Свыше 15 тысяч рублей - только по паспорту
Российские парламентарии продолжают бороться с легализацией доходов, полученных преступным путем, а также финансированием экстремизма и терроризма. В ближайшее время в России ограничат денежные переводы без идентификации и использования банковского счета.
Переводы без идентификации плательщика будут возможны только в случае, если переводимая денежная сумма не превышает 15 тысяч рублей. Такой законопроект Комитет Государственной Думы по финансовым рынкам рекомендовал к принятию в первом чтении. Ранее россияне могли делать без идентификации переводы свыше 15 тысяч рублей.
Переводы от 15 до 100 тысяч рублей, в соответствии с предложенным законопроектом, российские граждане смогут делать при упрощенной идентификации личности. Данный вид идентификации клиента предусматривает указание фамилии, имени, отчества и паспортных данных плательщика.
Переводы свыше 100 тысяч рублей россияне смогут делать только пройдя специальную процедуру банковской идентификации и предоставив банкам сведения, которые позволят Росфинмониторингу в случае необходимости провести проверку законности происхождения денежных средств. При этом использование банковского счета будет обязательно.
Бороться с легализацией незаконных доходов будут жестче
Ранее введение подобного лимита на денежные переводы одобрило Правительство России. Идея была выдвинута еще в декабре прошлого года Росфинмониторингом в целях более тщательного контроля за финансами российских граждан. По признанию авторов законопроекта, в российском законодательстве о банковских и денежных переводах до сих пор довольно много недоработок, которые необходимо исправлять. Только так мы сможем более эффективно бороться с финансированием запрещенных в России террористических организаций, преступной деятельности, легализацией незаконно полученных доходов.
В настоящее время упрощенный порядок идентификации действует в отношении купли - продажи валюты на сумму до 100 тысяч рублей или обмен денежных купюр в банке на указанную сумму. Кроме того, упрощенный порядок идентификации применяется при инвестировании в безналичной форме на сумму, не превышающую 100 тысяч рублей. Выигрыш в лотерею до 100 тысяч рублей россияне также могут получить по упрощенной идентификации.
Конечной целью совершенствования законодательства о денежных переводах, как полагают в Правительстве РФ, должно стать его приведение в соответствие с международными экономическими стандартами, в том числе в области борьбы с незаконными банковскими операциями и защиты прав добросовестных клиентов финансовых учреждений.
С уважением, кандидат юридических наук Алексей Валерьевич Колотилин
Источник: https://www.9111.ru/questions/77777777723648662/