Любимое детище ФНС растет и развивается. Алгоритмы платформы продолжают обучаться выявлять сомнительные операции.
Теперь система умеет считывать и оценивать текст в графе “назначение платежа”.
Благодаря этому новому навыку, под бдительное око ЗСК, попадают все платежи, текст которых не соответствует Положению ЦБ РФ № 762-П. Положение обязывает налогоплательщика подробно расписывать за какой вид товара/ услуги проводится оплата.
Например,
- формулировку “Оплата за столы офисные, по договору № 25 от 01.02.24” алгоритмы сочтут правильной, а в
- формулировке “Оплата по договору № 25 от 01.02.24” заподозрят серую схему.
“Ломаный” платеж (без названия товара/услуги) - частый признак операции по приобретению кэша у розничных компаний и запуска средств в транзит..
Схема незамысловатая и довольно старая, но в обиходе используется. Сводится она к 2-м простым действиям:
1. Компания, желающая получить наличные средства, перечисляет деньги на расчетный счет предприятия розничной торговли.
2. Предприятие розничной торговли вместо товара передает наличный кеш.
При крупных суммах, используются еще и несколько фирм-прокладок через которые деньги проходят транзитом.
Эту схему выдают:
- средства получает “розница” и
- отсутствует конкретика в назначении платежа.
Ломаным платежом пытаются скрыть несостыковки, такие, как приобретение строительной фирмой продуктов питания/ одежды и пр.
Через обучение алгоритмов чтению и анализу назначения платежа все эти транзакции станут заметны налоговикам.
На практике бухгалтера “грешат” отсутствием подробностей в платеже и при абсолютно чистых операциях.
Теперь так поступать не рекомендуется.
Детализация основания платежа избавит вашу компанию от подозрений в приобретении налички/ запуску денег в транзит.
Чем меньше оснований для привлечения внимания ЗСК, тем спокойнее работает бизнес.
Для получения подробной консультации по любым финансовым вопросам вы можете связаться с нашими экспертами. Вопрос можно отправить в сообщении или позвонить по телефону +7 999 589 44 09