В нашей предыдущей статье «Как начать инвестировать: пошаговое руководство для начинающих» мы уже разобрали первые и самые важные шаги к тому, чтобы начать инвестировать. Теперь давайте рассмотрим каждый из них подробнее. Обязательно дочитайте статью до конца, чтобы узнать конкретные советы по выбору акций!
Начнем погружение в мир инвестиций с вопроса о том, как правильно выбрать акции для долгосрочного вложения?
Не секрет, что сегодня акции являются одним из самых популярных и потенциально прибыльных инструментов в руках инвестора. Выбор акций для долгосрочного вложения — это не только покупка ценной бумаги, это инвестирование в историю, потенциал и будущее самой компании.
Давайте поговорим о том, как выбрать акции для долгосрочного вложения, чтобы выйти на новый уровень финансовой независимости, перестать жить от зарплаты до зарплаты, забыть обо всех долгах и кредитах, и наконец-то осуществить давно откладываемые мечты.
Почему долгосрок?
Для начала давайте разберемся, чем акции для долгосрочного вложения отличаются от краткосрочных и какой из этих двух вариантов больше подойдет для начинающих инвесторов.
Основные отличия выражаются несколькими ключевыми параметрами:
1. Диапазон времени
Долгосрочное вложение: инвесторы держат акции годами, иногда десятилетиями. Они ищут компании с сильным потенциалом роста или стабильными дивидендами в долгосрочной перспективе.
Краткосрочное вложение: сделки могут длиться от нескольких минут до нескольких месяцев. Инвесторы ищут быстрые прибыли, зависящие от колебаний цен акций.
2. Анализ и выбор акций
Долгосрочное вложение: фокусируется на фундаментальном анализе, включая изучение финансового состояния компании, качества управления, отраслевых перспектив и конкурентного положения.
Краткосрочное вложение: часто опирается на технический анализ, анализируя графики цен и объемы торгов для прогнозирования краткосрочных движений рынка.
3. Риски и волатильность
Долгосрочное вложение: инвесторы готовы терпеть временную волатильность ради потенциального долгосрочного роста. Они могут использовать стратегию средневзвешенной цены для уменьшения риска.
Краткосрочное вложение: инвесторы подвергаются высокому риску и должны активно управлять своим портфелем для избежания убытков из-за рыночной волатильности.
4. Цели инвестирования
Долгосрочное вложение: здесь целью является рост капитала через увеличение стоимости акций или регулярные дивидендные выплаты.
Краткосрочное вложение: главная цель — получение прибыли от краткосрочных колебаний цен акций.
5. Управление портфелем
Долгосрочное вложение: требует меньше активного управления и пересмотра портфеля, так как стратегия основана на долгосрочном росте.
Краткосрочное вложение: требует активного мониторинга рынка и быстрых решений для покупки или продажи акций, чтобы максимизировать прибыль или минимизировать убытки.
6. Налогообложение
Долгосрочное вложение: в некоторых юрисдикциях долгосрочные инвестиции облагаются налогом по более низкой ставке, чем краткосрочные.
Краткосрочное вложение: краткосрочные прибыли могут подвергаться обложению по более высоким ставкам, в зависимости от налогового законодательства.
По этим причинам, для новичков в инвестировании, выбор долгосрочной стратегии часто оказывается более предпочтительным. И мы с этим полностью согласны.
Основы выбора акций
Прежде всего, нужно понимать, что акции — это доли собственности в компании. Инвестируя в акции, вы становитесь соучастником бизнеса. Это означает, что ваши инвестиции будут расти вместе с ростом компании. Однако не все акции одинаково хороши для долгосрочных инвестиций. Наша команда собрала для вас несколько ключевых аспектов, на которые стоит обратить внимание при выборе акций:
Финансовая устойчивость компании. При выборе акций для долгосрочного вложения важно смотреть на финансовую устойчивость компании. Это можно сделать, анализируя ее баланс, отчет о прибыли и убытках, а также отчет о движении денежных средств. Компания Apple открыто демонстрирует свой стабильный рост доходов и прибыли на протяжении многих лет, что делает ее прозрачной и привлекательной для долгосрочных инвестиций. Например, компания уже опубликовала финансовые данные на текущий год, где поделилась, что в первом квартале 2024 года выручка Apple выросла до $119,6 млрд.
Рост и потенциал рынка. Выбирая акции, важно убедиться, что компания работает в отрасли с хорошими перспективами роста. Компании в таких отраслях, как технологии, здравоохранение и возобновляемая энергия, зачастую показывают высокий потенциал. Примером может стать Tesla, акции которой показали значительный рост за последние несколько лет. Фондовый рынок явно ждет продолжения успеха Tesla, поэтому ее акции так высоко ценятся. Падение цены акций Tesla в 2024 году представляет собой интересную возможность для покупки ценных бумаг тем, кто уверен в будущем успехе компании.
