В Воронежской области в 2023 году выявили 12 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В основном кредиторы маскировались под ломбарды. Об этом сообщили в пресс-службе регионального отделения Банка России.
Отмечено, что эта цифра в сравнении с 2022 годом увеличилась почти в 2,5 раза. Годом ранее на территории региона было только пять таких организаций. Информация по ним передана в правоохранительные органы, а сами компании внесли в предупредительный список регулятора. Сейчас в нем находятся 25 воронежских субъектов.
— Бывает, что людям срочно нужны деньги, и они недостаточно тщательно проверяют компанию, в которую обращаются. Это большой риск, потому что можно столкнуться с нелегальным кредитором. Такие организации действуют вне закона. Они могут нарушать условия договора и права заемщиков. Например, превышать установленный законом предел для начисления процентов, штрафов и пени. Зачастую их задача — вовсе не вернуть деньги, а отобрать имущество у тех, кто к ним обратился, — пояснил замуправляющего воронежским отделением Центробанка Сергей Гуркин.
В России в прошлом году выявили 5,7 тысяч пирамид и нелегальных поставщиков финансовых услуг. Они продвигали себя в соцсетях, а многие работали только через интернет. В 2023 году был ограничен доступ к более чем 11,2 тысяч нелегальных интернет-ресурсов и более 3 тысяч страниц и чат-ботов в соцсетях заблокировали.
Воронежцам порекомендовали тщательно изучить своего финансового партнера, прежде чем брать в долг или доверить свои сбережения. Сделать это можно на сайте регулятора в разделе «Участники финансового рынка».
Мария Светлова