Привет. Предприниматели по мере роста бизнеса сталкиваются с необходимостью иметь финансовую модель или управленческую отчетность для принятия решений в бизнесе. Рассказываю про историю производителя специй и с какими барьерами столкнулся бизнес не имея финансовой модели
Ко мне обратилась компания-производитель специй (далее "Специи") с проблемным оборотным капиталом. Продукту есть куда расти, но кратного роста выручки нет. Брать крупные заказы не могут, т.к. нет склада готовой продукции. Очевидно что нужен новый оборотный капитал. Я предложил сразу рассматривать все типы капитала: от частный инвесторов за долю в бизнесе до займов и кредитов всех видов в банках
Зачем нужна финансовая модель?
Она четко отражает движение денежных потоков в компании (ДДС) по всем видам деятельности причем содержит как ретроспективные (фактические) данные так и прогнозные
Модели строятся для разных целей. Например я создаю финансовые и управленческие модели для знакомых предпринимателей в 3х случаях:
- для оценки стоимости бизнеса;
- для расчета эффективности внутренних проектов предприятий;
- и для принятия управленческих решений определяющих стратегию компании
"Специи" не имели модели и вели управленку кто как мог. Из-за непонимания будущих платежей, переодически там возникает кассовый разрыв, который латается займами. Ненадежно, очень рисково
Меня удивило что ребята не знают сколько они зарабатывают в реальности и смогут ли они вообще гасить проценты по операционному банковскому кредиту. Все эти нюансы я вложил в логику модели. На основе этого можно принимать взвешенные решения для бизнеса опираясь на экономичекий эффект
Кто должен делать модель?
Ответ прост - ее должен делать профессионал. Курсы финансового моделирования дают лишь теоретические знания и не дадут Вам понимания как наложить такую модель на реальный действующий бизнес. Увы, это так. Да и вообще зачем столько тратить времени когда ее можно купить и пользоваться многими годами?
Второй виток работ в "Специях" - оценка перехода компании на собственную линию смешивания и пакетизирования продукции. Сейчас бизнес на контрактном производстве, где оседает еще один существенный кусок маржинальности бизнеса. Станок по рассыпанию нашли, приценились. Мощность его выше текущих потребностей в 7 раз и хватит её до выручки 150 млн в год,, дальше надо опять укрупняться. Инвестиции понятны, осталось рассчитать эффект такого перехода и как изменится себестоимость продукции. Результат оказался очевидным - единогласное решение о необходимости перейти на собственный производсвенный цех из 3х человек. Окупаемость такого внутреннего проекта оказалась сильно ниже 2 лет
P.S. бизнесу уже 4 года, и все это время владельцы лишь мечтали о собственной линии рассыпи как о некоем туманном единороге, а оказалось что это проект на 3-6 мес
Капитал всегда стримится в бизнес, который понятен и прозрачен, чью деятельность может понять с внешней стороны, бизнес который умеет адаптироваться под изменения и самое главное понимает слабые стороны и риски. Все это невозможно сделать без финансовой модели бизнеса. И именно поэтому любые инвестиции просят ее. Все остальное - несерьезный подход который будет усугублять процессы с ростом бизнеса как снежный ком. Я так же пишу в своем Телеграм-канале про бизнес и инвестиции. Успехов!