Что же это за непонятное слово и для чего её нужно делать. Или почему не нужно держать все яйца в одной корзине.
Диверсификация портфеля по отраслям и активам является стратегией управления рисками, которая помогает снизить влияние отрицательной динамики одного или нескольких инвестиционных активов на общую доходность портфеля. Основная идея состоит в том, чтобы распределять инвестиции по различным видам активов (акции, облигации, наличные деньги и т.д.) и в разные отрасли и регионы. Это снижает зависимость портфеля от какого-то одного инвестиционного актива или отрасли, тем самым уменьшая общий риск и потенциальные потери. Если говорить простым языком, то в случае просадки какой-то одной бумаги, портфель в целом не просядет значительно.
Диверсификация не гарантирует прибыли или полной защиты от потерь, но может значительно уменьшить волатильность портфеля и повысить возможность получения более стабильного и предсказуемого дохода.
Оптимальное соотношение долей активов в инвестиционном портфеле зависит от нескольких факторов: финансовых целей инвестора, его горизонта инвестирования и уровня толерантности к риску. Ниже приведены основные рекомендации по составлению портфеля:
1. Акции: Предлагают потенциал наивысшего дохода в долгосрочной перспективе, но сопряжены с высоким уровнем риска. Инвесторам, готовым принять значительный риск в обмен на потенциально высокую доходность, часто советуют выделить 70-90% портфеля под акции.
2. Облигации: Менее рискованные, чем акции, облигации предоставляют регулярный доход. Они могут снижать общий риск портфеля. Для более консервативных инвесторов или тех, кто приближается к цели инвестирования (например, планирует выход на пенсию), рекомендуется увеличить долю облигаций до 40-60% от портфеля.
3. Также в портфель можно купить различные фонды: ПИФы, БПИФы и др., но я фонды в своём портфеле не держу.
Важно регулярно пересматривать и корректировать состав портфеля, чтобы он отражал изменения в инвестиционных целях, горизонте и уровне комфорта с риском.
Лично у меня портфели разделены таким образом:
1) акционный долгосрочный: в этом портфеле я стараюсь соблюдать соотношение в 10% на позицию;
2) акционный спекулятивный;
3) облигационный.
Облигации я держу как маневровый кеш, чтобы в случае просадки можно было купить акции по хорошим ценам. Также я считаю, что в облигациях деньги держать выгоднее чем на вкладах в банке.
Если вам понравилась статья, то поставьте лайк и подпишитесь.