ПриВЭД! Вы на канале Белой ВЭДьмы Анны Фомичевой. Здесь я рассказываю о международной торговле. Всегда даю актуальную информацию, которая поможет ориентироваться россиянам в мире бизнеса.
Хотите знать,как российские компании обходят платежные санкции? От того, насколько они будут изворотливы, зависит жизнь каждого россиянина. Мы в одной лодке. Так что читайте до конца.
Вторичные санкции в банковской сфере
В современной мировой экономике международные финансовые транзакции играют ключевую роль в развитии международной торговли. В частности, Россия и Китай, будучи двумя крупнейшими экономическими державами, сохраняют активные торговые отношения, требующие эффективного механизма финансовой логистики для обеспечения плавного потока платежей.
Объем двусторонней торговли за 2023 год, по обнародованным данным Главного таможенного управления КНР, достиг рекордных $240,11 млрд. Задача поставленная руководителями двух стран по наращиванию товарооборота к 2024 году до $200 млрд была выполнена. Будут ли страны сохранить объемы и в 2024 году, думаю, выводы очевидны.
С января 2024 года российский бизнес столкнулся с очередным вызовом. Крупнейшие банки Китая по величине активов Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), China Construction Bank (CCB) и Bank of China перестали проводить платежи из российских подсанкционных банков.
Чуть позже ближе к Китайскому новому году китайский банк Zhejiang Chouzhou Commercial Bank, который также входит в число крупнейших банков Китая по активам, отказал российским предпринимателям в транзите денежных средств через свои счета.
Те компании, у кого в этих банках были открыты основные счета, столкнулись с проблемой перевода денежных средств. По факту компании лишились возможности работать не только с китайскими контрагентами, но и с возможностью переводить денежные средства в другие страны.
В данной статье рассмотрим стратегии оптимизации финансовой логистики платежей из России в Китай с использованием зарубежных торговых домов и других инструментов, разрешенных в России.
Одной из ключевых проблем, с которой сталкиваются компании, осуществляющие торговлю между Россией и Китаем, является выбор подходящего механизма платежей. В условиях волатильности валютных курсов и регулятивных ограничений необходимо стремиться к минимизации рисков и оптимизации затрат. В этом контексте использование зарубежных торговых домов становится важным инструментом для снижения финансовых рисков и обеспечения быстрой и надежной передачи платежей.
🇨🇳 Зарубежные торговые дома
Зарубежный торговый дом – это торговая компания, открытая в юрисдикции иностранного государства. Как правило, зарубежные торговые дома предоставляют широкий спектр услуг, включая услуги по проведению платежей, валютные конверсии, консультационную поддержку. Используя услуги таких домов, компании могут снизить валютный риск путем заключения контрактов на поставку и оплату товаров в национальной валюте Китая (юань), минуя необходимость конвертации валюты и потенциальные потери от колебаний курсов.
Кроме того, эффективное использование зарубежных торговых домов позволяет компаниям сократить временные задержки при осуществлении платежей и снизить операционные издержки за счет оптимизации процессов обработки платежей и документации. На мой взгляд, наличие собственного торгового дома или его аренда – это открытая возможность работать с любой страной мира.
К сожалению, страх банков перед вторичными санкциями показал готовность банков отказываться от работы с Россией, поэтому зарубежные торговые дома становятся гарантом проведения платежей и осуществления внешнеэкономической деятельности в полном объеме.
Список банков, которые работают еще с РФ смотрите в комментах
Кроме того, зарубежные торговые дома позволяют компаниям сократить временные задержки и операционные издержки при осуществлении платежей.
Торговый дом можно открыть свой, но можно и арендовать. С целью сэкономить. И тогда открывается возможность работать с любой страной мира, проводить платежи без проблем и вести внешнеэкономическую деятельность в полном объеме.
🇮🇷 Встречные потоки
Прототипом схемы работы со встречными потоками послужил пример расчетов компаний с Ираном, но с учетом действующих реалий и курсом на обеление бизнеса, встречные потоки используются в правовом поле. Встречный поток – это операция, при которой деньги не покидают страны экспорта и импорта. Оплата за товар происходит взаимным зачислением за импорт и экспорт. Например, экспортер 1 из РФ отгружает свой товар в страну назначения Импортеру 1. Импортер 1 получает товар в стране назначения и оплачивает за него Экспортеру 2, который вывозит в Россию другой свой товар Импортеру 2. Импортер 2 в России получает свой товар и оплачивает за него Экспортеру 1. Тем самым экспортная выручка поступает на счет проведения оплаты за импорт. вносит денежные средства на счет российской компании-экспортера, экспортная выручка поступает за счет импорта. Безусловно, такой способ расчета затрудняет и усложняет проведение платежей, но для некоторых российских компаний, имеющих прямые контракты с зарубежными контрагентами это выход из положения.