Конкурентные преимущества. Они могут заключаться в уникальной технологии, сильном бренде или перспектив к масштабированию. Например, Amazon обладает мощной логистической сетью и доминирует в электронной коммерции, что выделяет ее на фоне конкурентов и привлекает инвесторов.
Дивиденды. Это часть прибыли компании, распределяемая среди ее акционеров, они могут служить индикатором финансовой стабильности и надежности компании. Инвестирование в акции компаний, регулярно выплачивающих дивиденды, обеспечит инвесторам стабильный доход. Например, Johnson & Johnson – компания, которая регулярно увеличивает свои дивиденды, что демонстрирует ее финансовую устойчивость и ориентированность на интересы акционеров. Компания входит в престижный клуб «Дивидендных аристократов» – это компании индекса S&P 500, которые повышали свои дивиденды ежегодно на протяжении как минимум 25 лет подряд. Это подтверждает репутацию J&J как надежного источника дивидендного дохода.
Ценовые показатели. Мультипликатор P/E (цена акции к прибыли на акцию) помогает определить, не переоценены ли акции. Компании с низким P/E могут быть более привлекательными для покупки. Однако важно учитывать, что низкий P/E в убыточной отрасли не может обещать хорошую покупку.
Реальные примеры и статистика
Рынок акций в 2023 году вырос на 43%.
Из истории известно множество успешных инвестиций в акции, которые принесли своим владельцам колоссальные состояния. Пример Уоррена Баффета, который инвестировал в такие компании, как Paramount и Apple, и стал одним из самых богатых людей в мире, вдохновляет многих инвесторов.
Стратегия Уоррена Баффета общеизвестна своим долгосрочным подходом: активы могут удерживаться годами и десятилетиями. Портфель инвестиционной компании Баффета Berkshire Hathaway отличается низкой оборачиваемостью и является популярной инвестиционной моделью для копирования.
На 1 квартал 2023 г. стоимость ценных бумаг под управлением Berkshire Hathaway выросла на 8,7% кв/кв до $325,1 млрд.
Кроме того, исследование S&P Global показывает, что долгосрочные инвестиции в акции с высоким качеством и низкой волатильностью, как правило, превосходят рынок в целом.
Конкретные советы по выбору акций
Чтобы выбрать акции для долгосрочных инвестиций, важно следовать конкретным советам, которые помогут минимизировать риски и увеличить потенциальную прибыль. Наша команда подготовила для вас ТОП-5 советов по выбору акций:
1. Выбирайте сектора, в которых вы разбираетесь. Важно инвестировать в те отрасли и компании, бизнес-модели которых вам знакомы. Это позволит вам лучше понимать риски и потенциал роста ваших инвестиций.
2. Рассмотрите индексные фонды. Они предлагают диверсификацию за счет включения акций множества компаний, это будет менее рискованным, чем инвестирование в отдельные акции.
3. Не кладите все яйца в одну корзину – так звучит один из основных принципов инвестирования. Диверсифицируйте (разделяйте) ваш портфель, инвестируя в разные компании и отрасли, чтобы снизить риски.
4. Инвестируйте регулярно. Тогда даже небольшие суммы со временем принесут значительную прибыль, благодаря эффекту сложного процента. Суть эффекта в том, что вы зарабатываете проценты не только на изначально вложенные деньги, но и на проценты, которые были заработаны в предыдущие периоды.
5. Будьте терпеливы. Долгосрочные инвестиции требуют времени для роста. Не ожидайте быстрых результатов и будьте готовы подождать, пока ваша инвестиция начнет «приносить плоды».
Подводим итог
Инвестирование в акции — это не просто покупка ценных бумаг, это стратегический выбор, который существенно улучшит ваше финансовое положение при правильном подходе.
Используя приведенные выше советы и ориентируясь на проверенную информацию, вы можете не только обезопасить свои финансы, но и обеспечить себе стабильный источник дохода на годы вперед. Помните, что каждый инвестор начинал с малого, и ваш путь к финансовой независимости тоже начнется с небольшого первого шага.
В нашем Telegram-канале мы предоставляем обширную информацию, направленную на повышение вашей финансовой грамотности, проводим вебинары, делимся проверенными стратегиями и подходами к инвестированию.
Наша цель — научить вас инвестировать грамотно и эффективно, чтобы вы могли достичь своих финансовых целей. Подписывайтесь на наш канал, чтобы не пропустить множество полезной информации, которая поможет вам в реализации ваших амбиций!
