В 2023 внесла 400 тысяч рублей на ИИС, чтобы получить максимальный инвестиционный налоговый вычет в размере 52 тысячи рублей.
Сроки, нюансы, пошаговые скриншоты.
10.03.2024 получила предзаполненное заявление на получение вычета в упрощенном порядке.
Итак, видно, что налоговый агент (банк-брокер) отправил в налоговую сведения 08.02.2024, налоговой сведения были обработаны 11.02.2024.
Но сведения о доходе за 2023 еще не появились в личном кабинете (ЛК), т.е. не было уплаченного налога, с которого можно было бы получить вычет.
Далее я ожидала, периодически проверяя данные в ЛК и читая о сроках подачи сведений работодателем (в 2024 срок сдачи 2-НДФЛ работодателем 26.02.2024, после этой даты еще 2 недели данные не появлялись).
Дождалась, теперь можно оформить заявление и получить возврат.
Нюанс: почему-то не получила уведомления о предзаполненном заявлении на электронную почту, так же как и не получила пуш уведомления на телефон, хотя приложение стоит (11.02.2024 уведомление о получении сведений получала). Неудобно, можно пропустить сообщения и приходится периодически помнить, что нужно что-то проверить. Когда зашла в ЛК увидела, что появился доход от работодателя и новое сообщение.
Перехожу по ссылке в сообщении, получаю информацию, что у меня закончился сертификат и его нужно получить.
Выбираю сертификат в системе ФНС (проверяю реквизиты), устанавливаю пароль (записываю, запоминаю, при необходимости генерирую - согласно вашим правилам работы с паролями и ключами).
Следующий этап - ожидание генерации ключа.
Запрос на генерацию был отправлен в 14:40.
Проверить статус генерации можно перейдя в настройки профиля - раздел "Электронная подпись".
Проверяла в 15:10 сертификата не было. в 15:25 сертификат уже был готов. Срок действия 15 месяцев.
Для просмотра реквизитов можно нажать "Посмотреть", ввести пароль и проверить реквизиты.
Сертификат был сформирован в 14:32
Возвращаюсь к заявлению. Требуется пройти 3 этапа.
На первом этапе необходимо выбрать счет, на которых требуется перечислить вычет. Выбираем, нажимаем "Далее" и ждем.
Просмотр заявления и ввод пароля по ЭП. Нажимаем кнопку "Отправить".
Готово! Ждем.
В разделе "Упрощенные вычеты" можно просмотреть статус проверки.
!Внимание! Точно помню, что выбирала другой счет в другом банке, а теперь в деталях указывается другой счет, в самом заявлении в PDF номера счета для возврата нет. Посмотрим куда будет осуществлен фактически возврат. Для меня не страшно, т.к. оба счета действующие, а все "пустые/мертвые" счета я как раз закрывала в прошлом году, чтобы в списка были только те, к которым у меня есть доступ.
В сообщения появилось заявление, по которому можно отслеживать ход его рассмотрения.
Запрос отправлен, теперь можно подать декларацию, для получения имущественного налогового вычета (возврат остатка уплаченного в 2023 году налога, возвращаю не первый год, поэтому документы предоставлялись ранее).
Подавать декларацию буду позже, т.к. есть вопросы по справке Сбербанка по налогам по дивидендам и купонам по ИИС, пока не ответят нет смысла заверять своей подписью заявленные сведения.
Кто будет оформлять не забудьте указать в разделе налоговых вычетов инвестиционный налоговый вычет, заявление по которому было направлено в упрощенном порядке.
Уведомление 11.03.2024 22:20 на эл.почту - Заявление принято к рассмотрению ФНС.
Уведомление от 15.03.2024 на эл.почту - обращение зарегистрировано, подготовлен ответ.
Из текста сообщения не понятно, что именно случилось, регистрация или решение, если решение, то какое.
Захожу в ЛК в Сообщения, в статусе обращения "Получен ответ", в истории обработки есть ссылка на "Решение о предоставлении упрощенного вычета", захожу в него, там документ о том, что предоставить вычет в полном объеме и перечислить на данные Сбербанка (как я и заявляла, т.е. информация о счете банка Открытия указана ошибочно в разделе упрощенных вычетов).
При этом статус пока не изменился в разделе упрощенных вычетов, хотя документ с решением там так же доступен:
Ожидаю возврата.
Понедельник 13:00 зашла в ЛК проверила статус. Подготовка возврата.
22 марта зашла в приложение Сбербанк Онлайн и увидела, что возврат уже осуществлен (никаких дополнительных сообщений по факту возврата не получала). Время поступления 14:02, прочие поступления, никакой информации, что это от налоговой нет.
Проверяю статус в ЛК (26.03.2024) - Вычеты - Вычеты в упрощенном порядке - сервис недоступен (и ничего не происходит при нажатии "обновить старицу" и обратно не вернутся:
убираю из ссылки https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/individual/taxDeductions/taxDeductions вторую taxDeductions, открывается нужная мне страница:
Итак, 11-го марта подано заявление, 15-го принято решение, 21-го марта получен вычет на карту. Очень оперативно. В данных статуса неверная дата подготовки заявления 06.03.2024, так же неверный банк, в остальном всё очень удобно и быстро.
(ред. 26.03.2024)