Среди банков, предлагающих услугу по встречным потокам, можно посотрудничать с Альфа-Банком, Промсвязь Банком, Транскапитал банк. Думаю, перечень банков в ближайшем будущем будет только расширяться.
Несмотря на все сложности сегодня, альтернативные варианты и схемы работы будут проработаны. Даже учитывая текущую ситуацию с крупными банками, остаются сотни банков, которые будут продолжать работу с Россией, независимо будь то Китай или Турция.
Просто о сложном:
Ваня1 продает Маше1 что-то за 1000 уе, а Ваня2 покупает у Маши2 что-то за 1000уе.
Маша1 переводит 1000 уе Маше2, вместо того, чтобы перевести их Ване1.
А Ваня2 переводит 1000уе Ване1, вместо того, чтобы перевести Маше2.
Все в расчете. А деньги курсировали либо между Ванями, либо между Машами.
Просто до смешного. И главное, действенно, без лишних телодвижений.
Преодоление границ
Такая ситуация сложилась не только с китайскими банками, российские предприниматели оказались в затруднительном положении при работе с банками Турции и Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) – в основном это ограничения по расчетам и закрытие счетов юридических и физических лиц. Как известно Китай, Турция и ОАЭ, являются основными поставщиками и платежными юрисдикциями для российских компаний, поэтому ограничительные меры заставляют российский бизнес выходить на новые юрисдикции и работать с небольшими банками.
В последней декаде февраля компании, занимающиеся поставками сельхозпродукции, продуктами питания, медикаментами и текстилем получили подвижки в виде хождения платежей, но с увеличенным сроком до 7-10 дней. В некоторых случаях расчеты идут больше месяца. Компании, использующие в схеме финансовой логистики третьи страны, отметили повышение комиссий до 7% за перевод в Китай, в Турцию — от 5 до 15%.
Чтобы находится в более выигрышной позиции необходимо регулярно расширять связи и открывать счета в зарубежных банках-партнерах и дружественных странах работать с глобальной платежной платформой PingPong Payments и другими платежными сервисами, задумываться о расширение сети торговых домов за рубежом.
👾 Цифровой рубль
Еще одно решение для беспрепятственных расчетов – цифровой рубль. Такая возможность пока на рассмотрении.
В Госдуму внесен законопроект, который предлагает в качестве средств платежей стейблкоины.
Предполагается, что использование стейлбкоинов будет возможно только в международных расчетах. Когда будет и будет ли вообще принят этот законопроект, пока не понятно.
С одной стороны, заманчиво. Прямые связи и прямые платежи, работа без посредников. С другой стороны, как всю эту “коиновскую” систему держать правительствам под контролем. Система отличается высокой степенью неурегулированностью со стороны.
Прямые связи и прямые платежи
Тренд на работу без посредников сохранится еще многие десятилетия. Поэтому в своих выступлениях я неоднократно поднимала вопрос по необходимости установления прямых связей с производителями. Это своего рода также является гарантом осуществления прямой беспрепятственной финансовой логистики с дружественными странами.
Помощь эксперта: список банков, через которые можно проводить платежи через наши торговые дома
На сегодняшний день, ситуация с банками остается прежней, но есть ряд банков и сервисов, через которые наши торговые дома в Гонконге продолжают осуществлять и принимать платежи (действительно на момент публикации): LIANLIAN INTL CO LTD, RURAL COMMERCIAL BANK, Bank of Kunlun Co.* Из российских банков продолжают работу ВТБ на ВТБ Шанхай (без системы SWIFT), Промсвязьбанк на Bank of Kunlun Co.
Турция также вышла на приём платежей. Платежи из России в рублях и лирах принимает Emlak Katilim Bank. Российский банк-компаньон Газпромбанк.
В заключение, оптимизация финансовой логистики платежей из России в Китай является ключевым фактором успешного осуществления международной торговли. Использование зарубежных торговых домов и других инструментов финансовой логистики позволяет компаниям снизить риски, ускорить процесс платежей и повысить эффективность торговых операций между странами, даже несмотря на санкционное давление. В условиях быстрого развития мировой экономики важно постоянно совершенствовать и адаптировать финансовые стратегии для успешного конкурирования на международном рынке.
На сегодня у меня все. Ой, нет.
🎁 Подготовила подарок для будущих и начинающих бизнесменов международного масштаба: мини курс по закупкам “Безграничный”.
А от вас жду комментарии. Какой способ, на ваш взгляд, лучший для обхода санкций? И не забывайте подписываться на канал.
Реклама. И.П. Фомичева Анна Сергеевна erid: 2Vtzqwp6UBV