В Германии заявили, что раскрыли российско-евразийскую сеть по отмыванию денег; что речь идет об отмывании десятков миллионов евро. А в это время ЦБ РФ отозвал лицензию у Банка QIWI Банка, который входит в группу Qiwi, – за схожие действия.
Антироссийские санкции привели к тому, что множество юридических и физических лиц в странах Западной и Суверенной моделей утратили возможности прямых расчетов между собой.
В первую очередь последствия коснулись родственников и партнеров по обе стороны условных границ между этим странами. Однако, людям (когда, как говорится, деваться некуда) приходится искать новые пути взаиморасчетов, и цифровые технологии помогают их находить. Как правило, финансовые регуляторы формируют правила и условия, однако реальные обстоятельства жизни всегда оказываются шире и богаче. При этом далеко не каждый человек, вынужденный пользоваться не прямыми переводами между банками (которые нынче не сотрудничают, например), на самом деле оказывается мошенником, или террористом... Однако
20 февраля Генпрокуратура Берлина объявила о раскрытии крупной российско-евразийской сети по отмыванию денег. Предполагается, что речь может идти о нелегальных потоках денежных средств на сумму в несколько десятков миллионов евро, истинное происхождение которых скрывалось.
Сотрудники немецких следственных органов уже обыскали 58 жилых и коммерческих помещений в федеральных землях Берлина, Бранденбург, Баден-Вюртемберг и Саксония. В рамках того же расследования обыски проводились в Латвии и на Мальте при участии местных следователей, Евроюстз и Европола. В итоге по делу проходят 11 обвиняемых в возрасте от 31 до 58 лет. Указывается, что с июля 2021 года ими была создана сеть компаний на базе мальтийского финансового учреждения, с многочисленными подставными управляющими, чтобы заниматься отмываением денег. Предположительно, группа действовала, в основном, из Берлина и Риги. В Бранденбурге уже задержан один обвиняемый мужчина 53 лет. На 8-ми мальтийских счетах заморожены денежные средства.
На фоне указанного расследования во всех прилегающих странах банки провели проверки данных своих клиентов, задавая некоторым их них различные неудобные вопросы.
Параллельно с этой новостью стало известно, что Банк России отозвал лицензию у QIWI Банка, который входит в группу Qiwi – впервые за 1,5 года. Причина решения ЦБ – QIWI Банк "нарушал федеральные законы, а также нормативные акты регулятора". Указывается, что деятельность QIWI Банка "характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений".
Банк Qiwi предоставлял возможность электронных кошельков, а также систему трансграничных денежных переводов Contact. Через этот банк производилось обслуживание самозанятых россиян, онлайн-сервисы и платежные терминалы для оплаты услуг ЖКХ и т.д. Отмечается, что "трансграничные переводы из России в страны постсоветского пространства, которые теперь становятся невозможными, вероятно, были значимой частью бизнеса Qiwi". При этом сервисами Qiwi пользовались Райффайзенбанк, Металлинвестбанк, ОТП Банк и другие крупные финансовые и торговые юрлица.
ЦБ РФ порекомендовал клиентам Киви обратиться за выплатами в Агентство по страхованию вкладов, однако указал, что страховка не распространяется на активы в электронных кошельках. Одним словом, компенсации коснуться лишь расчетных счетов с подтвержденными активами.