Новые виды мошенничества в крипте появляются быстрее, чем монеты и токены. Скам-проекты порой крайне сложно отличить от реально рабочих схем, которым можно доверить свои финансы. Все потому, что криптовалютная инфраструктура в настоящее время практически никак и никем не регулируется. Именно это привлекает в отрасль бесчисленное количество различного рода мошенников, стремящихся обмануть и выкачать средства у криптоэнтузиатов. Раскроем признаки и основные виды скамеров.
Признаки криптовалютных мошенников
• Ограниченность во времени: призывают купить прямо сейчас;
• Сверхвысокая и гарантированная доходность в короткие сроки;
• Навязчивая или «кричащая» реклама и медиа;
• Скрытность: не раскрывают личностей, партнеров и тд.;
• Принимают взносы/депозиты на банковские карты;
• Фейковые «закрытые» каналы с сигналами;
• Проект работает с неизвестной криптобиржей;
• Обменный курс значительно ниже, чем у остальных.
Наиболее распространенные виды скама:
- Продажа неизвестных токенов
Мошенник сообщает, что приобрел новые неизвестные токены, которые взлетят после листинга, горячо советует купить сейчас и как можно больше. Такие сообщения гуляют по соответствующим скам-каналам в telegram, их также нередко за деньги рекламируют жадные/неопытные админы нормальных каналов. По факту токен, который вы купите — мусорный, и никто не собирается его нигде листить, вы просто покупаете «воздух».
- Фейковые стартапы
Мошенничество на стыке реального бизнеса и крипты. Компания объявляет о создании, как правило, IT стартапа (агрегаторы, сервисы и прочее) и привлекает инвесторов. Средства на развитие собираются через криптовалюту. Вкладчикам обещают золотые горы и приятные проценты от будущей прибыли. Но развитием таких проектов изначально никто и не собирается заниматься, он загибается, а ваша крипта «потрачена на развитие, но не получилось».
- Неизвестные криптобиржи
С развитием криптовалютного рынка увеличивается количество криптобирж, которые предлагают пользователям более простые и выгодные условия, чем у топовых платформ. Например, торговля без паспортных данных, полная анонимность, спецпредложения и внушительные бонусы при регистрации. Многие из них существуют недолго, забирают средства пользователей и исчезают навсегда.
- Недобросовестные обменники, P2P
Недобросовестный обменник обычно предлагает курс значительно ниже, чем у остальных. Однако в результате злоумышленники забирают средства пользователя и ничего не дают взамен.
- Фишинг
Фишинг — схема, направленная на получение конфиденциальных данных пользователей (логины, пароли). Мошенники создают фальшивые торговые платформы или криптокошельки и подбирают доменные имена, похожие на оригинальные. Как правило, пользователи не обращают внимания на адресную строку, вводят свои данные, затем скамеры заходят в реальный аккаунт и похищают средства.
Эта статья могла бы быть значительно длиннее, но об остальных схемах поговорим в следующих частях. Подписывайтесь, чтобы не пропустить и будьте бдительны, скам повсюду.