Для начала разберёмся, что такое ОФЗ.
ОФЗ 26238 - это длинная государственная облигация, которая обладает наивысшей дюрацией на рынке (до 8,3 лет).
Дюрация - это мера чувствительности облигаций к изменению ключевой ставки. Чем выше дюрация, тем сильнее изменяется рыночная цена облигации.
Я сравнил доходность ценных бумаг, и сделал ставку на ОФЗ. Поскольку при высокой ключевой ставке облигации растут в цене.
На данный момент приобрёл ОФЗ на сумму 26 238,00 руб., с бдущей доходностью до 40% годовых. При дальнейшем росте ключевой ставки Центробанка, я решил покупать облигации и увеличивать свой инвестиционный портфель. Например, 11.03.2024 г. я купил 23 195,76 руб. посмотрим, что получилось:
ОФЗ: 26 238. Параметры покупки:
Средняя цена - 644,2 руб., количество в портфеле – 36 шт.
Итак, преимущества ОФЗ26238:
- Выплаты купонов происходит 2 раза в год.
- Купонный Доход = 35,4 руб. * 2 = 70,8 руб.
- Ждём доход продолжительное время. Расчёт одной облигации:
- Доход от продажи = 950 руб - 644,2 руб. = 335,80 руб.
- Общая Доходность = (Купонный Доход 2 раза год + Доход Продажи) / Средняя Цена Покупки * 100% = (70,80 руб. + 335,80 руб.) / 644,2 руб. * 100% = 63,11%
- Годовая Доходность составляет 31.55%
Планирую держать в инвестиционном портфеле облигации до того, как цена повысится до 950 руб. В этот момент буду продавать все облигации.
На данный момент мне будут выплачивать купонный доход 2 раза в год, по цене 35,40 руб.
