За год в Башкирии удвоилось число сомнительных финансовых организаций

В 2023 году Центробанк включил в свой «чёрный список» 22 организации из Башкирии с признаками нелегальной финансовой деятельности, сообщили в отделении – Нацбанке республики. В их числе 19 «черных кредиторов», которые не внесены в государственные реестры и не имеют право выдачи займов, и три финансовые пирамиды.

В перечне опубликованы 14 компаний, выявленные в 2023 году, так как обнародование персональных данных физических лиц и индивидуальных предпринимателей запрещено законом. Это тelegram-канал «MisterDAO инвестиционный крипто-фонд», компании «Ломбард № 1», «Микрокредитная компания Камск финанс», «Ломбард+», «Инвест», потребительский кооператив «Империя финансов», комиссионный магазин «Победа», ломбард «Мидас» (ломбард «Мидас-Акъяр»), Первый ломбард (Ломбард комиссионный магазин, РоСТ-Ломбард Уфа), «Альфа финанс» (А Ломбард, Автоломбард), «Мастер займ», CASH-UFA, ВИП Ломбард и «Грандъ». С начала 2024 года выявлены уже две сомнительные фирмы – микрокредитные организации «Акса» и «Башкирская инвестиционная компания».

– Клиенты лжеломбардов могут остаться без заложенного имущества, которое кредитор может продать в любой момент. А заемщики незаконных микрокредитных компаний часто получают займы под завышенные проценты, – рассказал заместитель управляющего отделением – Национальным банком по Башкортостану Наиль Габидуллин. – Есть также комиссионные магазины, которые маскируются под ломбарды. Они принимают от граждан имущество с правом выкупа, однако на деле могут продать заложенные ценности».

Финансовые пирамиды привлекают деньги граждан, обещая высокую прибыль. На деле средства не инвестируются, а выплаты идут за счёт средств новых клиентов.

На данный момент в предупредительный перечень сомнительных организаций Центробанка включены 12,5 тыс. компаний, из них 50 зарегистрированы в Башкортостане.

По закону выдавать кредиты и займы могут организации, которые имеют лицензию Банка России и состоят в соответствующих реестрах. В противном случае компания действует нелегально. В июне 2020 года Центробанк впервые раскрыл список организаций с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора и нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Он обновляется ежедневно.

Фото: Евгений Биятов/ РИА Новости