В статье приводятся примеры, каким образом отслеживать проблемных контрагентов с ранних этапов и как эффективно работать с ними.
Данная статья посвящена разрешению споров с проблемной задолженностью в рамках каких-либо бизнес-процессов в результате ведения коммерческой деятельности.
В первую очередь перед заключением договора с контрагентом необходимо понять, можно ли с ним работать
Существует множество различных программ и факторов проверки. На что бы я посоветовал обратить внимание:
- сколько времени существует на рынке
- какое количество сотрудников в организации
- есть ли суды, исполнительные производства
- находится ли эта организация в ликвидации (в банкротстве), есть ли публикации о намерении обратиться в отношении этой организации на банкротство
- наличие подачи заявлений в ИФНС о переезде организации и смене директора или участника общества на текущий момент
- проверить руководителя фирмы на номинальность, наличие долгов у руководителя (только если есть информация о дате рождения)
- наличие сайта организации, рекламы
- присутствие на яндекс-картах, на сайте НН…
В случае, если просрочка только наступила или есть большая вероятность того, можно попытаться взять с контрагента-должника дополнительные гарантии. Например, это может быть гарантийное письмо от другой платёжеспособной организации или руководителя (участника) общества-должника. Может быть дополнительное соглашение, залог. Если должник всячески уходит от диалога, то вполне возможно пора готовиться к подаче претензии.
В досудебном порядке надо максимально подготовиться к судебному спору и выудить как можно больше доказательств и информации до обострения ситуации (до открытого столкновения и подачи претензии).
В рамках судебного спора возможно попросить суд наложить обеспечительные меры. Долг взыскивать с процентами сразу по момент исполнения судебного решения, чтобы процент начислялся каждый день и не приходилось его взыскивать каждый раз заново, а также платить новую пошлину.
В случае, если у должника отсутствует возможность оплатить задолженность, есть смысл написать заявление на сайте Федресурса о намерении подать иск о банкротстве должника.
Данная мера также часто стимулирует должника, так как указанная публикация плохо отразиться на госконтрактах, отношениях должника с банками и контрагентами.
В случае, если же публикация в Федресурсе не помогла, то есть смысл подать на реальное банкротство
Очень рекомендую заранее найти кандидатуру компетентного арбитражного управляющего. При первой процедуре банкротства в наблюдении управляющему будет видно, есть ли возможность вернуть долг.
Есть ли сделки, которые можно оспорить, есть ли имущество, вероятность привлечь директора к убыткам или субсидиарной ответственности. Но это делать надо как можно быстрее, так как есть сроки оспаривания сделок и основания оспаривания. Например, сделку, совершённую за год до подачи заявления на банкротство намного проще оспорить, чем ту, которая была совершена за три года. Если сделка совершена за пределами трёхгодовалого срока, то оспорить почти невозможно. В случае, если вероятность взыскать деньги через банкротство мала или вообще отсутствует, то можно банкротство прекратить.
При ликвидации должником организации с долгами или же ликвидация произошла по инициативе налогового органа, существует возможность привлечения руководителя к субсидиарной ответственности и взыскания с него долг. В моей практике дело №А76-36193/2022 получилось взыскать не только с директора, но и с теневого бенефициара ликвидированного общества.
В любом случае должник должен быть в постоянном напряжении и, конечно, большой акцент надо делать на начальном этапе работы, чтобы прежде всего не допустить образования задолженности.