Облигации это то же вклад, только с премией +2-3% за то, что вы разобрались как работает этот инструмент. Выбрать подходящую под ваши цели облигации -- не сложно. Сегодня разберемся как сделать это правильно.
Ваше лучшее решение за этот год - подписаться на телеграмм-канал Финансовый Факультет. Потому что, там обучают!
📌 Чтобы научиться выбирать облигации самостоятельно:
1. Определите срок
Я рекомендую работать с облигациями, которые рассчитаны на средний срок инвестирования – 1-3 года.
Дни, наподобие 24 февраля или объявление частичной мобилизации – черные лебеди для фондового рынка. Такие события способны снизить стоимость облигаций на десятки процентов. После 24.02.22 стоимость некоторых ОФЗ снижалась на 22% (!).
Спрогнозировать такие события - невозможно. А вот подготовиться – вполне.
Выбирая облигации с близкой датой погашения – вы защищаете свои деньги от длительной “заморозки” в случае очередного "черного лебедя". Ведь в дату погашения вам всё равно выплатят все ваши деньги. Даже несмотря на то, что стоимость облигации упала.
Пример: купили облигацию на 1000 рублей с датой погашения через год. Через месяц случилось событие X и стоимость облигации снизилась на 20% - до 800 рублей. Не так страшно – потому, что через год вам всё равно выплатят по ней вашу 1000.
2. Определитесь с доходностью и рисками
На дату публикации материала (22 марта) ставка ЦБ составляет 16%. При такой ставке разумно выбирать облигации с доходностью от 14% до 16.5%.
Помните, что чем надежнее компания, выпускающая облигацию (эмитент) – тем ниже доходность. Потому что за риск нужно платить.
Поэтому, стоит избегать ВДО (ВысокоДоходные Облигации), которые предлагают 17% и выше.
3. Где выбирать облигации?
Есть удобный сайт, на котором вы, как на магазинной полке, сможете отобрать нужные вам бумаги.
https://smart-lab.ru/q/bonds/
Перейдя на страницу вы увидите синюю кнопку “Фильтры”.
Смело нажимайте и приступайте к “фильтрации” облигаций, которые вам не нужны.
➖ В первом блоке (отмечен на фото) выбирайте диапазон доходности и частоту срока выплат купонов (4 - оптимально).
➖ Во втором блоке – указывайте диапазон числа лет для погашения.
А также рейтинг. Рейтинг облигации отражает надежность компании. Я выбираю не ниже AA.
➖ И в третьем блоке вы фильтруете ВДО, а также добавляете облигации-флоатеры (с плавающей ставкой купона).
Как будет всё готово — нажимайте кнопку "Применить". Вы увидите перед собой список, в котором будет список облигаций, согласно вашим параметрам.
4. Ликвидность.
Ваши результаты будут выглядеть примерно так
Обратите внимание на колонку "Объем млн. руб"
Выбирайте облигации, которые имеют объем торгов не меньше 100 тысяч рублей в день (0,1 млн). А на практике – ещё больше. Особенно, если ваша покупка превышает эту сумму.
Дополнительно проверить объём торгов можно в приложении брокера — введите ISIN облигации. Чтобы узнать ISIN -- просто кликнете на имя облигации.
В консервативном портфеле облигации занимают 40% в общем распределении активов. И в период высоких ставок этот инструмент как никогда актуален.
🎓 Подписывайтесь на мой телеграмм-канал: Финансовый Факультет
Потому что здесь действительно обучают!