Доброго времени суток уважаемые подписчики и гости моего канала.
Для многих стоит вопрос как сформировать свой инвестиционный портфель, какие активы в него добавить.
Существует множество стратегий по формированию портфеля, думаю многие слышали про 20/80 или 30/70, или самую распространенную 40/60, где 40% от портфеля это облигации, а 60% более рискованные активы - акции. А есть кто вообще полностью портфель составляет из одних облигаций, или же кардинально полностью отказываются от облигаций в пользу акций, я и такие портфели встречал.
Виды облигаций мы в данной статье рассматривать не будем, а лишь констатирует факт, что облигации позволяют обеспечить стабильный прогнозируемый денежный поток.
Для того, чтобы ответить на главный вопрос статьи, о том нужно ли добавлять в портфель облигации и в каком количестве надо определиться с целью и сроками инвестирования.
И тут думаю всплывает ответ, что чем меньше срок инвестирования, тем больше в портфеле должно быть облигаций и наоборот, чем дольше срок инвестирования тем больше в портфеле должно быть акций.
Поясню свою позицию, например вам 20-25 лет и горизонт инвестирования лет 20, то лично по мне так лучше на первоначальном этапе полностью купить акции, т.к на таком длительном этапе это окажется выгоднее, а вот если например вы хотите к примеру накопить на учебу детворе и горизонт года два-три, то тут скорее всего подойдёт именно портфель полность состоящий из облигаций.
Ну и второй не менее важный аспект это сумма вашего инвестиционного портфеля. Чем меньше сумма, тем меньше надо распыляться.
Допустим при сумме портфеля в 100 тысяч, распределять 60/40 я вообще не вижу смысла, да и в маленьком числе облигаций тоже смысла нет если с одной выплаты не будет работать сложный процент. Иными словами если с одного поступления вы не можете купить ещё хотя бы одну облигацию.
Лично у меня в портфеле есть облигации, когда начинал инвестировать, то начитавшись умных книжек сформировал портфель в соотношении 60/40 где 40% облигации, в последствии от этого отказался.
В последнее время начал набирать в портфель ОФЗ с постоянным купоном и сроком 10 лет и более, т.к ожидаю снижение ключевой ставки и тем самым увеличением тела самих облигаций, и получения профита в виде разницы.
И так подведём итог стоит ли покупать в портфель облигации, тут всё зависит от срока и цели инвестирования, а так же от ваших финансовых возможностей, чем меньше срок инвестирования тем больше облигаций.
И стараться, чтобы с одного поступления была возможность докупить хотя бы одну облигацию, иначе смысла в поступлении 100-200 рублей я не вижу, теряется весь смысл сложного процента.
Не является инвестиционной идеей, личное мнение автора.