Спойлер! Создают фирмы-однодневки, заманивают выгодными контрактами и пугают проблемами с законом — все это, чтобы обнулить счета предпринимателей.
Схема 1 Обещают щедрое предложение от банка
Мошенники звонят от имени банка и предлагают выгодный продукт. Например, отмену комиссии за переводы, кредит на развитие под 1% или бесплатное бухгалтерское обслуживание.
От подключения услуги отделяет простая формальность — нужно назвать номер карты, ответ на контрольный вопрос и код из СМС. Если передать эти данные, мошенники получат доступ к счету и переведут деньги на подставных контрагентов. Или могут предложить установить бесплатный антивирус для вип-клиентов, который защитит расчетный счет от взлома. На самом деле это программа удаленного доступа, с помощью которой мошенники могут зайти в мобильный банк с вашего смартфона и перевести себе деньги.
Как распознать обман. Вас попросят назвать коды из СМС и пуш‑уведомлений, данные карты, кодовые слова и паспортные данные. Например, чтобы подключить бесплатную услугу. Настоящие сотрудники банка не обратятся к клиенту с такой просьбой.
Схема 2 Предлагают контракт на миллионы рублей
От лица «Газпрома», «Пятерочки», РЖД и другой крупной компании мошенники отправляют по электронной почте приглашение на участие в тендере. К письму прикладывают техзадание, анкету участника, методы оценки закупки и другие документы — выглядит все достоверно.
Если отправить в ответ заявку, вам перезвонят через несколько дней — якобы тендерный отдел выбрал вас в рамках закрытой закупки. Условие одно — пройти сертификацию. Например, ГОСТ РПО — Регистра проверенных организаций. Сделаете документ — и контракт гарантирован. Но это ловушка.
Вам предложат оформить сертификат через знакомую фирму, чтобы быстрее уладить формальности и заключить сделку. Без очередей и недорого. Например, за 60 000 ₽ вместо 100 000 ₽. На самом деле фирмы не существует, как и тендера. Если заплатите, потеряете деньги.
Бывает и по-другому — мошенники просят сделать вымышленный сертификат с определенным названием. Вы ищите подрядчика на эту услугу в интернете: в обычной выдаче и в рекламе будут сайты мошенников, ведь больше никто не делает сертификаты с таким наименованием.
Как распознать обман. Проверьте адрес электронной почты, с которого пришло письмо о тендере. Обычно в деловой переписке используют корпоративный домен. Если письмо прислали с личной почты на бесплатном домене или в названии домена от официального сайта отличается какая-то буква — это повод задуматься. Можно связаться с тендерным отделом самостоятельно, позвонив по номеру с официального сайта, а не из письма. Поищите тендер в ЕИС, там фиксируют все официальные закупки.
Если у вас запрашивают сертификаты и лицензии, которые никак не относятся к специфике закупки, — тревожный звонок. К примеру, тендер на строительство дома, а у вас требуют сертификат о том, что вы поставщик связи. Если заказчик просит деньги, чтобы вы выиграли закупку, вряд ли стоит соглашаться на такую схему.
Проверьте компанию, через которую вам предлагают сделать сертификат. Обратитесь в юридическое агентство или воспользуйтесь сервисами проверки контрагентов. Сервис покажет, когда открыли организацию, нет ли у нее долгов и статуса банкрота, кто в учредителях. Так проще понять, настоящий это бизнес или фирма-однодневка. Если компания открыта недавно и у нее десятки кодов ОКВЭД — плохой знак.
Схема 3. Мошенники подменяют реквизиты в счете
Мошенники представляются крупной фирмой и предлагают заключить выгодный договор — например, недорого обновить сайт или доставить товар с большой скидкой. По документам все гладко: юридическое лицо зарегистрировано давно, у него много сотрудников и большой оборот.
Чтобы не упустить выгоду, предприниматель подписывает договор и переводит деньги. Позже оказывается, что это были мошенники: они выдали себя за представителей крупной компании, использовали реальные шаблоны договоров, но заменили в реквизитах расчетный счет для оплаты.
Как распознать обман. Мошенники рассчитывают на небрежность предпринимателя. Всегда проверяйте реквизиты в договорах. Если они поменялись у действующего партнера, позвоните ему, причем по номеру из записной книжки: мошенники в договорах меняют не только реквизиты, но и контакты.
Если платите новому контрагенту, убедитесь, что на другой стороне в курсе сделки. Свяжитесь с компанией по номеру с официального сайта, поговорите лично с представителями нового партнера.
Схема 4. Обещают соблазнительные условия сделки
Суть обмана. «Помогу вдвое увеличить продажи на „Озоне“», «Организуем импорт из Китая под ключ за пять дней» — за соблазнительной рекламой в интернете может скрываться очередная западня мошенников. Для этого делают поддельный сайт и запускают продвижение в интернете.
Предпринимателей заманивают выгодными условиями. Например, обещают поставить медицинскую технику по докризисным ценам. Если человек заинтересовался, мошенники просят аванс. Якобы для того чтобы зафиксировать условия сделки. Предприниматель заключает договор и вносит предоплату. Больше мошенники не выходят на связь.
Как распознать обман. Защитить ваш бизнес поможет грамотный юрист. Своевременная проверка контрагента, договоров, документации нивелирует риски