В 2023 году Банк России выявил в Воронежской области 12 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, сообщила пресс-служба воронежского отделения Центробанка 1 марта. В основном, эти конторы маскировались под ломбарды.
По сравнению с 2022 годом число выявленных нелегальных кредиторов увеличилось (тогда было пять таких контор).
Информация о них передана в правоохранительные и другие уполномоченные органы. Названия организаций с реквизитами, сайтами и адресами внесены в предупредительный список регулятора. Сейчас там значатся 25 воронежских субъектов.
Как пояснил заместитель управляющего воронежским отделением Банка России Сергей Гуркин, бывает, что людям срочно нужны деньги, и они недостаточно тщательно проверяют компанию, в которую обращаются. «Это большой риск, потому что можно столкнуться с нелегальным кредитором, - отметил Гуркин. - Такие организации действуют вне закона. Они могут нарушать условия договора и права заемщиков. Например, превышать установленный законом предел для начисления процентов, штрафов и пени. Зачастую их задача — вовсе не вернуть деньги, а отобрать имущество у тех, кто к ним обратился. Поэтому перед тем, как взять в долг или доверить кому-то свои сбережения, следует тщательно проверить своего финансового партнера».
В целом по России Центробанк в прошлом году выявил 5,7 тыс. пирамид и нелегальных поставщиков финансовых услуг. Большинство их них продвигали себя в социальных сетях и мессенджерах, многие действовали только через интернет. По инициативе Банка России в прошлом году был ограничен доступ к более чем 11,2 тыс. интернет-ресурсов нелегалов, в том числе заблокировано свыше 3 тыс. страниц, каналов и чат-ботов в социальных сетях «ВКонтакте», «Одноклассники», мессенджере Телеграм.
Убедиться, что компания легальная, можно на сайте регулятора в разделе «Участники финансового рынка».