На российском рынке торгую уже несколько лет, есть сформированный долгосрочный портфель, куда раньше входили и иностранные акции, которые сейчас недоступны. Ждала разрешения этого вопроса с ноября, но стало понятно, что активы заморожены на неопределённый срок.
Тем не менее не теряю надежду, но хочу продолжать инвестировать в иностранные акции по нескольким причинам:
- Большой выбор активов. Все крупнейшие компании мира торгуются на американских биржах, к тому же там есть фонды ETF – хороший инструмент диверсификации портфеля.
- Предсказуемость. Все-таки рынок США более предсказуем, чем наш, который сильно зависит от новостей и геополитики. В этом мы убедились за последние два года.
- Доход в валюте. Рубль остается очень волатильной валютой, а доллары и евро сохраняют за собой статус резервных. Так что инвестировать в валюте – один из способов обезопасить себя от колебания курса. Также можно получать прибыль в валюте в виде дивидендов (хоть они и небольшие по сравнению с дивидендами наших компаний).
Выбор брокера
Инвестировать в иностранные акции безопаснее через зарубежного брокера. Среди популярных можно выделить Interactive Brokers, но они уже ввели некоторые ограничения для россиян, например, нельзя пополнять счет в рублях, а также торговать на европейских биржах. Еще много читала про Just2Trade, история такая же, как и с IB: открывать счет в рублях тоже нельзя.
ОАЭ и Турцию не рассматривала – хотелось удобное торговое приложение и поддержку на русском языке. Тем более, в этих странах есть обязательная минимальная сумма пополнения счета при открытии.
В итоге остановилась на Казахстане. Во-первых, это сосед и дружественная юрисдикция для России. Во-вторых, там коммуникации на русском языке. В-третьих, была приятно удивлена, что в республике высокий уровень инвестиционной инфраструктуры. Множество брокеров – можно выбрать для себя подходящего.
Так как я не особо знакома с казахстанскими брокерами (прочитала про них в интернете), решила выбрать Freedom Finance Global. Раньше подразделение Freedom было представлено в России под брендом Фридом Финанс. Об этой компании я хотя бы слышала и имела какое-то представление.
О Freedom Finance Global
Freedom Finance Global был открыт в 2020 году. Пишут, что работает в рамках норм английского права, потому что зарегистрирован в Международном финансовом центре «Астана». Брокер входит в международный холдинг Freedom Holding, который торгуется на Nasdaq.
На сайте Фридом Финанс написано, что Global дает доступ к американским NYSE/NASDAQ, а также Лондонской, Франкфуртской, Гонконгской и Казахстанской фондовым биржам. Однако в Tradernet (собственное торговое приложение Фридома) есть вкладка с Греческими акциями, но написано, что «Торговые операции по данному инструменту для Вас запрещены». Пока не выяснила, можно ли инвестировать в фондовый рынок Греции, но и без этого список бирж и инструментов очень большой – помимо акций, доступны еврооблигации, иностранные ETF и участие в IPO иностранных компаний.
Кстати, в Freedom Finance Global можно долгосрочно разместить валюту – типа как банковский вклад. В последний раз, когда смотрела, доллары на год можно было разместить со ставкой 7,9% годовых, евро – 5,8%. Есть еще опция разместить на 3 и 6 месяцев, но ставка там будет пониже. Сразу скажу, что не пользовалась такой опцией, пока формирую портфель из акций, но мне кажется, это хороший вариант разместить валюту под проценты, ожидая хороших сделок и цен на рынке. Тем более в России сейчас таких ставок по валютным депозитам не найти.
Самое главное, можно пополнять счет в рублях и потом уже в самом брокере конвертировать их на нужную валюту: доллар, евро, швейцарский франк, фунт, тенге и доллар Гонконга. Вывод средств в долларах в банк Фридом Казахстан без комиссии, в сторонние банки с комиссией.
Вообще Tradernet – интересное торговое приложение. За пару дней использования уже чувствую себя довольно уверено. Но веб-терминал отличается от мобильного приложения. Веб-версия больше сделана для торговли: можно выводить на экран сразу несколько графиков и активно торговать. В приложении можно прочитать последние новости фондовых рынков.
Как открыть счет
Счет можно открыть онлайн в Tradernet. Надо заполнить анкету по инвестиционному и экономическому профилю и приложить соответствующие документы – нужен будет загранпаспорт и регистрация места жительства. Счет открывается в течение нескольких дней. Учитывая, что запрашивали источник происхождения средств, поняла, что все клиенты проходят внутренние комплаенс-проверки.
Есть ли минусы?
- Меня немного смутила комиссия брокера за сделки – она несколько выше, чем в других. Ознакомиться с тарифами можно здесь.
- Freedom Finance Global для россиян зарубежный брокер, поэтому он не является налоговым агентом. Инвестору придется уведомить ФНС об открытии счета и отчитываться о доходах самостоятельно.
Итог
В сухом остатке я пока довольна работой брокера. Потихоньку пополняю счет и покупаю акции и ETF. Торгую пока на рынках Америки, но присматриваюсь к Гонконгу – вроде там начинается рост после сильных распродаж с начала года. Как раз опробую торговлю в гонконгских долларах. Пока разбираюсь в нюансах торговли на Гонконге – вроде есть какие-то различия в комиссиях.
