В пресс-службе Отделения Банка России по Владимирской области сообщили о девяти выявленных нелегальных участников финансового рынка.
За 2023 год субъекты работали как лжеломбарды: незаконно выдавали займы клиентам под залог имущества.
«Недобросовестные компании маскировались под ломбарды, но их клиенты не получали залоговый билет, в котором прописаны все условия займа. Вместо этого с ними заключался договор хранения имущества. Это позволяло организации завышать проценты за ссуду и не нести никакой ответственности за сохранность заложенных вещей», - пояснил замначальника отдела безопасности владимирского отделения Банка России Александр Храмов.
О подобных организациях Банк России сообщает в правоохранительные органы. Кроме того, их вносят в список компаний с признаками нелегальной деятельности.
В целом за 2023 год Банк России выявил более 5,7 тысячи пирамид и нелегальных поставщиков финансовых услуг. Это на 15,5% больше, чем годом ранее, но «срок жизни» таких проектов стал короче, а «средний чек» уменьшился.
Потребители все чаще выбирают дистанционный формат получения финансовых услуг. Следовательно, среди населения повышается уровень доверия к информации из социальных медиа.
Большинство финансовых пирамид, псевдоброкеров и нелегальных кредиторов действовало удаленно, через интернет, используя для «раскрутки» мессенджеры и социальные сети.
«По инициативе Банка России в прошлом году был ограничен доступ к более чем 11,2 тысяч интернет-ресурсов нелегалов, в том числе заблокировано свыше 3 тысяч страниц, каналов и чат-ботов в социальных сетях «Вконтакте», «Одноклассники», мессенджере Телеграм...» - сообщили в Центробанке.
Правоохранительные органы на основе информации регулятора возбудили в 2023 году более 125 уголовных дел в отношении нелегалов и организаторов "пирамид".
Ставки займов в настоящих ломбардах ограничивает закон, а само имущества обязательно страхуется. По такой схеме, если с вещами что-то случится, - владелец получит компенсацию. Организации вправе продать залог только через месяц после окончания срока действия договора, если человек не вернул долг. В том случае, если вещь удалось продать за большую сумму, - разница выплачивается клиенту.
Фото: пресс-служба Отделения Банка России по Владимирской области