1.Поиск информации.
Самое сложное при работе на фондовом рынке - поиск достоверной, грамотной, полезной информации.
Информация - важный компонент при принятии решения, а к ней нет прямого доступа. Приходится искать, причем долго и иногда не находить. А порой информация является оружием в руках заинтересованных лиц, таких как брокеры или аналитические агенства которые, в угоду политическим взглядам, предоставляют недостоверную или ложную информацию, взять к примеру СВО и их прогнозы относительно экономики РФ и "отрицательного роста ВВП РФ".
Для оценки ситуации внутри страны мне нужно понимать, какого сейчас цикл, будет ли рост экономики или спад, какой уровень экспорта/импорта (для понимания в какую сторону идет цены на валюту), уровень добычи нефти, ВВП, инфляция, ставка цб, и т.д и т.п макро статданные.
В таких условиях я стараюсь полагаться на данные с сайта ЦБРФ. Довольно часто они присылают на почту занятные материалы в виде презентаций. Меня интересует в их статьях информация об индексе деловой активности, инфляция, ставка ЦБ, ВВП, доходность банковской отрасли (ввиду того что я стал акционером Сбербанка, на долгий срок) а так же их прогнозы по этим показателям. Там нет места домыслам, политики, и всепропальческим настроениям.
Там только факты и прогнозы.
Для оценки компании я прибегаю к сайту самой компании (да да а я не шучу, а зачем им врать то, какой смысл?), а именно к презентации (презентация ГМК Норникеля самая крутая из тех что я видел). Там четко и по делу написано, как у компании дела, планы в развитии, производстве/сбыте, а так же перспективы.
Последнее время получается плохо находить информацию, компании стали скрывать некоторые данные и показывают только консолидированную фин отчетность, но и она бывает полезна.
Каким образом формировать портфель - занятие не простое, и довольно часто в интернете дают уже готовое решение. Это меня в корне не устраивает, потому что я не понимаю как это должно работать! К примеру почему я должен держать 50 облигаций а 50 в акциях какой смысл.(утрирую) В такие моменты я стараюсь найти публикации или статьи/книги объясняющие это.
--------------------------------------
Получается что весь мой рабочий процесс (99% времени) - поиск разной информации и его консолидация, и пока что только в голове, но позже я заведу какой ни будь журнал или дневник с шаблоном и планом на день для удобства.
2. Стратегическое планирование.
Это то место в процессе работы, где ты на недельном графике рисуешь линии в разных активах и говоришь себе "там я буду покупать, потому что .... (приводятся доводы в пользу покупки актива)" .
Сами же активы отбираются путем поиска потенциально доходных (определить тренд/дефицит товаров, которыми торгует данный эмитент) и потенциально защищенных от банкротства (голубые фишки т.е), и с потенциально возможными выплатами процента от дохода, желательно выше процента депозита. (Инвестиционная стратегия)
А главное это все сдобрить здравым смыслом и достоверной информацией.
------------------------------------------
До этого процесса я даже еще не дошел по настоящему, потому что собираю информацию, и потому что нет на это свободных денег, и потому что я только только понял как надо было поступить два года назад.
3. Оптимизация процессов.
Я стараюсь структурировать полученные знания и создать методические указания для себя в будущем. Это нужно для простоты получения информации, нужной для стратегического планирования и совершения сделок.
Много работы еще предстоит. Это только начало пути.
- Я не виду учет средств а надо, не веду учет информации которую нахожу, а надо бы, и не консолидирую ее в вывод, только в голове, а надо бы на листочек.
- Не веду записей по рынку и планов по покупке активов, а надо бы.
- Я не разобрался каким образом диверсификация и деление портфеля на пропорции поможет лучше зарабатывать. В принципе понятно, но вот в цифрах не прикидывал.
- Кроме того я ничего не конспектирую. Только эти убогие заметки в дзене, а это не помогает в улучшении личной эффективности.
1. Завести и разработать стандартизированный журнал учета информации по рынку для улучшения понимания текущих ситуации. Стандартизированный он должен быть потому что в рынке все циклично. За ростом идет падение, за падением - рост.
2. Разработать и создать учет портфеля в эксель. Тут должны быть расписаны планы и расчеты, а так же новости по активу.
3. Работать над личной эффективностью. Не отвлекаться и быть в фокусе. Все время изучать что то новое. Все записывать. Развиваться.
Я расписал в блок-схеме распределение/разделение капитала. В этой картинке в графе "инвестиционная стратегия" - "стратегическое планирование" одно и тоже понятия. Таким образом становится понятно каким делом я занимаюсь в текущий момент времени.
Вот так просто написать ответ на вопрос "как ты управляешь family office" невозможно. Приходится рисовать схему чтобы понять из чего состоит весь процесс управления. Простыми словами это: "покупаю дешево продаю подороже, будучи в тренде новостей и экономической ситуации", но на деле все гораздо сложнее.
