Банк России приказом отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк.
По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе Российской Федерации.
Банк России принял такое решение в связи с тем, что Банк:
- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
- систематически допускал нарушения требований законодательства в
области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
Деятельность банка характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и
теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п.,а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.
Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для
граждан Российский Федерации.
екращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на
возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.
Приказом Банка России назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов". Временная администрация действует до дня вынесения арбитражным судом решения о признании Банка несостоятельным (банкротом) либо введения в отношении него процедуры принудительной ликвидации.
Есле же вы являлись вкладчиками банка Информация для вас:
Банк является участником системы
страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности
на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".
Выплата вкладов производится ГК "АСВ". Выплоты по вкладам начнутся не позднее 6 марта 2024 года.
Что же делать владельцам Денежные средства, размещенных на QIWI Кошельках?
Денежные средства , являются электронными средствами платежа и в соответствии с Федеральным законом РФ № 177 страхованию не подлежат, а это значит:
- Владельцы QIWI Кошельков являются кредиторами третьей очереди в рамках процедуры ликвидации КИВИ Банка.
Для включения в реестр требований кредиторов и получения денежных средств гражданам необходимо:
1. Распечатать и заполнить заявление (скачать примерную форму заявления можно на сайте Агентства по страхованию владов).
2. Направить оформленное заявление Почтой России по одному из адресов:
▪ 117648, г. Москва, мкр. Чертаново Северное, д. 1А, корп.1.
▪ 127994, г. Москва, ГСП-4, ГК АСВ, временная администрация КИВИ Банк (АО).
К заявлению необходимо приложить копию паспорта и иные доказательства владения электронным кошельком.
Предъявить требование кредитора можно в любой момент в период действия временной администрации, а также в течение 60 дней после введения в отношении банка процедуры банкротства или ликвидации. Срок рассмотрения обращения — до 30 рабочих дней с даты его регистрации в Агентстве.
Если вам была полезна данная информация, ставте лайк и я буду понимать нужна ли с вам дальше подробно делится такого вида информацией.