Продолжаю серию ежемесячных статей с обзором результатов моих инвестиций, после их перезапуска. Коротко погружу в контекст:
- Инвестирую больше 4 лет (с начала января 2020 года), первый ИИС закрыл с выводом средств, чтобы купить квартиру (о том, как пришел к этому, была отдельная статья).
- В октябре 2023 года начал вести новый краткосрочный портфель, с целью накопить на ремонт, мебель и технику для новой квартиры к концу 2024 года. В этом портфеле в основном представлены облигации. В этом месяце добавил спекуляции фьючерсами, об этом дальше.
- В декабре 2023 года открыл новый ИИС с вычетами на пополнение и сроком на 3 года для формирования долгосрочного портфеля. В этом портфеле планирую инвестировать в акции и облигации.
Суть думаю понятна, а теперь к итогам за февраль.
Цифры за февраль 2024
Коротко об изменениях портфелей за февраль.
Брокерский счет
- Пополнений за месяц - 182 000 ₽ (в январе 41 000 ₽)
- Всего пополнений - 473 000 ₽.
- Купоны за месяц - 2 966,37 ₽ руб. (в январе 3 606.99 ₽)
- Стоимость портфеля по итогам февраля - 490 338 ₽
- Прибыль за январь - 7 100 руб. (в январе 1 381 руб.)
Купонов в феврале было чуть меньше, но прибыль на этот раз была заметно выше, чем в январе. Свой небольшой вклад здесь внесло успешное участие в IPO Диасофт (подробно о результатах писал отдельно), которое принесло 1800 рублей дополнительной прибыли.
Пополнений в этом месяце было гораздо больше обычного.
Заметная часть этих средств все время крутилась на срочной секции счета (спекуляции фьючерсами):
На рисунке 2 можно увидеть, что данный счет также принес небольшую дополнительную прибыль - 1657 рублей. Кроме купонов, участия в IPO и спекулятивной прибыли небольшой прирост наблюдается за счет НКД по многим облигациям, который учитывается в сумме портфеля в приложении СберИнвестиции.
ИИС
- Пополнений за месяц - не планирую пополнять до декабря 2024
- Всего пополнений - 400 000 руб.
- Стоимость портфеля по итогам января - 412 883,55 руб.
- Прибыль за январь +7 719,27 ₽ руб.
Что касается ИИС - в феврале на нем появились акции - это итог все того же IPO Диасофт. Однако, большую часть портфеля все еще составляют фонд денежного рынка от Сбера (SBMM) и облигации с постоянным купоном (есть отдельная статья, где описывал каждую облигацию при покупке), подробнее же о составе портфеля дальше.
Активы в портфеле
Брокерский счет
Как и говорил выше - брокерский счет у меня с краткосрочными целями, поэтому в портфеле столкнулись две крайности - консервативные инвестиции в облигации и внутридневные спекуляции фьючерсами.
- Если говорить о фьючерсах - в портфеле на момент написания статьи в портфеле нет ни одного контракта. Это не удивительно, т.к. внутридневная торговля предполагает закрытие позиций внутри дня. Торговал в феврале исключительно фьючерсом на природный газ. Стараюсь не переносить открытые позиции по фьючерсам через ночь, а в течение дня может проходить с десяток сделок. Поэтому отчитываться об этих сделках проблематично, завел счет в Тинькофф Инвестициях, дублирую там некоторые сделки, их можно отследить по ссылке:
Тинькофф не рассматриваю, как основного брокера, счет завел исключительно по причине того, что в нем очень удобно вести публичный портфель. Ну и в соцсети Пульс забавно читать ветки по интересным инструментам.
- Что касается облигаций, их список в таблице ниже:
В феврале увеличивал позиции в первую очередь во флоатерах (зеленые строки на рисунке 3), но облигации с постоянным купоном также покупал. Основные параметры облигаций есть в таблице выше, доходность указана эффективная на момент написания статьи.
В таблице можно увидеть, что доходности заметно выросли по сравнению с предыдущим месяцем, так же в портфеле появились некоторые новые облигации, как флоатеры (РЖД и АФК Система), так и обычные (Новотранс, Ритейл Бел Финанс). О всех сделках, в том числе и о покупке этих облигаций оперативно отчитываюсь в телеграмм-канале.
ИИС
Главное изменение на ИИС - на счете наконец таки появились акции. Как я уже писал, появились они в результате участия в IPO Диасофт.
Если на брокерском я сразу же зафиксировал +40% спекулятивно, то полученные 2 акции на ИИС решил оставить. Пока Диасофт торгуется ниже цены первого дня после IPO, но все еще на 30% выше цены размещения. У компании прослеживаются драйверы на среднесрочный и долгосрочный период (дивиденды, рост выручки, возможное внесение в перечень РИИ - бумаг высокотехнологичного сектора экономики с последующими льготами), а на ИИС я никуда не спешу - поэтому держу, буду наблюдать за ценой, если решу продавать - сообщу в телеграмм-канале.
В остальном же нового на ИИС практически ничего нет - все те же выпуски облигаций, на купоны наращиваю их долю, и всё тот же фонд SBMM:
Однако, вполне вероятно скоро на ИИС будут появляться новые бумаги - об этом тоже буду сообщать оперативно.
Планы на март
В марте пополнений ИИС не планируется, однако покупки вполне вероятны. В планах есть как минимум попробовать отыграть навес продавцов в акциях TCS Group.
Пополнения краткосрочного брокерского будут в плановом режиме, как и покупка облигаций на него. Возникла мысль развести спекулятивную часть с фьючерсами и консервативную с облигациями по разным брокерским счетам, пишите в комментарии, как бы сделали Вы.
В начале апреля постараюсь отчитаться о новых результатах, подписывайтесь на канал, всем профита!