложение инвестиций в недвижимость в 2024 году
Мы уже выяснили, что вложение денег в недвижимость — это простой и эффективный способ сохранения собственных накоплений. Стоит понимать, что стоимость недвижимости на российском рынке очень высока, поэтому крайне важно избегать лишних трат и убытков. Аналитики утверждают: степень оправданности вложения инвестиций в недвижимость зависит от того, какое количество денег остается после приобретения объекта. Так или иначе, доходность является платой за риски, поэтому инвестиции в недвижимость хороши только в краткосрочной перспективе. У человека есть только один актив - проживаемые им годы, и если он хочет, чтобы отведенное ему время было прожито хорошо, накопленные деньги можно потратить на дом или квартиру в хорошем месте. Это обеспечит комфортные условия жизни для всех членов семьи.
Эффективность инвестиций в недвижимость зависит от того, насколько качественно был проделан анализ цен на рынке, перспективность районов и потребительского спроса. Если работа проводится правильно, велика вероятность приобрести недооцененные, востребованные, но при этом недорогие варианты.
Виды недвижимости, в которую можно вкладывать деньги
Рассмотрим основные варианты инвестирования:
· Жилые дома и квартиры. Этот сегмент очень любят новички в вопросах инвестирования. Риски здесь минимальны, и есть уверенность, что инфляция не обесценит накопления. Приобретенное жилье в дальнейшем перепродают или сдают в аренду. При покупке ориентируются на такие критерии, как местонахождение, год постройки, развитость инфраструктуры, планировка помещения.
· Коммерческая недвижимость. Этот вид подходит для инвесторов «второго уровня», которые уже приобрели в этой сфере необходимый опыт. Здесь пассивный доход получают преимущественно от сдачи имущества в аренду.
· Земельные участки. Земля всегда дешевле, чем, например, квартира или загородный дом. К тому же земельные участки быстро и просто оформляются, не требуют коммунальных платежей или ремонта. Особой популярностью пользуются участки для строительства. С целью долгосрочных инвестиций приобретаются земли сельскохозяйственного назначения.
· Загородная недвижимость. Жители мегаполисов часто вкладывают свои сбережения именно в этот вид недвижимости. Стабильным спросом пользуются дома с большими земельными участками и живописной природой вокруг.
· «Нулевые» новостройки. Это когда покупка недвижимости происходит еще на этапе образования котлована. Цена минимальна, но ждать получения заветных ключей - очень долго.
· Парковочные места. Спрос на них очень высок в крупных городах, доход напрямую зависит от месторасположения.
Риск оправдывает средства?
Инвестирование в недвижимость — это всегда риск. Рассмотрим некоторые его источники:
· Неудачное месторасположение. Покупая квартиру, инвестор считает, что вокруг дома будет разрастаться город, и со временем цены вырастут, но по каким-то причинам этого не происходит.
· Форс-мажоры. В эту группу риска входит ухудшение экологической обстановки, например, строительство рядом завода химической промышленности.
· Мошенники. Некоторые арендаторы съезжают со снятого жилья, не заплатив за несколько месяцев, оставив сломанную мебель, сантехнику и т.д.
· Амортизация. Этот фактор может сильно снизить стоимость квартиры. Например, рядом построили новый дом, и в некогда перспективном доме резко снизилась арендная плата.
· Банкротство застройщика. Дольщики могут так и не дождаться квартиры, потому что строительство заморозят на начальной стадии из-за финансовой нестабильности строительной компании.
Инвестирование в недвижимость, несмотря на наличие рисков, является эффективным инструментом для получения пассивного дохода как для физических, так и для юридических лиц. Чтобы заработать на недвижимости больше, инвесторы используют некоторые проверенные методики. Это может быть, например, разделение большой квартиры на несколько студий, перепланировка с увеличением количества комнат, достройка, перевод помещения из жилого в нежилое, и наоборот, выполнение качественного ремонта.