Хоть и февраль пока не закончился, но новых пополнений и покупок в этом месяце уже не будет, поэтому можно с уверенностью сказать, что 20 месяцев моих инвестиций в фондовый рынок позади.
Я продолжаю двигаться к своей цели в 12 млн руб в активах, срок для себя обозначил в 141 месяц. Это срок, в течении которого, планирую пополнения портфеля, после этого вложения собственных средств в рынок будет приостановлены.
Брокерские счета:
На данный момент их 2. ИИС (брокер Сбер), Дивидендный (брокер БКС)
В общей сложности, на сегодняшний день (23.02.2024) в портфеле активы на 754 тыс рублей. Начинал около полутора лет назад с нуля.
В этом году запланировал пополнить ИИС на 400 тыс руб, на обычный брокерский счет пойдет не более 200 тыс. руб. К сожалению большими суммами пополнять сейчас не получается, буду исходить из того что есть.
В 2023 году ИИС удалось пополнить на 300 тыс руб. 13.01.2024 подал декларацию на налоговый вычет. 20.02 звонили с налоговой просили выслать чеки пополнений счета, хотя в поддержке брокера утверждали, что чеки налоговой не нужны и достаточно отчета брокера за 2023 год. Выслал им в тот же день, в общем лед тронулся и скоро полагаю проверка завершится.
Самое главное, дали знать, что пока работодатель не отчитается по доходам, вычета можно не ждать. В этом случае, пропадает весь смысл самостоятельной подачи декларации с прикрепленными справками 2-ндфл, ведь когда работодатель отчитается, вычет можно получить за пару дней по упрощенке.
Пополнения счетов:
ИИС в феврале был пополнен на 30 тыс руб.
Покупки:
Акции Сбер п - 20 шт.
ОФЗ 26238 - 4шт.
ОФЗ 26207 - 13шт.
ОФЗ 26241 - 13шт.
Состав ИИС портфеля на сегодняшний день выглядит вот так:
ОФЗ 26238 наибольшая позиция портфеля 17.4%. Тут чисто спекулятивный расчет, с понижением ставки ЦБ и переоценкой в сторону роста данной облигации, 17 с лишним лет до погашения ждать не намерен. Ну а пока жду снижения ставки - буду получать купоны.
По ИИС счету в феврале было получено купонов на сумму 1981.2 руб по позициям которые ниже на скрине.
Дивидендный счет (БКС) был пополнен в этом месяце на 15200 руб.
Из покупок:
Татнефть п - 3 шт.
Сбербанк п - 10 шт.
Лукойл - 1 шт.
Транснефть - 2 шт.
Основной упор сейчас делаю на бумаги которые с большой вероятностью выплатят летом дивиденды, эти деньги снова пойдут на покупки акций.
Новая бумага в портфеле - Транснефть. Купил после дробления 2 шт на небольшом снижении, в дальнейшем буду наращивать позицию.
Состав дивидендного портфеля сейчас выглядит так:
Доходность портфеля, за полтора года, согласно аналитике БКС составляет +31%
Состав портфеля в целом выглядит сейчас так:
Общий портфель:
Согласно сервису по учету инвестиций Snowball за 2024 год я получу более 100 тыс руб дивидендами и купонами, но это с учетом погашений некоторых облигаций. Посмотрим сколько будет на самом деле, так как сервис завышает ориентировочные дивиденды по некоторым акциям.
Чтобы цель в 1200000 в год казалась не такой далекой, я разбил ее на несколько подцелей, первая из них это 300000 руб в год. В настоящее время цель выполнена на 29% и ориентировочно достигну ее в 2027 году.
Продолжаю инвестировать.
За февраль общий портфель пополнен на 45200 руб.
Общий баланс 754 тыс руб.
Все свои сделки выкладываю в телеграм канале. Подписывайтесь, там намного больше информации.